Alternatives suivi de patrimoine

[Kaizi]

Pour ma part, j’utilise Portfolio Performance

[Philippe262]

+1 pour portfolio performance, hyper complet et paramétrable dans tous les sens. C’est sûr que ce n’est pas automatique, un peu galère les frais pour les UC en AV, mais vraiment c’est top.
Après, je ne vois pas trop l’intérêt de suivre ça chaque jour, ni à l’euro près en temps réel. Donc à part si on passe plusieurs ordres tous les jours, une fois paramétré, ça ne prend pas bien longtemps de rentrer les données et de suivre l’affaire.

[Aurelien285]

Il y a une raison pour laquelle l’appli portfolio performances n’est pas dispo en France via Google store ?

[Cococo]

J’hésite à passer sur un Excel pour ne plus me connecter en permanence sur l’application Finary pour suivre mes courbes
La tentation sera moins forte de toucher à mes lignes

[Zootime]

La réglementation française évidemment !

[DorisK]

Merci à tous pour vos retours !!
Je passe plusieurs ordres par mois ne serait-ce qu’avec le DCA. Avec Excel ou Portfolio Performance il faudrait que je prenne 1 journée par mois pour mettre les nouvelles entrées et ventes du mois en notant manuellement les prix d’entrées et de sorties.
En plus j’imagine que ça ne gère pas les portefeuilles mais uniquement les lignes d’actions. Or moi j’ai plusieurs portefeuilles d’actions ou d’ETF j’aime bien pouvoir les comparer entre eux ou avec le l’indice de référence, pour voir lequel est le plus performant et lequel je dois arbitrer. portfolio performance permet -il celà. (comparer mon CTO de IB avec le CTO de Trade Rep et au PEA, ou comparer le portfolio Binance à celui de Kucoin ou à un ledger).
Sans oublié que finary est un agregateurs pour la gestion de patrimoine pas uniquement le suivi d’actions.
En gros là vous me proposez des solutions pour un gestionnaire de fond ou d’un portefeuille d’actions mais pas une solution de gestionnaire de patrimoine. La vision globale permet d’avoir un meilleur point de vue sur son patrimoine globale et savoir plus facilement où se diversifier ou comment arbitrer.
J’ai relevé le nom de 3 recommandations que vous m’avez faites. Si il y’en a d’autres continuez à alimenter svp ou vos retour d’exp si vous les avez testé.
-Linxo
-Sowhat
-invvest

[Philippe262]

De toute façon, ce n’est pas vraiment une appli pour téléphone dans mon utilisation.

[Philippe262]

@DorisK

il faudrait que je prenne 1 journée par mois

Il ne faut pas exagérer non plus , à moins vraiment de faire du trading intense

@DorisK

En plus j’imagine que ça ne gère pas les portefeuilles mais uniquement les lignes d’actions.

Tu imagines mal . J’ai l’impression qu’on peut tout faire avec. Le système de taxonomie des actifs étant paramétrable à l’infini, on peut tout analyser et comparer dans tous les sens.
La mise en place et la prise en main sont un peu longues, mais bon, je trouve ça bien plus intéressant que mon Excel.

Ce n’est probablement pas pour toi, car ce n’est pas automatisé, mais pour ceux que ce type d’appli intéresse, honnêtement je trouve portfolio bluffant et utile.

[DorisK]

Si sur ton PEA ou cto tu as 20 actions que tu fais du DCA bimensuel tous les mois faut entrer les 40 entrées retrouver le prix d’achat du jours de la transaction etc, non?
Par exemple j’ai un CTO pour les dividendes et un CTO performance sur lequel je fais evidemment plus d’arbitrages avec chacun des actions ou fonds differents et peut etre 1 ou 2 correlations, donc oui faire à la main c’est fastidueux. En soit j’utilise trading 212 donc rien que sur trading212 je vois les comparatifs entre chacun de ces CTO mais maintenant pour comparer avec ce que j’ai en PEA ou en la perf de mon assurance vie, et la perf de mon portefeuille crypto… Faut naviguer d’appli en appli. hors avoir 1 seul qui regroupe tout est interessant.
Si j’avais uniquement un CTA et un PEA avec du s&p500 et du fond euro je ne chercherais meme pas ce type de logiciel

[DorisK]

@Philippe262

Tu imagines mal . J’ai l’impression qu’on peut tout faire avec. Le système de taxonomie des actifs étant paramétrable à l’infini, on peut tout analyser et comparer dans tous les sens.
La mise en place et la prise en main sont un peu longues, mais bon, je trouve ça bien plus intéressant que mon Excel.

Ce n’est probablement pas pour toi, car ce n’est pas automatisé, mais pour ceux que ce type d’appli intéresse, honnêtement je trouve portfolio bluffant et utile.

Ok interessant si ça peut gerer des portefeuilles. J’irais donc regarder ce logiciel
donc peut etre qu’en y integrant de l’ia qui ferait du scraping ça fonctionnerait en automatique

[Philippe262]

Après, je ne cherche à convaincre personne de l’utiliser, je donne juste quelques infos pour ceux que ça intéresse. Ça reste une solution certes manuelle mais performante. Pour du gratuit, pas sûr qu’il y ait des choses aussi complètes, en payant aussi d’ailleurs. C’est étonnant que ça ne soit pas plus connu. Et ça remplace bien mon Excel un peu fastidieux en étant bien plus riche d’infos.

L’intérêt que j’y trouve c’est vraiment le système de classification qui permet de se rendre compte rapidement de la globalité du patrimoine en fonction de ce qu’on veut regarder. On peut créer autant d’étiquettes que l’on veut et s’en servir ensuite : enveloppes, types d’actifs détaillés, bien sûr mais plein d’autres, géographie, exposition aux devises etc. Perso j’utilise par exemple le niveau de risque estimé (par moi, pour moi), le caractère liquide ou pas.
Je sais donc exactement l’allocation précise toutes enveloppes confondues, le niveau de risque, la part très liquide, la performance de tel actif ou de telle enveloppe.

Les cotations sont mises à jour automatiquement pour la partie action. En rentrant la date et l’heure d’achat, on retrouve la cotation du moment, mais si on veut être très précis, il faut rentrer le cours réel d’achat à la mano.

Le principal défaut que j’y trouve, c’est la gestion des frais sur UC pour l’enveloppe AV, c’est un peu fastidieux.

En revanche ce n’est clairement pas indiqué pour le suivi du budget mensuel, ce serait bien trop fastidieux en manuel et de toute façon, la plupart des appli bancaires le font bien. Mais pour le portefeuille, moi je trouve ça très bien. Je préfère rentrer 15 opérations mensuelles manuellement et avoir un résultat fiable, qu’un truc automatique qui marche un coup sur 2 et où il manque la moitié des données.

[DorisK]

@Philippe262

Après, je ne cherche à convaincre personne de l’utiliser, je donne juste quelques infos pour ceux que ça intéresse. Ça reste une solution certes manuelle mais performante. Pour du gratuit, pas sûr qu’il y ait des choses aussi complètes, en payant aussi d’ailleurs. C’est étonnant que ça ne soit pas plus connu. Et ça remplace bien mon Excel un peu fastidieux en étant bien plus riche d’infos.

ça m’interesse c’est moi qui ait créé le post, et payer ne me derange pas car je paie pour finary déjà, je veux surtout l’efficacité, ta avis est la bienvenue et m’aide à trouver des alternatives aux problèmes que je rencontre sur finary.

@Philippe262

L’intérêt que j’y trouve c’est vraiment le système de classification qui permet de se rendre compte rapidement de la globalité du patrimoine en fonction de ce qu’on veut regarder. On peut créer autant d’étiquettes que l’on veut et s’en servir ensuite : enveloppes, types d’actifs détaillés, bien sûr mais plein d’autres, géographie, exposition aux devises etc. Perso j’utilise par exemple le niveau de risque estimé (par moi, pour moi), le caractère liquide ou pas.
Je sais donc exactement l’allocation précise toutes enveloppes confondues, le niveau de risque, la part très liquide, la performance de tel actif ou de telle enveloppe.

Les cotations sont mises à jour automatiquement pour la partie action. En rentrant la date et l’heure d’achat, on retrouve la cotation du moment, mais si on veut être très précis, il faut rentrer le cours réel d’achat à la mano

En gros ça fait tout ce que Finary fait mais il faut le configurer à la mano idem pour les mises à jour

@Philippe262

En revanche ce n’est clairement pas indiqué pour le suivi du budget mensuel, ce serait bien trop fastidieux en manuel et de toute façon, la plupart des appli bancaires le font bien.

Ce n’est pas ce que je recherche donc tant mieux, Finary le propose pour ceux que ça interesse mais le point essentiel c’est surtout le suivi patrimonial dont les portefeuilles boursier, livret, compte courant, crypto, scpi, assurantiel, startup, investissement exotique, l’immo avec aussi les dettes emprunts, la visibilité sur les frais, il y’a aussi la diversification geographique , sectorielle, ou de devises.
Portfolio performance fait donc tout ce que je souhaite sauf l’agrégation de données financières, et l’automatisation du paramétrage des traitements de données.

Je vais creer un compte pour voir mais rien qu’en y pensant j’ai dejà la flemme de tout TOUT rentrer manuellement

J’attends d’autres suggestion des autres membres, mais les 3 autres site payant 9€/mois qu’on m’a proposé ont l’air interessant sur le papier. je prendrais le temps de tout regarder

[Alessandro5]

non, pas le but et pas prévu.

L’auteur a fait le choix de ne pas rentrer dans ce labyrinthe bordélique.

Et il y a une autre manière déjà en place depuis longtemps de ne pas avoir à entrer les données et qui fonctionne déjà très bien.

[Alessandro5]

@DorisK

Je vais creer un compte pour voir

aucun besoin d’un compte. Tu télécharges le logiciel, installe, et c’est bon.
Par contre c’est la solution qui requiert le plus de formation avant de pouvoir commencer à l’utiliser.

[DorisK]

l’auteur de quoi? Je n’ai pas bien compris.
Du coup quel est cette « manière » de faire pour ne pas avoir à entrer les données et qui fonctionne car tout le monde me parle de rentrer les données manuellement?
Je me disais bien qu’à l’air de l’IA il doit bien y avoir un mec qui a créer plug qui fait du scraping sur les sites de mes institutions bancaires ou qui peut se connecte à ma data, puisque c’est de l’opensource). (j’etais entrain de faire des recherche et je suis tombé sur un truc qui connecte gocardless ( plus gros agrégateur europeen à google sheet).

[Spacewolf]

Impossible
Finary (et ses concurrent type invvest, Moning, etc…) n’a accès qu’à la PRU. PP tu lui saisies pour chaque ordre le montant, les frais, les impôts… et si tu as autres choses que des €€€, il a l’historique des taux de change. Sans toutes ces infos (bref l’accès à toutes tes opérations avec le détail), Finary ne pourra jamais être aussi précis que PP.

PP prends du temps pour son initialisation (surtout la rétrosaisie) et la prise en main. Mais une fois ça fait et tes dashboards paramétrés, on mets moins d’une minute pour saisie chaque opération. Et c’est comme tout: si tu saisies au fur et à mesure ça te prendras bien moins de temps que si tu attends la fin du mois pour tout saisir.

PP / Excel / Google restent au-dessus du reste pour moi. Mais on n’a pas tout l’aspect automatisation et la saisie manuelle reste une étape obligatoire.

[Alessandro5]

@DorisK

l’auteur de quoi? Je n’ai pas bien compris.
Du coup quel est cette « manière » de faire pour ne pas avoir à entrer les données et qui fonctionne car tout le monde me parle de rentrer les données manuellement?

L’auteur du logiciel (Portfolio Performance).
La méthode je te laisse la découvrir (elle n’est pas caché, elle fait partie des caractéristiques standard du logiciel), elle bien connue et documenté je ne l’ai pas écrite intentionnellement car déjà t’as imaginé des choses (c’est toi qui l’a écrit) sans même pas getter un coup d’œil : si pas envie d’investir 5-10 minutes à regarder le site/la doc, inutile que j’en dise plus ; comme expliqué par tout le monde, faut prendre le temps de tester et apprendre comment ça marche. Pas le bon outil pour qui n’en a pas l’envie/le temps/la possibilité.

[DorisK]

Calmos!!!
j’ai posté ma question ce matin donc il y’a moins de 12h. On m’a parlé de plusieurs logiciel je regarde au fur et à mesure et puis j’ai aussi une vie je ne suis pas h24 sur l’ordi, là je te reponds depuis un bar avec mon tel portable.
Je ne vois pas l’intéret de ton commentaire ni de ta contribution si c’est pour te faire passer pour un Dieu qui sait tout mais en ne disant rien!
Y’a des mecs qui m’ont parlé ici de portfolio performance qui y sont depuis des années et qui ne m’ont pas du tout parlé d’automatisation , il y’a meme un post entier dessus sur le forum finary qui n’en parle jamais non plus et tous dise que ça se fait manuellement.
Si tu connais une astuce pour synchroniser automatiser, dis le !! Si non passe juste ton chemin et meurt avec ton secret en fait RAF

[Alessandro5]

@DorisK

Je ne vois pas l’intéret de ton commentaire ni de ta contribution si c’est pour te faire passer pour un Dieu qui sait tout mais en ne disant rien!

merci de ne pas faire passer tes pensées pour des faits.

ma contribution est à vocation pédagogique ; un copain d’école qui ne te donne pas la solution de l’exercice mais t’expliques qu’il faut faire un certain parcours serait donc quelqu’un qui se fait passer pour un Dieu qui sait tout en ne disant rien…

@DorisK

qui ne m’ont pas du tout parlé d’automatisation

parce que ce n’est pas de l’automatisation. C’est juste une manière d’injecter les données sans avoir à les taper.

@DorisK

il y’a meme un post entier dessus sur le forum finary qui n’en parle jamais non plus et tous dise que ça se fait manuellement.

c’est justement pour cela que j’encourage les personnes à expérimenter et essayer et à ne pas se baser exclusivement sur le peu qu’on trouve ici.

@DorisK

Si tu connais une astuce pour synchroniser automatiser, dis le !! Si non passe juste ton chemin et meurt avec ton secret en fait RAF

signé « celui qui a commencé sa réponse par Calmos!!! »… Inutile de dire à quel point ça donne envie de venir à ta rencontre.

[Mathieu188]

Crédit mutuel, crédit agricole, BNP, bourso, wesave, linxea, amundi ee, banque transatlantique, amex, Binance. Trade republic m’avait posé des problèmes mais je n’utilise plus.