Hello Finary !
Il serait vraiment intéressant de pouvoir définir directement sur Finary sa stratégie d’allocation par classe d’actifs et d’avoir un bilan comparatif en temps réel. Cela faciliterait grandement les rééquilibrages, un peu comme un outil à la Tricount, permettant ainsi de vérifier si l’on suit bien son plan d’investissement.
Aujourd’hui, il est impossible de comparer son portefeuille à sa propre stratégie d’allocation directement sur Finary. C’est une fonctionnalité qui me semble essentielle.
Par exemple, j’utilise actuellement un fichier Excel pour structurer ma stratégie :
Métaux précieux : 15 %
70 % or
30 % argent
Actions : 50 %
100% MSCI World
Obligations : 10 %
Crypto : 10 %
70 % Bitcoin
20 % Ethereum
10 % autres
Etc…
À chaque rééquilibrage, je consulte Finary, puis mets à jour mon Excel qui calcule les écarts et me donne les ajustements nécessaires. Pouvoir réaliser cette analyse directement sur Finary serait un vrai plus !
Avoir un plan d’investissement est une étape clé, et le suivre en est une autre. Aujourd’hui, Finary excelle dans le suivi, mais il manque un volet fondamental : la définition des objectifs d’allocation.
Je me doute que cette fonctionnalité implique des défis techniques, mais elle ferait de Finary un outil encore plus complet, couvrant définition / action / suivi / conseil.
Au passage, un grand merci à Mounir et toute l’équipe pour votre travail exceptionnel (notamment sur YouTube), qui a probablement changé ma vie. Bravo ! 