Revision Complète stratégie - 100 K

Stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour à tous !

Je me suis trompé. Merci internet et la communauté, j’ai pris conscience de mes erreurs et souhaite désormais rectifier la situation.
Mes erreurs: répartition entre les comptes & investissement mal répartis, majorité chez une banque classique aux frais élevés (la Soge).

J’aimerais donc repartir du bon pied en ayant un horizon de placement semi-long terme 12-15 ans, potentielle 1er étape de rendement de 1000 € dans 12 ans (pour payer un loyer à mon enfant par ex).

Nous avons une sécurité avec ma compagne sur un compte courant, que nous souhaitons garder. Nous avons actuellement notre logement principal remboursé!

Tout le reste ci-dessous est à revoir! Voici la répartition actuelle!

Répartition actuelle tout est à la sogé, sauf si indiqué):

  • Liquidités: 9 000 €
  • Livret A: 450 €
  • LLDS: 6 000 € (frais de garde de 0,4%)
  • Compte Epargne Logement: 1 000 €
  • Plan Epargne Logement: 17 000 €
  • Assurance vie ouverte le 08/06/2007: 15 000 € ( 5000 en fonds euro le reste en actions: SG ACTIONS EURO SELECTION )
  • PEA: 10 000 € ( ETF classiques mais en doublons: WORLD, SP500, STOXX 600 TECH, RUSSELL, MOMENTUM, WATER, STOXX dividend )
  • PEA Espèces: 10 000 € (transvasé en décembre 2023 mais jamais utilisé)
  • CTO: 5 000 € (fonds indiciels, peu de choix à la SOGE : Amundi Euro High Yield Bond, Amundi MSCI USA Minimum Volatility, Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS)
  • SCPI IROKO: 5 000 € en NP via louve invest
  • AV Linxea ( repartition ratée à cause des frais): 5000
    • NextStage Croissance : 1000 (bcp de frais, mais semble ok pour tenter le private equity)
    • SCPI REMAKE LIV: 500
    • R-co Valor C EUR : 500 (1,5% de frais!)
    • Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR - EUR : 500
    • Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS : 500
    • Carmignac Credit 2027 A EUR Acc : 500
    • Lyxor Nasdaq-100 Ucits ETF Acc : 500
    • Thematics Al and Robotics R/A EUR : 500 (2% de frais !!! Pkoi pas enlever et aller sur CTO?)
    • Echiquier Major SRI Growth Europe - action A : 250
  • SCPI: 5000 € via louve invest en NP chez iroko, ouvert en janvier 2024

Mes conditions: je souhaite avoir 4 comptes ouverts maximum pour centraliser et faciliter: SOGE, Boursobank, Linxea et Louvinvest semblent ok?
Cependant, SOGE et Boursobank appartiennent tout les deux à la SOGE, sinon opter pour Fortuneo pour diversifer?

Voici ce que j’imaginais ajuster:

  • Fermeture LDDS: remettre les fonds sur LIVRET A

  • Transfert PEA chez boursobank: garder le MSCI WORLD ou faire un ajustement SP500, STOXX 600, Japan pour moins de frais (IE00B53L3W79, FR0011550185, FR0013411980). Garder les satellite Momemtum/Russel

  • CTO: Transfert chez Boursobank . Faut-il revoir la partie Sécuritaire? J’ajouterai bien un ETF emerging LU143701735 et un quality IE00BL25JL35

  • Linxea AV: conseils bienvenus

    1. Revoir la répartition: axée dynamisme avec DCA de 100 €, mais sur quoi?
    2. Garder le private equity et la scpi me semble ok.

Autre question: comment savoir si un ISIN est bien dispo sur boursobank? Exemple avec le IE00BL25JL35 mentionné ci-dessus?

Je vous remercie !