[🚨A LIRE] 1er post si vous êtes nouveau

[Mikou]

Bonjour,

Je suis Mickaël, j’évolue dans le secteur financier depuis quelques années.

• Pro: Je suis gérant allocataire. Je conseil et gère avec un ami un petit fonds d’investissement que nous avons lancé depuis peu avec des associés. J’appartiens au vil monde mercantile de la gestion active avec des frais et tout et tout…
• Mon patrimoine: Mon patrimoine est diversifié. Disons que je respecte une pondération qui pourrait s’approcher de ce qui suit : 50% actions, 35% immobiliers (REIT compris), 10% obligataire (fonds € compris), 5% liquidités monétaire (livrets, etc…)
• Objectifs: Je reste curieux et à l’écoute du monde des Fintechs et des outils proposés au retail qui n’ont parfois rien à envier aux outils institutionnels que l’on peut avoir. Finary semble être un bon exemple. J’essaie de rester en veille permanente des usages qui se développent et des besoins des investisseurs particuliers.

[Schumi2a]

Bonjour Je m’appelle Eric je suis fonctionnaire postier, auto entrepreneur (réparations en téléphonie et informatique) me suis diversifié en ouvrant parallèlement mon site de drop shopping attenant à mon activité, passionné et de formation bureautique je suis devenu au fil du temps web investisseur. J’ai une bonne connaissances dans le secteur bancaire traditionnel pour y avoir travailler 6 ans en marketing. Je me forme en ce moment sur le Trading vos infos seront les bienvenues !
Mon patrimoine est diversifié je n’ai pas d’immobilier à l’heure actuelle à mon actif car je mets la priorité sur mes investissements actuels pour cette fin d’année

[jonathand]

Bonjour @Mikou ,
petite question vu ton parcours, pour tes actions tu prend des ETF ?

[Mikou]

Bonjour @jonathand,

Je vais essayer de t’apporter une réponse qui ne soit pas trop normande et qui tente de lire entre les lignes de ce que tu me demandes.

Nous n’avons pour notre part aucune vision dogmatique concernant la gestion passive VS active VS stock picking.

À titre personnel je travaille beaucoup les actions en direct. J’ai des portefeuilles de titres que je sélectionne de manière discrétionnaire et avec mes convictions (type PEA) et des portefeuilles plus dynamiques que je travaille avec des dérivés (options essentiellement) sur actions.

Sur des assurances vie je privilégie plutôt les fonds classiques. D’une part, car j’investis beaucoup à titre personnel dans le fonds que nous possédons et d’autre part, car il existe tout de même beaucoup de fonds de qualité qui arrive à battre leurs marchés. L’idée étant d’arriver à les identifier et à tourner ses expositions quand la nécessité se fait sentir.

Enfin d’un point de vue institutionnel, nous investissons peu sur des titres en direct (quelques grosses capi) tout simplement, car d’un point de vue réglementaire nous sommes sur un fonds multigestion et nous notre but n’est pas de faire du stock picking. Nous avons une exposition indifférente entre OPCVM et ETF. Nous cherchons plutôt des ETF sur les marchés exotiques où les savoir-faire de gérants sont difficiles à trouver. Nous privilégions plutôt les OPCVM sur les marchés occidentaux où les thématiques sur lesquels l’offre est très grande et les bons performers sont présents.

J’espère que cela t’aidera à y voir un peu plus clair.

[jonathand]

Merci pour ton retour.
Tu es cohérent entre ce que tu crois et ce que tu appliques (gestion active).

Pour ma part, l’intégralité de mon portefeuille mobilier(sauf un peu de Air liquide en nominatif pur pour des raisons sentimentales) est sur un ETF Monde.

Si je devais prendre des fonds actifs, je le ferai plutôt sur des marchés avec un potentiel d’innéficience (la chine, l’afrique…) plutôt que sur des marchés occidentaux (essayer de battre le S&P500 est compliqué). Je suis étonné que vous fassiez l’inverse.

[mounir]

je propose de continuer la discussion « gestion active vs passive » dans ce sujet dédié, histoire que ca ne soit pas perdu dans la masse de messages de ce thread.

[ValentinVasse]

Bonjour à tous,
Je me présente Valentin, j’ai 21 ans. Je vais me présenter à travers différents points que sont mes passions, ma profession, mon patrimoine, ma stratégie d’investissements et mes objectifs.

• Mes Passions: Je suis passionné depuis tout petit par le sport automobile et l’automobile en général. Je me passionne également par le monde de l’économie et de la finance.
• Pro: J’ai obtenu un BTS Professions Immobilières en 2020, j’ai donc effectué une année en tant que mandataire immobilier indépendant. Après mûre réflexion je n’ai pas voulu continuer dans cette branche et j’ai donc décidé de reprendre mes études en licence professionnelle Banque Assurance Finance en alternance au Crédit Agricole.
  Mes objectifs professionnels sont de m’orienter à l’avenir dans la branche Banque Privée en tant que conseiller en gestion de patrimoine / conseiller privé et pourquoi pas peut être un jour gestionnaire de fortune.
• Mon patrimoine: J’investis actuellement dans les actions et ETF sur un CTO et j’ai également une très petite partie en crypto-monnaie.
• Stratégie d’investissement: J’aimerais me diversifier en action/obligation (gestion active) mais également par la suite dans l’investissement immobilier (papier et physique) et pourquoi pas dans les startups. Je n’ai pour l’instant pas encore d’avis tranché sur la crypto-monnaie n’ayant que très peu de connaissances à ce sujet.
• Objectifs: Accroître mon capital, réaliser des projets de vie qui me tiennent à coeur

Merci d’avoir pris le temps de lire ma présentation.

[Christine]

Bonjour,

Je suis Christine , 40 ans dans 4 jours et très contente d’avoir enfin rempli cette application. ça permet d’avoir un bon aperçu de son patrimoine

• Pro : médecin spécialiste
• Mon patrimoine: Actions (ETF), obligations (ETF), immobilier (physique ), cryptos surtout en ce moment !
• Stratégie d’investissement: immobiliser locatif, trading long terme et court terme, passif avec ETF, crypto court terme et long terme avec placement sur stablecoin et staking (UST)
• Objectifs : préparation retraite, étude des enfants, rachat maison familiale, vacances de rêves !

[jpp1]

Bonjour à tous,
Pro : je travaille dans le BTP depuis 35 ans.
Mon patrimoine : PEA actions - CTO actions - Une épargne salariale - Crypto
Stratégie d’investissement : j’ai commencer tard (moins d’un an).
Objectif : indépendance financière.

Je découvre Finary depuis une semaine.

[Laits]

@mounir

• Pro: Avant de créer Finary, j’ai travaillé 6 ans dans des startups (Captain Train, Trainline, Yoopies), principalement dans des rôles de Growth.
• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), obligations (ETF), immobilier (physique et papier), startups (en direct et via des fonds), objets de collections (en direct)… Bref, je suis touche à tout
• Stratégie d’investissement: Allocation coeur passive (ETF actions/obligations) & allocation satellite gérée en direct (titres, startups, etc)
• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifie

Bonjour à tous. Heureux de rejoindre Finary.
Petite présentation:

• Pro: cadre dans la fonction publique
• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), obligations (fonds euro), immobilier (physique et papier)
• Stratégie d’investissement: Allocation coeur passive (ETF actions + SCPI) & allocation satellite gérée en direct (titres sur PEA PME, location saisonnière). Intéressé par les cryptos.
• Objectifs: Accroître mon capital, générer un revenu complémentaire pour ma retraite

[nicoplus77]

Bonjour à toutes et tous,

Très heureux de rejoindre le communauté Finary.
Rapidement la petite présentation d’usage :

Pro : Dirigeant / Associé entreprise services numériques
Mon Patrimoine : Actions (titres / ETFS), Private Equity (beaucoup), immobilier physique et fonds, peu d’obligations, crowdfunding immo, un peu de crypto
Objectif : accroitre capital, indépendance financière à peu près acquise donc la suite logique c’est transmission

A très vite.
Nicolas

**

[Ramdam]

Hello world,

Je me présente donc:

• Pro: Ingénieur en mécanique
• Mon patrimoine: Actions (titres, ETF, UC), immobilier (papier et bientôt physique),
• Stratégie d’investissement: Allocation passive (ETF et UC)
• Objectifs: Diversification et revenu complémentaire

[freerider74]

Bonjour,
C’est un joli projet que je viens de découvrir avec Finary, qui mérite vraiment de grandir. Il peut apporter une vision claire et structurante pour tous, car tout le monde utilise l’argent.
La vue « since inception » d’un portefeuille est un truc que j’adore.
Un bon complément pour mes tableurs Calc

Pro : Développeur informatique, en milieu bancaire, construisant plein de tableaux et graphiques pour montrer les compositions/performances des portefeuilles.

Perso : La même chose (déformation pro il parait…), je code mon application de suivi de portefeuille perso dans mes tableurs (LibreOffice Calc + macros). 16 ans d’historique réparti sur environ 200’000 cellules (en zone d’espace, pas toutes n’ont du contenu) et 1’500 lignes de codes pour automatiser certains traitements.

Historique : Probablement la meilleure chose qui me soit arrivé est de ne pas arriver à évoluer correctement dans le domaine du salariat. La délégation de patrimoine auprès « d’experts » n’a rien donné. Cela m’a poussé à chercher d’autres solutions, apprendre, comprendre, et me rendre compte que cet univers financier est vaste et passionnant.

Mon patrimoine :

• 9% : 3ème pilier assurance-vie
• 35% : Immobilier RP
• 5% : Immobilier RL
• 17% Cryptomonnaies
• 8% : ETF (Actions, REIT, Matières Premières)
• 6% : Objets de collections
• 7% : CrowdLending
• 3% : SCPI
• 10% : liquidités et véhicules

Stratégie d’investissement : Faire ce que je comprend pour grossir et grandir au mieux

Objectifs : Pouvoir acheter du temps pour en profiter [frugalement] !

[nazben]

Hello!

• Pro: Quant dans un hedgefund depuis plus de 3 ans.
• Mon patrimoine: Immobilier (RP+RL), AV, PEE, etc…
• Stratégie d’investissement: 100% passif
• Objectifs: Accroître mon capital

En tout cas très bonne idée de plateforme avec beaucoup de potentiel !

[Logicalthing]

Bonjour à tous ! J’ai 34 ans et content de trouver un site pour suivre mon plan de vie ! Manque une appli Android… apparement dans les fourneaux

Pro : je travaille dans le bâtiment

Mon patrimoine : immobilier physique, crypto, livrets, bourse, assurance vie, objets de collection…

Stratégie d’investissement : agressive

Objectifs : arrêter de travailler dans 6 ans et pouvoir vivre avec ce que j’ai accumulé

Au plaisir

[Sebastien53]

Bonjour à tous,

ça fait quelques semaines que je suis connecté à Finary et je prends enfin le temps de me présenter.

Pour ma part, j’ai 32 ans et viens de quitter la région parisienne pour m’installer près de Laval.

Pro : je suis manager commercial dans le monde de l’agroalimentaire ;

Mon patrimoine : très diversifié sur de la bourse long terme, du trading, un peu d’immo, des cryptos, private equity, gold & silver et des placements plus exotiques

Ma stratégie d’investissement : coupler une approche passive à une approche plus dynamique pour aller chercher du rendement et me diversifier

Objectifs : assez proche de l’approche FIRE avec la volonté de remplacer mon salaire et obtenir une certaine indépendance financière d’ici 10 ans.

Un grand bravo à l’équipe pour avoir monter cet outil de gestion patrimoniale qui aide et va en aider plus d’un…

[Gregto]

Bonjour,

Moi c’est Gregory et je suis ravi d’être parmi vous.

Pro : Je suis coach sportif indépendant

Mon patrimoine : immobilier physique, ETF (via AV et PEA) et cryptomonnaies depuis peu.

Strategie d’investissement : Principalement passif avec vision long terme

Objectifs : Developper mon patrimoine

Au plaisir d’échanger avec vous

[aragorn4513]

Bonjour,

Je suis trentenaire, et cela fait 1 an que j’ai décider de prendre mon épargne en main.

PRO: ingénieur IT
Mon patrimoine: PEA, Assurance Vie, Cryptos, robot forex, AI Marketing
Objectifs: développer mon épargne de façon simple et efficace
Stratégie: Trendfollowing pour le PEA, DCA SP500 pour l’Assu Vie, kryll pour les cryptos

Je suis ravi de rejoindre la communauté.

[jonathand]

bonjour Alex,
si tu es sous le num fiscal de tes parents, c’est ce numéro que tu dois rentrer sur la plateforme degiro.

En effet, les gains doivent bien être déclaré par un contribuable. Après, c’est à toi de t’arranger avec tes parents pour leur rembourser les éventuels impôts liés à ce compte.

[Ben8544]

Salut les finary fan ! Super content de l’application finary et du forum pour partager nos conseils. Chacun de nous aura des idées nouvelles pour améliorer finary !

• Pro: fonctionnaire
• Mon patrimoine: PEA depuis juin 2020, livrets, résidence secondaire en construction
• Stratégie d’investissement: stock picking et etf sur pea, j’aimerai ouvrir un cto et mettre des etf, Reits, SIIC, actions us, ouvrir des AV pour mes enfants afin de leur transmettre un bout de mon patrimoine. J’avais envie d’ouvrir un pea depuis longtemps et le confinement m’a aidé. J’ai commencé à m’instruire par les réseaux sociaux, des chaines youtube puis j’ai acheté des livres sur la bourse… Et je continu. Je ne suis pas attiré par les criptos.
• Objectifs: Accroître mon capital, générer un revenu complémentaire pour ma retraite.

Big merci aux créateurs de l’application !