Je suis utilisateur de Finary depuis quelques mois et j’apprécie le dynamisme de cette start up qui a bien compris les attentes des jeunes et moins jeunes qui souhaitent mieux piloter leur patrimoine financier et leur comptabilité personnelle.
la solution proposée n’est pas parfaite mais elle évolue en s’appuyant en particulier sur l’écosystème des utilisateurs ici présents.
Je voudrai apporter ma petite pierre à l’édifice. je suis en effet un utilisateur de Quicken que je considère comme étant la Rolls de la gestion financière personnelle. Cet outil made in US n’est plus distribué en France. Heureusement pour les applis concurrentes.
La puissance de ce logiciel repose sur une structure des données comptables très solide et facilement paramétrable.
A titre d’illustration je voudrais évoquer leur notion de Transactions/Catégories.
Les catégories qualifient les sources d’un revenu (salaire, vente privée, plus ou moins value d’un placement financier, etc), l’origine d’une dépense (habitation, habillement, impôts, transport) et les transferts entre comptes (bancaires, caisse, livrets, investissements, immo, etc).
Les Revenus et Dépenses influencent le cashflow. Les transferts de comptes à comptes n’influencent pas le cashflow.
Et c’est sur ce dernier point que je voudrais insister.
Il me semble que l’appli Finary entretient une très grande confusion entre ces 3 notions en incorporant les transactions de transfert dans le calcul du cashflow.
En effet la vente d’un paquet de 10000€ d’actions d’un PEA vers un compte de liquidité ne crée aucune richesse supplémentaire et ne devrait avoir aucune influence sur le cashflow. ce qui ne semble pas être cas dans l’appli Finary.
Qu’est ce que vous en pensez?