🗺️ Mise à jour de la roadmap (Septembre 2024)

[mounir]

Depuis 2020, mon associé @julien et moi avons une mission ambitieuse pour Finary : faire tomber les barrières qui empêchent les Français d’investir. Elle n’a pas changé d’un iota. Afin d’y arriver, notre vision est de construire la meilleure plateforme pour suivre son patrimoine, gérer son budget, investir et s’éduquer.

Dès notre lancement, nous avons échangé énormément avec nos utilisateurs sur ce forum, par email, X ou IRL. Vos retours précieux nous ont permis d’améliorer le produit et de nous construire une roadmap pertinente. Aujourd’hui, chaque membre peut apporter sa pierre à l’édifice en votant sur les sujets qui l’intéresse. Publique depuis 2021, notre roadmap est un gage de transparence.

J’ai profité de l’été pour faire une revue complète. J’en ai aussi profité pour clarifier son fonctionnement. J’ai utilisé deux sources d’inspiration pour construire la roadmap future :

• notre vision pour Finary
• les sujets de la section « Nouvelles Fonctionnalités » avec plus de 150 votes sur la communauté

Côté vision, nous allons ajouter tous les produits d’investissements et enveloppes pour les investisseurs. Assurance Vie avec Finary Life, PER, Compte-Titres, PEA et bien plus encore. Nous sommes en train de construire les fondations qui permettront à Finary de devenir un géant.

En parallèle, nous continuons à investir massivement dans le suivi de patrimoine et la gestion du budget. Pour la priorisation, nous nous sommes basés sur les votes de la communauté et la complexité technique.

Côté intégrations, nous priorisons celles qui répondent à 2 critères:

• le partenaire dispose d’une API documentée & éprouvée
• la classe d’actif s’insère dans notre schéma de données

La majorité des intégrations autour de l’immobilier fractionné ne répondent pas à ces 2 critères, et sont donc moins prioritaires que d’autres. Nous travaillons avec les plateformes souhaitant développer une API en leur fournissant une documentation type et des recommandations sur les bonnes pratiques.

Précision utile : nous ne partageons jamais de deadlines précises car le développement est par nature incertain.

La roadmap publique sera régulièrement mise à jour afin de coller au plus près de la réalité.

Je découvre la roadmap

PS: version anglais disponible ici

[Wysow]

@mounir

La majorité des intégrations autour de l’immobilier fractionné ne répondent pas à ces 2 critères

Bonjour @mounir, merci pour ces précisions sur la roadmap ! Est-il possible d’avoir plus d’informations sur la citation ci-dessus ? En effet la communauté Finary a déjà réussi une très belle intégration officieuse des données de RealT dans Finary dans le passé, donc je pense qu’il est possible de vous aider à intégrer ces données de manière officielle et je serais ravi de pouvoir aider, et probablement d’autres aussi, le cas échéant.

Encore bravo à toute l’équipe pour ce que vous faites et très belle journée à tous.

[LeCredl]

Bonjour Mounir et merci pour cette roadmap claire !

Petite question subsidiaire, est-il prévu de permettre aux utilisateurs d’investir à nouveau dans Finary ? Je n’avais pas assez de liquidités pour la dernière levée et j’en ai désormais une belle poche, dormant dans l’espoir d’une nouvelle opportunité…

[Mad_Max]

Merci pour cette communication.
Très clair et précise

[zar]

Comment re-voter ?

Je ne peux plus voter, même en enlevant mes anciens votes

Bonjour, Malgré avoir retiré plusieurs de mes votes, le forum m’indique encore que je ne peux plus voter pour de nouvelles fonctionnalités. Je n’ai pas trouvé de compteur pour me dire combien j’en ai en tout. Pourriez-vous m’expliquer le système ou corriger le problème ? Merci !

Merci.

[mounir]

@Wysow

Est-il possible d’avoir plus d’informations sur la citation ci-dessus ? En effet la communauté Finary a déjà réussi une très belle intégration officieuse des données de RealT dans Finary dans le passé, donc je pense qu’il est possible de vous aider à intégrer ces données de manière officielle et je serais ravi de pouvoir aider, et probablement d’autres aussi, le cas échéant.

Le sujet n’est pas au niveau de l’intégration, mais sur l’adaption de notre frontend et backend.

@LeCredl

Petite question subsidiaire, est-il prévu de permettre aux utilisateurs d’investir à nouveau dans Finary ? Je n’avais pas assez de liquidités pour la dernière levée et j’en ai désormais une belle poche, dormant dans l’espoir d’une nouvelle opportunité…

Pas prévu dans l’immédiat, on communiquera en temps voulu

@zar

Comment re-voter ?

Ton nombre de votes est limité - il faut enlever des votes d’autres sujets pour en récupérer.

[Wysow]

@mounir pour la question des votes en fait il y a probablement un bug car même si on en enlèves le compteur de votes dispo ne se débloque pas, et en plus de cela il semblerait que nos votes pour des fonctionnalités qui sont maintenant live ne peuvent pas être enlevés…

Merci pour les précisions sur l’intégration de l’immobilier fractionné, je réitère que la communauté « tech » peut sûrement aider si besoin, et j’espère que vous arriverez à intégrer du mieux possible cet asset qui a clairement le vent en poupe en ce moment.

[zar]

@mounir

Ton nombre de votes est limité - il faut enlever des votes d’autres sujets pour en récupérer.

Je sais, mais ça ne marche pas.

[Pauselol]

Est-ce que la feature vue par classe d’actif concerne le fait de voir à plat sans notion d’enveloppe la performance agrégé de plusieurs UC identiques

Exemple : aujourd’hui la vue est limité à une enveloppe qui contient des valeurs, le but est de voir ses valeurs à plat, un peut comme un tableau croisé dynamique le ferait.

[bruno.s]

@Pauselol

vue par classe d’actif concerne le fait de voir à plat sans notion d’enveloppe la performance agrégé de plusieurs UC identiques

J’espère que c’est ça oui. Par actif et pas par enveloppe. Je trouve que l’idée d’un système de « tags » qu’on attribue à chaque ligne selon sa classe d’actif est vraiment pas mal (et que cela se reflète sur la volet latéral : immo, actions, obligations, métaux précieux …) … on en parle ici :

[Fonctionnalité] Vue par classes d'actifs

Peut-être déjà évoqué mais la visualisation par « Actifs » semble un peu confuse. On devrait avoir en vue « high level » les différentes classes d’actifs: Actions, Obligations, Monétaire, Immobilier, etc. Ensuite dans chaque classe les sous-classes pour une vue plus granulaire (exemple dans Immobilier: immobilier physique, immobilier papier / SCI ou SCPI par exemple, etc). Cela pourrait aider à vérifier en un coup d’oeil son allocation patrimoniale globale, par rapport à des objectifs prédéfi…

[bruno.s]

Ci-dessous quelques idées …

Une première vue par contrat comme c’est le cas actuellement

Une seconde vue par actifs (avec toutes les lignes du portefeuille) avec indiqué dans quels contrats se trouvent cette ligne et où on peut changer la catégorie associée (en vert ici) et - j’ai mixé les actifs ici mais c’est juste pour la visualisation

• Avec toujours les colonnes existantes (PRU, valeur, plus value, etc.) mais ca serait bien de rajouter ici « poids % dans la catégorie » pour avoir une meilleure visibilité de la diversification

[Ugoyo]

@bruno.s pour prioriser ces deux sujets, tu peux aller voter pour :

512×512 2.77 KB

Hello la team et la commu’ Finary. Ma période d’essai de la version finary+ vient de se terminer. Toutes les fonctionnalités d’insight sont pertinentes. Je me demandais s’il on pouvait pas proporser une analyse plus poussée des allocations d’actifs. Dans la version gratuite de finary, on a juste un pourcentage de tous les actis (actions, crypto) sur l’ensemble de nos supports. Dans la version payante (finary+) on a juste une répartition du poids de chaque enveloppe d’investissement. Exemple : …

[Fonctionnalité] Vue par classes d'actifs

Peut-être déjà évoqué mais la visualisation par « Actifs » semble un peu confuse. On devrait avoir en vue « high level » les différentes classes d’actifs: Actions, Obligations, Monétaire, Immobilier, etc. Ensuite dans chaque classe les sous-classes pour une vue plus granulaire (exemple dans Immobilier: immobilier physique, immobilier papier / SCI ou SCPI par exemple, etc). Cela pourrait aider à vérifier en un coup d’oeil son allocation patrimoniale globale, par rapport à des objectifs prédéfi…

[bruno.s]

Plus besoin de voter il me semble, ils ont déjà été validés par l’équipe