Avis portefeuille AV + PEA + CTO

Avis de la communautĂ© đŸ€”
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C’est inclus dans l’ETF Information Tech.

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Bonjour Pierre-Samuel,

A mon avis il y a plus simple ; une possibilitĂ© est d’investir selon la stratĂ©gie « All weather Â» de Ray Dalio (il existe d’autres possibilitĂ©s issues de la recherche acadĂ©mique).

Le portefeuille All Weather de Ray Dalio est une stratĂ©gie d’investissement conçue pour obtenir de bons rĂ©sultats dans diffĂ©rentes conditions Ă©conomiques. L’objectif du portefeuille All Weather est de gĂ©nĂ©rer des rendements constants tout en minimisant les risques, quel que soit l’environnement Ă©conomique.

Il se compose généralement de la répartition suivante :

  • 40 % d’obligations Ă  long terme. Il s’agit d’obligations du gouvernement amĂ©ricain dont l’échĂ©ance est supĂ©rieure Ă  20 ans.
  • 15 % d’obligations Ă  moyen terme. Il s’agit d’obligations du gouvernement amĂ©ricain dont l’échĂ©ance est comprise entre 7 et 10 ans.
  • 7,5 % d’or
  • 7,5 % de matiĂšres premiĂšres

L’idĂ©e qui sous-tend le portefeuille All Weather est que ces catĂ©gories d’actifs ont des corrĂ©lations diffĂ©rentes entre elles et qu’elles rĂ©agiront diffĂ©remment Ă  divers scĂ©narios Ă©conomiques, tels que l’inflation, la dĂ©flation, la croissance Ă©conomique ou la rĂ©cession. Cette approche diversifiĂ©e vise Ă  fournir un rendement plus stable Ă  long terme, sans avoir Ă  prĂ©dire ou Ă  anticiper le marchĂ©.

Il suffit ensuite de rechercher les ETF les plus adaptĂ©s (TER minimum ; taille du fond maximale ; capitalisant ; type de rĂ©plication ; etc 
) Ă  panacher sur le PEA, AV et CTO (quand il n’existe pas d’ETF proposĂ©s sur le PEA & AV) pour optimiser la fiscalitĂ©.

Je viens d’ailleurs de rajouter une proposition de fonctionnalitĂ© en lien avec ce sujet : FonctionnalitĂ©s visant Ă  apprĂ©cier l'efficience de nos portefeuilles

Espérant que cela vous aidera dans vos réflexions.