Bonjour,
Je souhaite remonter une limitation fonctionnelle importante concernant l’épargne salariale (PEE / PERCO), en particulier les fonds sur mesure sans ISIN (ex. FCPE d’actionnariat salarié).
Dans mon cas, mon PEE ESALIA (Société Générale) contient un fonds d’actionnariat géré par Gay-Lussac, identifié uniquement par un numéro interne (pas d’ISIN public).
Il est donc impossible de l’ajouter dans “Actions & Fonds” , même en ajout manuel.
Les solutions actuelles proposées sont :
- créer un compte PEE manuel avec uniquement la valeur totale (sans prix d’achat, sans plus-value),
- ou détourner une assurance-vie / fonds euro , ce qui est incohérent (pas de rendement, mauvaise catégorie fiscale).
Problème
Il n’existe aucun moyen aujourd’hui de :
- créer un titre ou fonds manuel sans ISIN ,
- renseigner un prix d’achat / valeur d’acquisition ,
- suivre correctement la plus-value latente ,
- tout en restant dans la bonne catégorie “Épargne salariale / PEE” .
C’est pourtant un cas très courant pour les salariés ayant :
- des FCPE sur mesure,
- de l’actionnariat salarié,
- des fonds non référencés (sans ISIN).
Suggestion d’amélioration
Ajouter dans Actions & Fonds :
- un mode “Titre / Fonds personnalisé (sans ISIN)” ,
- avec :
- nom libre,
- date et montant d’acquisition,
- valeur actuelle modifiable,
- rattachement à un compte PEE / épargne salariale ,
- calcul automatique des plus-values.
Cela éviterait :
- les détournements de catégories (assurance-vie),
- la perte d’information patrimoniale (PV / PRU),
- et améliorerait fortement l’expérience pour les utilisateurs en PEE.
Merci par avance pour la prise en compte de cette demande, qui me semble structurante pour Finary.