[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[Alcy]

Waaaah c’est trop beau. J’ai hate de voir la suite que vous nous concoctez!
Pour ma part je suis aussi d’avis d’enlever les virements ya beaucoup de doublons. Sinon j’ai également le probleme de transactions manquantes, que ça soit dans mes revenus ou mes dépenses.

[Chris1974]

Bj Oui c’est très prometteur, il n’est pas possible de choisir le compte voulu pour suivre les transactions semble t’il ? C’est surprenant car cela fait beaucoup de transactions à regarder en même temps.

[mhi]

Je suis d’accord avec toi, pour moi la catégorie « Virement » ne doit pas être inclus dans les totaux du Cash-flow.

[laurentl]

sur un virement vers un établissement qui n’est pas synchronisé, tu ne verras pas ton investissement

[laurentl]

(j’ai beaucoup d’établissement non synchonisés-ables)

[mounir]

@Reivilo

Idée d’évolution : récupérer le détail des transactions du montant différé en fin de mois pour pouvoir les répartir dans les catégories.

Tu as une carte chez qui ? Si on n’affiche pas la data, c’est qu’on ne l’a pas. On remonte bien les transactions sur les cartes de crédit type AMEX

@Reivilo

J’ajoute un plantage si on décoche « Inclure transaction » alors que c’est la dernière transaction de la catégorie :

Je ne reproduis pas

@Gauthier-M

Pour ma part; J’ai ajouter ma carte bleu en différé et je récupère bien les transaction chaque jours. Mais effectivement en début du mois suivent; j’ai le total du différé qui s’affiche sur le compte courant.
Je me retrouve donc avec deux fois la somme (le détail sur la carte et le total sur le compte) dans l’onglet cashfow.
Il faudrait peut être ignorer la ligne de total du compte courant ?

On réfléchit à mieux gérer ce cas. Ta « tricherie » est effectivement la meilleure solution.

@Gauthier-M

• J’ai pas mal de transaction qui ne remonte pas dans la liste des transactions. Il faudrait fiabiliser ce point

Quel établissement?

@mhi

• il y a un plantage lorsque l’on passe d’un mois à l’autre alors que nous sommes dans une catégorie qui n’existe pas sur le mois suivant ou précédent

Bien vu

@laurentl

sur un virement vers un établissement qui n’est pas synchronisé, tu ne verras pas ton investissement

C’est aussi mon avis sur les virements. On pourra les exclure automatiquement avec les Smart Rules

@Gauthier-M

• Les comptes commun ne sont pas pris au prorata de sa possession ce qui fausse les calcules

Tu a utilisé le mode famille pour effectuer la répartition ?

[Alcy]

@mounir

@Gauthier-M

• J’ai pas mal de transaction qui ne remonte pas dans la liste des transactions. Il faudrait fiabiliser ce point

Quel établissement?

Dans mon cas c’est N26 et Wise qui remontent pas toutes les transactions en revenus et dépenses =)

[Reivilo]

@mounir

Tu as une carte chez qui ? Si on n’affiche pas la data, c’est qu’on ne l’a pas. On remonte bien les transactions sur les cartes de crédit type AMEX

Chez Crédit Agricole.

@mounir

Je ne reproduis pas

Sur Chrome par exemple, je reproduis l’erreur dès lors qu’il ne reste qu’une transaction dans 1 catégorie et que je désactive cette transaction. Voir GIF ci-dessous.

Merci à toi

[Benjamin]

Très prometteur, bravo l’équipe ! Impatient d’avoir accès aux smart rules

[Gauthier-M]

@mounir

@Gauthier-M

• Les comptes commun ne sont pas pris au prorata de sa possession ce qui fausse les calcules

Tu a utilisé le mode famille pour effectuer la répartition ?

Oui exacte a 50/50

@mounir

@Gauthier-M

• J’ai pas mal de transaction qui ne remonte pas dans la liste des transactions. Il faudrait fiabiliser ce point

Quel établissement?

Boursobank et caisse d’épargne

[Gab1]

Bonjour,
Tout d’abord bravo pour ce travail!
Petite question / remarque:

Serait-il possible d’envisager une fonction de « sous-catégories » qu’on puisse créer et rattacher à une catégorie principale afin de pouvoir classer les dépenses et entrées de façon plus fine ?

Idem pour le fait de dissocier épargne cash (exemple vers un compte livret) VS investissements

Merci !

[Guigui92]

Comme beaucoup, je trouve la fonctionnalité super prometteuse et pressé de pouvoir faire le graphique de Mounir dans les vidéos d’analyse de patrimoine !

Je rencontre 4 soucis actuellement :

• La catégorisation est vraiment pas très smart. Un simple exemple : abonnement pour les prélèvements assurance vie Générali

• Comment classifier les retraits que l’on fait sur un livret pour mettre sur un PEA par exemple ? Pour ne pas compter 2 fois… Plus globalement les virements compte à compte c’est le gros sujet quand on est multibancarisé (les cartes à débit différés, les approvisionnements de compte joint etc.)

• En effet, j’ai le bug du "je demande à masquer le dernier éléments d’une catégorie

@Reivilo

Sur Chrome par exemple, je reproduis l’erreur dès lors qu’il ne reste qu’une transaction dans 1 catégorie et que je désactive cette transaction. Voir GIF ci-dessous.

• la gestion des cartes et comptes joints : les dépenses ne sont pas /2 comme mentionné ci dessus !

[Laits]

@mounir

Quel établissement?

Même problème de mon côté chez Fortuneo (et c’est pour des montants significatifs). J’ai l’impression que les erreurs de remontée correspondent aux moments où la connexion est en panne. J’imagine que cela vient du fait que si la transaction n’est pas enregistrée le jour où elle est réalisée, le système ne la récupère pas ultérieurement (lorsque la connexion est rétablie).

[Xyphos]

Possible dans un futur proche d’avoir des sous-catégories ? Je me doutes qu’on vous en demandes beaucoup d’un coup mais c’est très enthousiaste et tellement un bon en avant , vivement début 2024 pour tourner avec seulement Finary !!

[lio198]

Cela serait bien de pouvoir uploader sur Finary ses propres catégories et/ou sous-catégories. « Virement » n’est pas une catégorie. Pour suivre son budget (comme MoneyWiz), il faut pouvoir affecter des categories et surtout les suivre dans le temps. J’utilisais Linxo depuis 2014 (agrégateur de compte) puis Boursorama qui a repris ce type de fonction, mais ils ont change plusieurs fois les noms des catégories, et cela a nécessité de réaffecter CHAQUE transaction de CHAQUE compte: J’ai près de 20.000 transactions répertoriées depuis 2005. Donc abandon de Linxo/Bourso pour un suivi sur excel. Les règles ne sont qu’une partie de la solution. Les virements entre comptes sont dans une categorie « hors-budget » (hors cash-flow) et tout ce qui va dans des comptes d’investissements (PEA,CTO,LDD,E-VIE) dans la categorie « investissement ». Les charges d’investissements locatifs sont dans la catégorie « investissement ». Cela permet de suivre tout ce qui va dans le quotidien, les charges de logement de residence principale, les impots et les investissement financiers et non financier (ce que fait bien finary). Bref suivre le cash, les dépenses de confort/loisirs et les investissements. Plutôt qu’une usine a gaz de règles pour affecter automatiquement, une affection manuelle est parfois plus souple. Un moyen est un accès a sa propre data par des API disponibles. Linxo n’a pas beaucoup évolué depuis 2014 (startup acquise par le CreditAgricole) et il faut que Finary conserve son atout sur la gestion des investissements, avant de se vendre aussi a une grosse banque…

[balraj.david]

Bonjour et merci pour cette superbe fonctionnalité qui globalement fonctionne assez bien.
Un seul problème les dépenses de carte à débit différée sont compter 2 fois.
1 fois lors de l’achat (si les cartes sont enregistré sur Finary) et 1 fois lors du prélèvement sur le compte en banque ce qui fausse totalement le cashflow.
Est-il possible d’exclure automatiquement le paiement des cartes à débit différée du cashflow ? Dans le sens où c’est déjà prix en compte lors de la dépense (et catégorisé correctement à ce moment là).

Merci d’avance pour votre aide.

[Olivier21]

Bonjour,

Idem pour moi tous les débits en carte différés sont doublés voir triplés pour certains

[bruno.b]

Cela serait top aussi de pouvoir décaler manuellement les transactions d’un mois : Par exemple le salaire qui est généralement versé en fin de mois pour le mois suivant // les revenus locatifs qui peuvent être versés parfois en avance le 31 du mois pour le mois suivant. Sinon on se retrouve avec des incohérences d’un mois à l’autre (par exemple 2x le revenu locatif le même mois et 0x le mois suivant, etc.). Merci !

[Winchsam]

Très bon build, Linxo par exemple offre cette fonctionnalité, la capacité d’allouer au budget du mois de ton choix.
Je t’invite à créer une demande de fonctionnalité.

[mounir]

@Reivilo

Sur Chrome par exemple, je reproduis l’erreur dès lors qu’il ne reste qu’une transaction dans 1 catégorie et que je désactive cette transaction. Voir GIF ci-dessous.

Merci à toi

C’est corrigé