Bonjour,
Afin d’essayer d’améliorer la qualité du Forum et notamment des très nombreux threads demandant à la communauté des avis sur son patrimoine personnel, je propose un template simple à remplir afin de formaliser sa demande.
En effet, nous sommes plusieurs à déplorer la pléthore de messages demandant des avis sans que les auteurs ne prennent la peine de se poser les questions minimales et/ou de donner des informations primordiales (par flemme ou par méconnaissance).
N’hésitez pas à m’indiquer vos propositions d’amélioration (le plus étant de faire simple et efficace).
Information personnelle
- Age
- Situation familialle
- Emploi (au moins salarié versus entrepreneur, CDIvsCDD …)
- Revenu (au moins une fourchette)
Patrimoine
Présenter l’état actuel de son patrimoine via un extract de Finary ou le lister ici
A minima:
- Immobilier
Type de bien: (RP,RS, locatif)
Valeur Estimée
Crédit en cours (montant restant dû, durée, taux) - Financier
Par Enveloppe et par produits détenus - Autres (le cas échéant)
Profil d’investisseur
- Appétence au risque
- Expérience sur les produits financiers
Objectifs
A court, moyen et long terme