Transfert PEA : retours d'expériences

[lbonvarl]

Hello Mon experience sur un transfert PEA Boursorama vers BforBank: rien ne bougeait avant que je contacte plusieurs fois le service clients boursorama pour s’assurer qu’ils avaient bien la demande de BforBank enregistrée dans le service transfert. Cela m’a pris plus d’un mois donc à planifier surtout en temps de volatilité forte.

[hhamon]

@emeric

Pour ma part j’ai du mal à tout mettre sur un ETF World.
C’est contre-intuitif de tout mettre sur un même ETF quand on cherche la diversification (je sais c’est psychologique).

MSCI World = marché mondial ! Tu achètes le marché mondial donc tu es diversifié à la fois géographiquement (bien que l’ETF compte 60% d’USA) et sectoriellement puisque l’EFT contient énormément de valeurs tous secteurs confondus.

[edoreld]

J’ai transféré mon PEA de Boursorama chez BourseDirect il y a quelques années. J’ai ouvert un compte en spécifiant qu’il s’aggissait d’un transfer de PEA, j’ai envoyé mes positions ouvertes et ils ont fait le reste. C’est plutôt bien passé et les frais de transfert ont été remboursés par BD. Par contre, ça peut prendre quelques semaines pour le transfert.

FAQ pour le transfer ici, sous « J’ai un PEA dans un autre établissement, puis-je le transférer chez Bourse Direct ? ».

[KLC]

Tu as peut-être trouvé réponse à ta question depuis mais au cas où, j’ai effectué un transfert de mon PEA du Crédit Agricole vers Bourse Direct et çà s’est bien passé.
C’est relativement long, il a fallut un bon mois pour finaliser avec de multiples relances de l’établissement source pour qu’il finalisent l’opération et envoient les documents demandés par Bourse Direct…
Ils m’avaient facturé 15€ par ligne si ma mémoire est bonne mais Bourse Direct a remboursé ces frais de transfert.

My 2 cents

[NicoD]

Bonjour à tous,

Je remonte ce sujet plutôt que d’en ouvrir un 2nd.

J’ai ouvert récemment un PEA chez Boursorama et j’investis tout les mois.
Je ne me souvenais plus que ma banque (CMUT) m’avais déjà fait ouvrir un PEA il y a 2 ans avec juste 1€ dans la poche de cash.

Est-ce que je dois/peux demander un transfert du PEA CMUT vers Boursorama pour récupérer les 2ans d’ancienneté ?
Où dois-je juste fermer le PEA CMUT ?

[p0tato]

Oui, tu peux et tu conserveras l’ancienneté. Il faut faire la demande à la banque entrante (boursorama). Vérifie si le CMut a des frais de fermeture/transfert dans sa brochure tarifaire. Ils sont souvent remboursés par la banque entrante.

[NicoD]

ok. Sauf que comme j’ai déjà ouvert et fait des versements sur le PEA de Bourso, le formulaire de transfert n’est pas dispo.
Je pense que je vais devoir contacter le service client …

[p0tato]

En effet, car tu es censé n’avoir qu’un seul PEA toutes banques confondues
Tu ne vas pas pouvoir transférer ton ancien PEA vers ton PEA existant.
Il va falloir régulariser et fermer un des deux.
edit: j’avais pas capté que tu avais 2 PEA dans ton message initial, d’où ma contradiction.

[NicoD]

ok, c’était mon pressentiment
Bon je ne perd que 2ans d’ancienneté ce n’est pas trop grave

[MathieuHELENE]

Bonjour Koutei,

Après m’être rendu compte que je préférais tenter la stratégie Passive en ETF sur mon PEA, j’ai fait le même cheminement que toi (demande de transfert PEA Yomoni → FORTUNEO).
Ca s’est bien passé pour toi ? Yomoni a été « fair play » ?

A très vite pour échanger,

Mathieu

[ViVaX]

Hello,
Je l’avais fait pour un membre de ma famille (Yomoni vers Fortuneo), du côté de Yomoni c’était hyper réactif et rapide. Il faut par contre bien donner les bonnes coordonnées de Yomoni à Fortuneo sinon ça peut prendre des plombes.

Mail à donner à Fortuneo par ailleurs : [email protected].

Vous prévenez le service client de Yomoni du transfert. Ils ne traînent pas des pieds pour faire ce qu’il faut. Je les avais eu par mail et téléphone, top ! Ça change des banques tradi.

Dans le cas que je cite, la personne du middle office de Fortuneo avait contacté par mail le service client Yomoni pour obtenir les documents fiscaux.
Une fois obtenu, ça avait pris 7-14 jours de mémoire.
NB : C’est rapide car le PEA de Yomoni possède une seule ligne : un OVPCM Yomoni Monde A (de mémoire).

Bonne journée.
Victor

[Ehones]

Juste pour info, dans ma caisse j’avais des frais de garde de 0.35 même en passant 24 ordre. On peut les réduire a 0 en mettant en place un versement programmé (PEB). Vu avec ma conseillère ce matin, et également sur la doc du CA, conditions générale.

09102023-CGB_DETAILLES_2023-V4.pdf

[aDEAL77]

Bonjour à tous !

Merci pour vos messages hyper intéressants que j’ai lu avec beaucoup d’attention. Je me retrouve aussi avec un PEA « bloqué » chez CEIDF…

J’ai été « contraint » de souscrire un PEA chez CEIDF il y a maintenant 2 ans et 6 mois. Je n’ai jamais investi via ce PEA (évidemment bourré de frais), la seule ligne que j’ai est une part sociale Caisse d’Epargne de 20 EUR.

Après avoir investi dans un immo locatif, je souhaiterais commencer à investir en bourse mon épargne dormante puis faire du DCA via un PEA en ligne (Fortuneo en particulier). Horizon long terme.

Toutefois, je viens de réaliser que j’ai raté la seule fenêtre de tir annuelle pour vendre la part sociale Caisse d’Epargne (i.e., 31 mai), donc je me retrouve coincé avec ce PEA de m* pendant encore un an.

Dans ces conditions, je ne vois que trois scénarios me permettant de commencer à investir en bourse :

Scénario 1 : Je ferme mon PEA Caisse d’Epargne et j’ouvre mon PEA Fortuneo (mais là encore, il est fort probable que mes amis de CEIDF me disent que je ne peux pas clôturer mon PEA sans avoir d’abord vendu la part sociale).
Inconvénient : dommage pour l’ancienneté fiscale…

Scénario 2 : J’attends patiemment l’an prochain pour le transfert du PEA, et en attendant j’investis via mon AV Linxea Spirit 2 (sur du MSCI World ou S&P 500).
Inconvénient : ça me fait un peu chier pour les frais et pour la différence en termes d’avantage fiscal…

Scénario 3 : J’ouvre un PEA en ligne au nom de ma femme (qui n’investit pas et s’en fout complètement ; on est marié sous le régime de la communauté légale) et je commence à investir. ça a le mérite qu’elle ait un PEA pour prendre date et commencer à investir… puis je continuerai à investir sur le PEA que j’aurai transféré.

Mille mercis d’avance pour vos retours !