Vos objectifs financiers pour 2025

[Jerome_145]

stock picking?

[Momentum-Invest]

Non, seulement avec des ETF. Mais c’est de « L’ETF picking ». Je détiens 2 ETF maximum à la fois et j’achète tous les mois le meilleur ETF dans ma stratégie et je rajoute un petit levier (X2,3). J’ai réalisé des simulations sur un siècle.
Je n’aime pas analyser des entreprises, je préfère laisser ce « sale boulot » au marché. Il est impossible pour un particulier d’analyser autant et aussi bien les entreprises que les grands gérants, on ne peut pas battre le marché en stock picking, car c’est de la micro-économie.
Il y a des ETF qui écrasent les actions, mais c’est une stratégie ACTIVE, d’un mois à l’autre je peux changer totalement d’actif ou au contraire détenir le même actif durant des mois, ça dépend du marché.

[Numb]

C’est reparti pour un bilan annuel, les choses se mettent en place et l’évolution est notable, ça encourage pour la suite ! Année 2023 marquée par le début de formation perso en gestion patrimoniale et investissements au sens large, 2024 a été une année charnière de mise en place.

2024 :
Continuer à se renseigner pour investir en fonction de mes convictions environnementales : tout d’horizon effectué, sans trouver mon bonheur mais ça j’y suis pour rien, tout de même : découverte de belles boîtes (bien que sous-performantes à date) et initiation au Private Equity pour soutenir des projets qui ont du sens
Atteindre un taux d’épargne mini de 50% Tout juste : 50,2%! C’était ambitieux et j’en suis fier, impact réel en ce début de capitalisation
Etudier la possibilité de continuer l’exposition à l’immo (scpi ou invest locatif direct) en activant un prêt supplémentaire achat à crédit 110% de 2 studios mis en Airbnb, cash flow positif, tout compris avec crédit sur 20 ans

2025 maintenant :
Continuer comme ça, en mode long fleuve tranquille avec 50% de taux d’épargne minimum
Passer moins de temps sur les applis et articles de finance (c’est dur)
Un éventuel investissement immo supplémentaire, en mode chill longue durée (vs airbnb qui prend du temps et de l’énergie, cf mon entreprise de ménage comme mon père aime l’appeler) : selon opportunités, sinon plutôt pour 2026

Long terme : Road to 1M, en mode

[KioFaFa]

=> Commencer à investir en ETF pour 2025
=> le plus simple possible 1 seule ligne WPEA
=> Objectif , atteindre une valorisation de 67 000 € cette année
=> compléter mon 1er tableau de suivi

[Anthony130]

En 2025 on reprend les bases et on s’y remet serieux. A mon sens une année cruciale pour ma part avec une nouvelle situation professionnelle stable.

→ on continue dans la lancée de fin de 2024, chasse aux frais et aux dépenses = on réduit tout ce qui est possible et on on change des qu’un tarif est trop élevé

→ on fixe un budget mensuel avec répartition, pas de système futile physique façon enveloppe

→ sur PEA : réalocation en cours vers etf Sp500, DAX et EMU/ASIA , plus quelques actions type total avec une réserve monétaire pour tenter de beaux mouvements sur certaines actions

→ sur CTO : consolidation du portefeuille US avec des actions sélectionnées et par secteur. On renforce en etf small cap us, voir achat eft RUSSELL 2000. On ajoute un etf china et un etf obligataire.

→ coté métaux on continue le dca chez au coffre;

→ sur mon av on renforce les positions en etf sp500 ainsi qu’en larts de scpi avec réinvestissement des dividendes. Ajout d’un autre etf a voir.

Sur le cash restant et part opportunités investissements alternatifs type immo et splint.

→ trading: je compte débuter en trading sur marchés ordinaires et crypto avec un petit montant: objectif fonds tournants

Pour infos, j’ai atteinds 8.10% de perf sur mon CTO cette année

[Lionel5]

-Liquider mes alt pour être 100% btc.
-Conserver une certaine rigueur d investissement .
-Simplifier au maximum la stratégie, quitte à perdre qq % de performance, afin que l investissement passe au second plan dans ma grosse tête

[Hugo199]

Ça sent fort la « vente de formations » à quelques milliers d’euros ou « l’abonnement mensuel » à quelques centaines tout ça. Probablement pour s’acheter un backtest très travaillé…

PS : si tu es vraiment un particulier qui fait +150% par an, laisse tomber les vidéos et l’abonnement sérieux. Tu ne gagneras quasiment rien comparé à ce que tu dois te faire chaque année.

[Lionel5]

Il a raison de vouloir se faire connaître , avec de telles capacités, c est un crime de ne pas en faire profiter le monde . Warren Buffet et Peter lynch ont déjà pris leur abonnement et envisagent de financer la création de son fond d investissement

[Spacewolf]

Objectif 2024
Diversifier le PEA avec ETF
Réorienter le DCA de PEA+AV vers full PEA (a été réorienté PEA + CTO)
Renforcer quelques lignes (ASML, Ferrari) (à regret pour ASML vu leur changement de politique qui se couche devant les décisions des USA, la société n’est plus indépendante, à remplacer par du Nasdaq en 2025)
Ouvrir poche crypto pour profiter du halving

Objectif 2025
crypto: liquider les positions pendant le bullrun.
PEA: poursuivre le rééquilibrage ETF / action (36/64 actuellement), alléger les positions LVMH/ASML (9,5% du PEA actuellement).
CTO: poursuivre ETF CHD, augmenter les positions JPY (actions en plus du Topix).
AV: ajout Iroko Zen aux SCPI déjà présentes ???

[Yann90]

Le seul moyen de faire 150% annuel est de prendre des risques énormes. Que ce soit la réalité ou non pour @momentum-invest importe peu, sa stratégie n’a aucune pertinence pour un investisseur particulier.

[Guillaume327]

45 ans, deux enfants, résident Londres

Objectif 2025

Perdre 15kg- un bon investissement pour l’avenir (et un investissement financier parce que ca veut sans doute dire garder du tps pour moi vs boulot)

Overall: atteindre les 1m€ de patrimoine financier en cours d’année (hors immo RP / SCPI)

Continuer à simplifier (regrouper 2 PER, clôturer un vieux PEE, réduire crowdlending au fur et à mesure des remboursement, vendre altcoin pour revenir éventuellement sur bitcoin, clôturer de vieux comptes au canada si l’occasion d’un voyage là-bas se présente)

Optimiser placement

• réinvestir mes 25% de liquidités actuelles en DCA pour atteindre entre 5 et 10% (notamment trouver un moyen d’investir à partir de Jersey)
• finir de remplir le PEA en début d’année
• vendre progressivement les dernières actions qui me reste en PEA / CTO pour passer en ETF - une obligation légale de mon employeur

[laconi_64]

bilan 2024:

• Fin des travaux de maison, environ 20.000 euros dépensé, ca bouffe la capacité de placer…
• Récupérer les fonds disponible sur contrat capitalisation, transfert vers CTO en SARL.
• Trop travailler pour être vite aux objectifs, ras le bol et peur du comptable en avril…
• M’offrir mon VAN
• Atteindre le fameux million en patrimoine global!

bilan 2025:

• Prendre enfin les habitudes que je me suis fixé il y a 3 ans…plus profiter de la vie après avoir tout optimiser.
• 2 mois de vacances en VAN et 1 mois de découverte du maroc (soleil et pas cher)
• Essayer de vendre les 12 lots de ma SCI, réparti dans deux immeubles (soucis huissier, serrurier…). Plus envie de gérer les problèmes envie de pouvoir partir sans rien gérer.
• Vendre mon censi-bouvard en octobre (fin des 9 ans)
• Avec tout se cash, modification totale de la répartition immo et placement.
• Fin de chargement du PEA, blindage du CTO personne morale (gain viennent en remplacement de mes heures de travail…), ouvrir un CTO pour trading option. Tout ca est en gestion active, avec société sérieuse qui me conseille. 1% de frais globaux pour un suivit pro.
• Se rapprocher des 150k en AV et PER par héritier (1 femme, deux enfants). Private equity, ETF, oblig, produits structuré dans ces poches.
• Lever fort le pied en prenant 4 à 6 mois de vacances minimum ensuite

[Matthieu234]

Tu as un pea au plafond sur le msci ?

[Hardware]

32 ans, célibataire, je travaille au sein d’une DSI pour une entreprise du CAC40.

Réception RP en 2024 (achat début 2022, 44k€ d’apport) et 20k€ de dépenses pour l’aménagement (appartement-maison en duplex, VEFA, centre ville de Toulouse), l’ensemble du mobilier compris et un store banne de qualité , je me suis fait plaisir pour le coup, après une bonne décennie à accumuler de l’argent sur les livrets/PEE. J’ai commencé en 2014 avec mon premier salaire, sans réellement savoir ce que je faisais…

Stratégie 2025 :

• PEE : Intéressement + participation + abondement sur un FCPE MONDE CPRAM + actionnariat salarié. On change pas une équipe qui gagne.
• PER : Versements obligatoires employeur uniquement sur OPCVM COMGEST MONDE (seul fond potable parmi la sélection du gestionnaire).
• PEA : 70% ESE + 30% LQQ. Il est alimenté quand j’ai l’équivalent de 2-3 mois de salaire sur Livret A ou en DCA lors d’un déblocage de fond depuis le PEE après 5 ans ou quand mon portefeuille crypto dépasse les 15% de mon patrimoine brut.
• Crypto : 50% BTC / 50% Index CMC Top 10 équipondéré et auto équilibré mensuellement. Quand Bitcoin dépasse un certain pourcentage de mon patrimoine brut sur le CEX, j’envoie les fonds sur ma Ledger. Aucune stratégie DEFI pour le moment, je considère que j’ai déjà un certain niveau de risque et je n’ai pas envie de m’exposer d’avantage au sein d’un écosystème encore très jeune.

Pas trop de changement par rapport à 2024 à part les 30% sur LQQ pour dynamiser la performance sur le PEA. Je limite la volatilité globale de mon patrimoine grâce à la stabilité de mon PEE et bien entendu avec la RP.

[maxi1]

Oui quasiment. J’ai encore 8k de libre

[Momentum-Invest]

Pourquoi tout de suite des critiques et du doute au lieu de questions intéressantes et de curiosité… C’est ce qui m’a permis de concevoir ma stratégie et qui m’attriste le plus car je ne retrouve cela chez personne ici : la curiosité. Au lieu de cela, dès que quelque chose sort de l’ordinaire, les gens crient au loup, au mensonge, à la haine…

1. Je peux prouver mes performances (mais partager ça en public juste comme ça, il faut le faire d’une façon sécurisé et je ne sais pas quelle est la meilleure façon). Quand on voit des personnes se faire cambrioler ou pire dès qu’elle se montrent, ça fait peur.

2. Si gagner de l’argent donnait du sens à la vie, les riches seraient tous les plus heureux sur terre, or ce n’est pas du tout le cas. Le sens de la vie est de devenir une personne meilleure chaque jour et d’aider aussi, quand on a accompli de grandes choses, les autres à devenir meilleurs. Mais l’humain étant ce qu’il est, rien n’est gratuit.J’ai travaillé des années et tout se mérite. S’il n 'y a pas de mérité, il n’y a pas de gains (réciproquement). L’argent gagné via des abonnements ou des formations ne serviraient pas à m’enrichir mais bien à faire réfléchir quant au travail qui a été produit derrière. Tout travail mérite salaire et on fait bien plus attention à ce qu’on a gagné à la sueur de son front, qu’à ce qui nous est tombé du ciel.

3. Je suis prêt à donner des conseils gratuitement, mais je ne veux pas qu’on me vole mon travail.

4. Tout ce que je dis n’est que du bon sens et du respect.

5. Vos réflexions sur « Buffet et Peter Lynch ont déjà pris un abonnement à son fond » témoignent parfaitement de votre manque de culture et de compréhension du système financier. Moi j’aurais peur d’investir dans un système que je ne comprends pas or c’est ce que vous faites. Les preuves : Buffet et Lynch A) Ne comprennent pas et ne s’intéressent pas au Momentum B) L’investissement Momentum n’est pas la martingale et a comme toute stratégie ses limites, Buffet est beaucoup trop gros pour réaliser ce type d’investissement, il ferait totalement chuter le marché, il est obligé de réaliser des opérations longues, qui ne sont pas compatibles avec le Momentum. C) Comme pour le fond medalion de Jim Simons, il y a donc une taille limite à de type de stratégie. Je ne peux malheureusement pas la calculer, mais je suppose qu’à partir de quelques dizaines, ou centaines de millions d’euros, elle doit commencer à devenir difficile (les frais ou mouvements de marché causés par les positions seront trop importants).

6. Mon meilleur conseil, soyez curieux et ne croyez jamais ce qu’on vous dit sans qu’il n’y ait eu de preuves mathématiques . Moi évidemment là je ne vous donne pas de preuves donc vous n’êtes pas obligés de me croire (je ne le fais pas uniquement par peur de partager des données personnelles). Si on vous dit « on ne peut pas battre le marché, on ne peut pas éviter les krachs, ect… » cherchez à le vérifier mathématiquement, avec des preuves scientifiques. Or personne ne le fait en France…Uniquement aux USA

7. Aller, un dernier conseil, soyez bon en anglais , il faudra bosser dur des travaux de recherche américains avant d’espérer parvenir au succès.

Voilà pour aujourd’hui. Je suis prêt à donner de vrais conseils mais je répète, j’ai peur de la façon de transmettre et qu’on me vole mon travail. J’espère que vous avez conscience que n’importe qui réagirait pareil.

Bonne chance à vous. Et que le Momentum soit avec vous.

[Momentum-Invest]

C’est ce que vous croyez. Avez-vous une preuve scientifique de ce prétendu « risque énorme » ? Avez-vous des preuves scientifiques de ce qui est risqué dans ce monde ? Qu’est ce que le risque déjà ? Quel est pour vous le sens de ce mot ?

Je suis pourtant bien un investisseur particulier, totalement inconnu et n’importe qui aurais-pu faire ce que j’ai fait. Je ne fais même pas de trading, c’est beaucoup trop stressant et là, risqué, car la probabilité d’erreur, de perte de contrôle est beaucoup trop importante.

[R_C]

lol il y a des normes qui definissent parfaitement cela notamment celles ISO.

Le risque peut etre qualitatif mais en finance il est quantitatif heureusement donc il repose sur du reel dont des maths.

Ceci dit je ne suis pas expert en risque financier donc sauriez vous partager votre max draw down et sharp ratio?

[Martin4]

Objectif 2024 :

Les fameux premiers 100k investis en PEA sur MSCI World
Vente des actions individuelles PEA et CTO et alloué vers la gestion 100% passive en ETF✅
Budget et DCA mensuel (ETF, BTC et ETH) sur 12 mois respectés

Objectif 2025 :

Crédit de 80k sur 4 SCPI fin janvier (90% européen)
DCA 12K en PEA sur MSCI World
Plan investissement programmé Trade Républic 50€ par mois sur S&P500 acc
Ouverture assurance vie pour prendre date (sûrement en UC)
Formation Gestionnaire de Patrimoine en complément de mon activité principale

[SaintBol]

@Martin4

Plan investissement programmé Trade Républic 50€ par mois sur S&P500 acc

Pour quoi faire si tu as encore de la place en PEA ?
Pour quoi faire si tu achètes déjà du World en PEA ?