Bonjour à tous,
Je continue mon apprentissage sur l’investissement et la finance personnelle (avant ma compagne faisait tout, maintenant je mets un peu les mains dans le cambouis).
J’ai déjà corrigé pas mal de choses, et comme je suis dans ma lancé j’aimerais quelques conseilles supplémentaires (en attendant que mon PEA se transfert d’une banque à l’autre).
Situation :
Je possède actuellement 3 enveloppes différentes. Une AV, un PEA et un PEE.
- AV : ouverte depuis un moment déjà (5 ans), mais qui nécessite un arbitrage
- PEA : ouvert il y a 4 ans, en transfert
- et le PEE.
Je vais exclure le PEE de la réflexion puisque je n’ai pas vraiment la main dessus et que les fonds qui sont proposés ne sont clairement pas intéressants (peu de choix, pas mal de frais etc)… Je pense rester sur un arbitrage annuel.
Mon interrogation :
Est-il judicieux de séparer par enveloppes les natures d’actifs ? (Ou alors c’est préjudiciable ?)
Par exemple faut-il mieux :
Cas n°1 : Mettre que le fond en euros + obligations sur mon AV & les actions (ETF) sur mon PEA
ou
Cas n°2 : Mettre un peu de tout sur les 2 enveloppes
À savoir que je vise un investissement long terme et que je souhaiterais la gestion la plus simple possible (j’ai commencé à regarder pour les SCPI mais c’est encore une autre histoire)
Merci d’avance de vos conseils 