Stratégie Crypto Long Terme

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Salut la communauté Finary fan de crypto,

Je débute dans le monde des cryptomonnaies et comme vous êtes des fans Crypto, j’aurais besoin de quelques conseils.
Mon objectif est d’investir sur le long terme sans me prendre la tête, à l’image de ce que je fais en bourse où j’ai juste une ligne MSCI World.

Voici ma stratégie, dites-moi ce que vous en pensez et si les plateformes que j’utilise sont cohérentes et si les frais sont raisonnables :

Sur Finary (pour les frais bas, pas de spread & 1.49% par transaction) ou Binance :
Acheter 50 € de Bitcoin par mois
Acheter 50 € d’Ethereum par mois
Acheter 50 € de plus petites cryptomonnaies comme Avalanche, Polygon, Solana, BNB, etc.
Mettre les petites cryptomonnaies et Ethereum en staking
Investir le plus possible dans une ledger (BITCOIN & Ethereum)

Je n’investis pas énormément en crypto car je me concentre surtout sur la bourse et je ne veux pas que les cryptomonnaies représentent plus de 10 ou 20 % de mon patrimoine.

Dites moi ce que vous pensez de ma stratégie, y a-t’il des améliorations à faire ? est-ce sécurisé ? pas trop de frais ? ETC…

J’attends vos retours, conseils et discussions.
hâte de pouvoir discuter avec vous !

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Regarde du côté de la dilution des cryptos que tu mentionnent. Pour cela renseignes toi sur la FDV.

Si tu ne veux pas t’embêter avec ça, regarde toutes ces cryptos non pas exprimées en dollars mais en BTC ou ETH.

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Bonjour,
Honnêtement, il n’y a pas de bonne stratégie car personne ne connait le future d’avance.
Cependant, La meilleur strategie long terme dépend de ta capacité d’investissement, la plate-forme sur laquelle tu trade et du suivi des ordres d’achat que tu auras placés.
Dans le cas des crypto-monnaies, il faut que tu saches qu’il y a deux types de crypto-monnaie :

  • les pièces qui sont les crypto-monnaie liĂ© a une blockchain du mĂŞme nom (bitcoin, ethereum,…)
  • les jetons qui sont les crypto-monnaies lie a une blockchain existante et dont les frais de retrait et/ou d’envoi sont parfois dependant de la crypto-monnaie d’origine (exemple le binance coin etait sur ethereum avant), et donc tu dois avoir la crypto de base pour retirer ou envoyer tes jetons.

Aussi, sur les plateformes tu dois acheter un minimum en quantité ou en devise (exemple : binance minimum 10€ ou 10$ et okx minimum 100dgb (environ 1$) ou 0.00001 btc(environ 0.5 $) pour pouvoir effectuer un achat ou une vente à tel prix).
Les plates-formes doivent aussi permettre le retrait de tes pieces et/ou jetons sur ton portefeuille externe comme ledger ou coinomi ou metamask.
Dans le cas où la crypto-monnaie a son cours divisé par deux il est préférable de stocker les crypto-monnaie que tu auras achetés dans ton portefeuille jusqu’à ce que la valeur repasse par une valeur suffisament haute pour la revente (tout les 4 ans environ le cours du bitcoin depasse son precedent record et fais grimper d’autre cours de crypto-monnaie dans la foulée)
Et surtout parce que les plate-forme de trading peuvent être hacké (binance 4 fois)
Il est d’ailleurs preferable de stocker les pieces et moins les jetons a cause des multiples frais.
Pour distinguer les pieces et les jetons je te conseille de passer par coingecko ou coinmarketcap.
Si tu veux plus d’info, j’ai créé un rapport interactif (de préférence à lire sur ordinateur) pour les débutants accessible gratuitement via cette url:

https://public.tableau.com/app/profile/amaury.boisset/vizzes

Et 2 applications (une pour une simulation d’un investissement de 1$ par jour sur une periode pour une crypto-monnaie
choisie et une autre pour faire la comparaison de 2 cours de crypto monnaie en valeur et en pourcentage, ce qui permet de comparer le gain sur une même période pour 2 crypto-monnaies differents )qui sont utilisable sur portable.

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Mon humble avis,

Pour cet objectif lĂ , ce que tu fais sur Finary me semble tout Ă  fait pertinent.
Je ferais la mĂŞme chose.

Si ton objectif est réellement long terme, soit conscient que ta poche crypto risque de perdre plus de 80% de sa valeur.

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Salut,
Je ne suis pas un grand spécialiste des cryptos loin de là , mais il me semble risqué de faire du DCA sur le marché crypto. En effet, pas sûr que le marché crypto soit haussier comme les marchés boursier.
Pour ma part je fais du DCA en bourse via etf sur CTO mais plutĂ´t du stock picking sur la crypto.
Maïs ce n’est que mon avis et ma stratégie :wink:

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Crypto ou Bourse, il y a des similitudes
Le DCA est recommandé dans les deux cas

Le stock picking demande une grande connaissance du marché et des projets
Cela demande beaucoup de temps en recherches et analyses, et vu le profil présenté et la stratégie choisie (passive) je pense que c’est le mieux à faire
(Même si cela n’empêche en rien de se former entre temps)

Comme citĂ© plus haut, les top de marchĂ© ont eu lieu jusqu’à prĂ©sent tous les 4 ans et donc statistiquement le DCA est gagnant sur le long terme vu que les « creux Â» de marchĂ© sont plus long que les pĂ©riodes de surachat

L’équilibrage de la stratégie est d’ailleurs résonné, rien à dire
(même si je mettrais plutôt 60/40 sur BTC/ETH pour du long terme mais c’est vraiment personnel et en terme de multiplicateur ETH pourrait surperformer Bitcoin sur ce cycle)

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Bonjour Ă  tous,

Je vous remercie pour vos réponses, toutes très intéressantes. Voici ma répartition prévue :

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  1. Bitcoin : 50€ (33%)
  2. Ethereum : 50€ (33%)
  3. Altcoins : 50€ (33%)
  • Solana : 15 € (10%)
  • Cardano : 10.5€ (7%)
  • Avalanche : 7.5€ (5%)
  • Starknet : 7.5€ (5%)
  • ChainLink : 6 € (4%)
  • Polygon : 3.5 € (2.33%)

Mon objectif est d’avoir une majorité de Bitcoin et Ethereum en raison de leur plus grosse capitalisation et donc moins volatiles, tout en investissant dans des altcoins pour essayer d’obtenir un rendement supérieur. Je souhaite également staker mes cryptomonnaies, à l’exception du Bitcoin.

Cependant, j’ai quelques interrogations concernant le staking. Prenons un exemple concret : si Ethereum représente une partie importante de mon patrimoine crypto et que je les stocke sur une Ledger pour plus de sécurité, est-ce que le staking les retire de ma clé privée Ledger ? Ou seront-ils détenus par LIDO ?

J’attends vos éclaircissements avec impatience.

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Chacun à ses convictions, mais bon voir du cardano, ça me fait un peu tiquer. :slight_smile:

Oui, tu ne detiens plus d’ETH mais du stETH

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Hello, je m’intéresse aux cryptos et investis dedans depuis quelques temps, mais moins d’un cycle tout de même. Je rejoins les commentaires précédents : les cryptos c’est un marché haussier, mais tout de même cyclique, et il est préférable d’investir dans les phases horizontales, et de vendre dans les phases verticales. Au vu de ta stratégie, tu ne souhaites probablement pas vendre vers le top du bullrun. Mais tu peux probablement acheter dans les meilleurs moments. J’ai personnellement mis en place une règle très simple. Je DCA sur Bitcoin et Ethereum quand leur prix est inférieur à leur ATH(prix le plus haut jamais atteint) divisé par 2. Récemment, j’ai donc DCA jusqu’à ce que BTC dépasse 34 500 dollars (ATH vers 69 000) et ETH 2000 dollars (ATH vers 4000). Avec cette règle, Je n’achète donc pas de Bitcoin ou Ethereum en ce moment et je te déconseille de le faire.
Je n’achète des altcoins que dans les périodes où je DCA en Bitcoin

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La DeFi est morte sur Cardano, je ne vois pas l’intérêt honnêtement. Pourquoi choisis-tu d’en acheter ?

Polygon est une sidechain d’ETH, si ETH monte, Polygon monte. Le narratif L2s est je pense plus présent que les sidechains.