Transfert PEA : retours d'expériences

[ppfy]

Aucune expérience sur le transfert de PEA, mais j’ai entendu beaucoup de personnes pour qui ça s’est éternisé. Nous ne sommes pas à l’abri d’un krach, si vous êtes investis en actions, il serait sage de tout mettre sur la poche cash avant le transfert (quitte à rétablir en parallèle votre exposition à la bourse avec un autre produit comme assurance vie, que vous pourrez facilement arbitrer en temps voulu).

Rien de pire de se trouver coincé à ne pas pouvoir vendre sur son PEA à cause du transfert.

J’ai un PEA chez Fortuneo. Il est presque rempli, ceci dit je n’ai fait que quelques (15-20) transactions en 2021. Néanmoins de mémoire j’en ai eu pour plus de 1.000€ de frais. Et en 2020, Coûts et frais en % par rapport à la moyenne des
valorisations de fin de mois = 0,52%

Au final on est pas loin des 0,6% de frais sur UC d’un contrat d’assurance vie…

Sauf si vous laissez dormir, l’avantage est qu’il n’y a pas de droit de garde sur le PEA Fortuneo.

[lbonvarl]

Hello Mon experience sur un transfert PEA Boursorama vers BforBank: rien ne bougeait avant que je contacte plusieurs fois le service clients boursorama pour s’assurer qu’ils avaient bien la demande de BforBank enregistrée dans le service transfert. Cela m’a pris plus d’un mois donc à planifier surtout en temps de volatilité forte.

[hhamon]

@emeric

Pour ma part j’ai du mal à tout mettre sur un ETF World.
C’est contre-intuitif de tout mettre sur un même ETF quand on cherche la diversification (je sais c’est psychologique).

MSCI World = marché mondial ! Tu achètes le marché mondial donc tu es diversifié à la fois géographiquement (bien que l’ETF compte 60% d’USA) et sectoriellement puisque l’EFT contient énormément de valeurs tous secteurs confondus.

[edoreld]

J’ai transféré mon PEA de Boursorama chez BourseDirect il y a quelques années. J’ai ouvert un compte en spécifiant qu’il s’aggissait d’un transfer de PEA, j’ai envoyé mes positions ouvertes et ils ont fait le reste. C’est plutôt bien passé et les frais de transfert ont été remboursés par BD. Par contre, ça peut prendre quelques semaines pour le transfert.

FAQ pour le transfer ici, sous « J’ai un PEA dans un autre établissement, puis-je le transférer chez Bourse Direct ? ».

[CNHM]

Hello,
Je transferts mon PEA de SG vers bourse directe j’attends juste la fin d’une introduction en bourse Haffner. J’ai eu des échanges par mails et au téléphone, franchement c’est très rapide. Je vous tiens au courant.

[KLC]

Tu as peut-être trouvé réponse à ta question depuis mais au cas où, j’ai effectué un transfert de mon PEA du Crédit Agricole vers Bourse Direct et çà s’est bien passé.
C’est relativement long, il a fallut un bon mois pour finaliser avec de multiples relances de l’établissement source pour qu’il finalisent l’opération et envoient les documents demandés par Bourse Direct…
Ils m’avaient facturé 15€ par ligne si ma mémoire est bonne mais Bourse Direct a remboursé ces frais de transfert.

My 2 cents