Je n’ai pas trouvé mieux que le combo portfolio performance pour le patrimoine et linxo pour le budget une ou deux fois par an. Mais j’avoue que je n’ai pas réussi à me débarrasser du tableur c’est quand même pas mal pour des simulations, ou le suivi des trucs qui ne rentrent pas dans pp.
Portfolio performance ça ne fait pas rêver, mais c’est hyper puissant : les taxonomies pour tout classer, les transactions, le suivi des perf, paiements, frais, etc. On fait à peu près ce qu’on veut.
Ça reconnaît bien certains avis d’opérés. Par contre, oui, les frais ou dividendes sur les UC d’assurance vie ce n’est pas génial.
Pour le synchro des cours c’est pas mal, beaucoup d’options (j’ai juste un instrument dont je gère la valo à la main). Il y a des bonnes ressources sur yt ou certains blogs.
La configuration initiale prend vachement de temps, surtout quand on a des années d’historique (mais ça vaut le coup), mais passée cette étape, gérer les transactions ça va vite (pour le dca tu peux même créer des opérations récurrentes et ajuster quand c’est nécessaire).
Perso j’utilise beaucoup Bankin et j’en suis plutôt content aussi. Je suis étonné que personne n’en ai parlé. Les synchronisations fonctionnent tres bien et le suivi est vraiment bien. Tu peux gerer tes comptes courants, ton épargne et même tes crédits. Les options de personnalisation sont sympas (entrées, sorties, catégories, récurrences, date de début de mois, etc…) Apres ils ont aussi une partie partenaire et cash back que je trouve pas utile mais c’est pas envahissant donc ça passe.
Sinon avec Bourso tu peux ajouter certains comptes externes et couplé à leur solution « Wicount 360 » ca donne des éléments interessants à exploiter (je préconise une utilisation depuis un PC par contre).
Je vous invite à regarder grisbee.
C’est gratuit , cela utilise Powens comme Finary
Et il y a des analyses sympa comme retraité, impôts , succession.
Moins puissant que Finary mais gratuit
Je compatis : en Europe il n’existe pas (encore) “le” tableau de bord parfait qui synchronise nickel banques + brokers + crypto. La plupart des outils butent sur les connexions aux courtiers (PSD2 ne couvre pas les brokers) et finissent en mix auto + CSV. Du coup, le plus robuste reste souvent une stack de 2–3 outils plutôt qu’un seul.
Voilà ce qui marche bien, avec les + / – et ce que j’en ferais avec ton besoin (≈ tout suivre, DCA actions, un peu de crypto, zéro prise de tête) :
Proches de Finary (multi-actifs, propres, payants)
Kubera : très bon agrégateur “patrimoine global” (banques, brokers via connecteurs, immobilier, crypto/wallets, objets de valeur), import CSV/e-mail, vues net worth propres.
UI claire, suivi multi-devises, partage/accès héritier.
– Auto-sync partiel sur brokers EU ; tu finiras par faire du CSV pour Trade Republic / T212.
Sharesight : roi du suivi actions/ETF (PRU par lot, dividendes, TRI, rapports).
Parfait pour comptes titres/PEA, gère devises, retenues à la source, objectifs.
– Pas un agrégateur “patrimoine” : banques/crypto à côté ; synchro auto limitée → CSV/e-mail (TR/T212 OK via exports).
Wealthica (plutôt Canada) / Moning (FR, axé dividendes/ETF) : utiles en suiveurs boursiers, mais pas des agrégateurs patrimoniaux complets.
Stack “spécialistes” (souvent la plus fiable)
Banques / cash : Bankin’ ou Linxo pour l’open-banking (courant/épargne).
Bourse :
• justETF (suivi ETF, objectifs/rééquilibrage, manuel/CSV).
• Portfolio Performance (open-source, offline). Hyper puissant (XIRR, devises, catégories), lit très bien les CSV Trade Republic / T212. C’est la roue de secours quand l’auto-sync plante.
Crypto :
• Kraken / Coinbase Advanced pour l’exécution (frais corrects, retraits faciles),
• CoinStats / Zerion / Debank pour agréger wallets + CEX, sans confier les clés.
• Si BTC only en DCA + self-custody : StackinSat (PSAN FR) et livraison auto sur ton hardware wallet.
Immobilier / SCPI
Beaucoup d’outils gèrent mal les SCPI (valos trimestrielles, revenus étrangers, démembrement). Le plus fiable reste manuel : lignes “SCPI – nb parts – valeur de retrait – dernier TD”, MAJ trimestrielle avec les bulletins. Tu peux les suivre dans Kubera ou Portfolio Performance ; si tu persistes, regarde un agrégateur FR type Grisbee (plutôt orienté bilan patrimonial), mais n’attends pas de miracle côté sync.
Ce que je ferais concrètement (en 1 h de test)
Portfolio Performance : importe un échantillon de TR/T212 en CSV → vérifie PRU, devises, dividendes. Si tout colle, tu as ton socle “vérité”.
Choisis un agrégateur principal :
envie d’un tableau de bord patrimoine “propre” → Kubera ;
focus perf actions/ETF et rapports → Sharesight.
Dans les deux cas, garde PP en back-up quand la synchro casse.
Crypto : crée ton DCA sur Kraken (BTC/EUR, ordre limite) et branche CoinStats/Zerion sur tes adresses (lecture seule).
Banques : Bankin’/Linxo pour le cash-flow et la cohérence des soldes.
Mets en place un rituel mensuel :
export CSV de TR/T212 → update agrégateur/PP,
capture des soldes (banques/SCPI/assu-vie),
check écart vs objectif (allocation), rééquilibrage via nouveaux versements.
Critères pour trancher
Export : toujours vérifier que tu peux tout exporter (CSV) à tout moment.
Multi-devises et fiscalité (retenues, devises) si tu fais de l’international.
Sécurité : 2FA, lecture seule pour les connexions, pas d’accès aux clés crypto.
Coût vs valeur : mieux vaut un combo Kubera/Sharesight + PP bien huilé qu’un “tout-en-un” qui casse toutes les deux semaines.
Sur tes douleurs (T212 / Trade Republic / Google login)
Honnêtement, personne ne synchronise TR/T212 de façon 100 % fiable en Europe. La voie robuste : CSV + e-mail import (Sharesight) et/ou PP comme livre de compte. Tu perds l’effet “magique” mais tu gagnes de la fiabilité et un historique propre (et tu peux switcher d’outil quand tu veux).
En bref : arrête d’attendre le graal. Monte une stack simple et portable : PP (vérité), Kubera ou Sharesight (dashboard/rapports), Bankin’/Linxo (banques), Kraken + CoinStats/Zerion (crypto). Tu retrouveras un suivi propre sans subir les humeurs des connecteurs, et tu pourras toujours revenir tester Finary quand leurs intégrations seront stabilisées.
J’adore Finary
Application qui motive à investir on voit ses progrès et l’évolution de son patrimoine
Cependant ma crainte est que ça facilite bcp trop le travail du fisc, je ne cherche pas à tricher mais je ne souhaite pas non plus faire plumer surtout par les temps qui courent
J’ai commencé un Googleqheet avec des lignes Google finance, l’actualisation est instantanée mais il faut faire certaines choses à la main ce qui ne prend pas plus de temps que de gérer les synchro de Finary
Je pense fermer mon compte Finary ds les prochains mois
Ce qui est par contre très difficile à faire c’est le suivi en courbe…
Portfolio performance est top. Faut certes rentrer en manuel, mais comme Google sheet. On peut cependant importer les avis d’opérés. Les possibilités derrière sont en revanche incroyables. L’essayer, c’est l’adopter
cococo j 'ai trouvé ce gsheet: Excel de suivi de patrimoine (Google Sheet) | Horiz.io
ce que je ne connaissais pas, c est la possibilité de lancer une macro tous les X jours sans se connecter. Cette macro prend des valeurs et remplit une feuille historique, et cela te permet de faire des courbes d’évolutions… pas mal du tout
