Réallocation AV vers PEA

Stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour,

J’ai une question assez simple d’allocation PEA vs AV.

J’ai ouvert les 2 il y a bientot 2 ans

mis 5000€ sur mon PEA en MSCI World (EWLD)

mis 15 000€ sur mon AV en ligne à horizon 5 ans (projet apport achat RP)

Entre temps j’ai récemment acheté ma RP (pas prévu) à cause de la remontée des taux.
Et je n’ai pas utilisé l’argent de mon AV car il était en moins-value de 800€ environ.

La question que je me pose désormais est

« puisque le PEA ne comporte pas de frais de maintenance, pourquoi ne pas désallouer l’argent investi dans l’AV, et acheter du MSCI World en DCA avec ? C’est de l’argent dont je n’ai pas besoin immédiatement, et la performance de l’AV laisse à désirer, alors qu’on me prélève des frais trimestriels »

Je précise que j’ai déjà mon matelas de sécurité sur mes livrets.

  1. Et seconde question, si c’est le bon raisonnement, dois-je continuer à acheter du Lyxor (EWLD) ou du Amundi (CW8) ?

Le second ayant moins de frais, un meilleur encours, et puisque j’ai la capacité d’investir tous les mois en CW8, je pense que je devrais le faire à la place du Lyxor ?

Des avis ?

Merci pour vos retours !

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Bonjour,

Pourquoi pas, cela va dépendre de votre stratégie d’allocation d’actifs. Avec une stratégie plutôt « dynamique » où une grosse part est allouée aux actions, il semble opportun d’arbitrer en faveur du PEA, qui pourrait rapporter plus, pour moins de frais.

En ce qui concerne CW8 ou EWLD, les deux sont presque identiques modulo les frais et les erreurs de tracking. Comme me l’a si bien conseillé @UnePetitePause ici, il est préférable d’investir sur CW8 quand vos versements le permettent, puis de compléter par du EWLD. Si le cours du CW8 ne vous permet plus d’investir comme vous le souhaitez, il conviendra alors de basculer sur EWLD.

Espérant que cela vous aide. Bonne journée !

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