[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[Sebastien]

Les algos de catégorisation automatique et de recatégorisation manuelle ne sont vraiment pas assez avancés dans leur développement.
Vivement une version utilisable.

[Sebastien]

Pour ma part, l’algo ne prend pas en compte mes changements de catégorie. Il replace systématiquement dans la mauvaise catégorie.

[PurpleBandicoot]

Bonjour à tous,

Merci à l’équipe pour le travail , j’en profite pour mettre une video qui montre la future interface coté mobile

Gérez votre budget efficacement et simplement avec Finary !

Pour le reste je suis aligné avec ce qui a été dit, actuellement la fonctionnalité est inutilisable en raison de la catégorisation

L’algo une drôle de manière de catégoriser des transactions qui sont pourtant plutot lisible

• Phamarcie De la G Commerce Electronique => Entreprise et Travail
• Vinted 769104 CB ******* => Besoins essentiels
• Europeen De: Suravenir => Abonnements
• Mr Bricolage CB ******* => Alimentation et Boissons

Pour un meme commerce, par exemple pour la transaction Sarl Martin 12 (peu lisible je le concede), la catégorisation est différente :

• Santé
• Alimentation et boissons
• Investissement
• Abonnements

Lorsque je modifie la catégorisation d’une transaction, ca serait bien que ca modifie automatiquement les transactions passées et à venir.

Dans une moindre mesure, il ne faudrait pas que la catégorie virement soit prise en compte dans les totaux du cashflow

=> Je suis tres moyennement convaincu par le système de smartrules, j’ai envie que finary me simplifie la vie et pas de refaire des règles et formules sinon autant prendre un excel

[chrisl]

Bonjour,

Serait-il possible de mettre en place des règles de catégorisation avancées de type « regex » basées sur la totalité des informations de transactions ?

Ce serait vraiment différenciant par rapport aux autres applis qui fonctionnent par des mots-clefs ou des chaînes basiques qui entrent en conflit.

Car là en l’état je retrouve les même travers que sur les autres applications, du genre « uber eats » qui est catégorisé « transport » ou des remboursements de prêts immo AXA identifiés « assurance voiture »… ça va évidement s’améliorer avec le temps mais en attendant cela nécessite trop de temps de tout recatégoriser à la main alors qu’une dizaine de bonnes règles feraient le job sur le récurrent.

[nazben]

Merci pour l’intégration ! C’est vraiment ça qu’il me manquait pour passer le cap vers Finary Plus. J’utilise Bankin’ depuis plusieurs années et je suis content de voir que Finary propose enfin ça. Impatient que ce soit sur Mobile bientôt ! Et très heureux de voir qu’il y a une grande implication de la communauté. Ça s’annonce très frais tout ça !

[mounir]

@chrisl

Serait-il possible de mettre en place des règles de catégorisation avancées de type « regex » basées sur la totalité des informations de transactions ?

@Nicolas10

2- Quand on fait une modif manuelle de categorie, il faudrait que le systeme propose de corriger les operations futures (et passees) du meme type

Oui, ca s’appellera les Smart Rules

@PurpleBandicoot

=> Je suis tres moyennement convaincu par le système de smartrules, j’ai envie que finary me simplifie la vie et pas de refaire des règles et formules sinon autant prendre un excel

@Sebastien

Les algos de catégorisation automatique et de recatégorisation manuelle ne sont vraiment pas assez avancés dans leur développement.

On améliore l’algo à mesure qu’il engrange de la donnée, donc ca sera beaucoup mieux d’ici quelques mois.

@Sebastien

Pour ma part, l’algo ne prend pas en compte mes changements de catégorie. Il replace systématiquement dans la mauvaise catégorie.

Le changement de catégorie d’une transaction n’affecte pas les autres transactions avec le même libellé. Ce sera réglé par les smart rules.

@QuentinLebastard

Quelques petites remarques me concernant, tous mes virements internes apparaissent comme des dépenses ou des revenus, dans Bankin, cette catégorie n’est pas prise en compte. Cela gonfle artificiellement les revenus et dépenses.

C’est un bon identifié, tu pourras exclure les virements

@Finared

Petite coquille à corriger dans la vue Cashflow : que l’on soit dans l’onglet « Sorties » ou « Entrées », la ligne indiquant le nombre de catégories mentionne toujours des « sorties ».

Bien vu, ca sera corrigé lors de la prochaine mise en production

@FRIESS

Y a t’il des corrections de programmées dans la gestion de cette partie?

La fonctionnalité a moins d’un mois, la comparer avec Bankin qui a eu 10 ans pour peaufiner cette partie me semble prématuré On compte bien créer la meilleure expérience de gestion de budget dans les 12 mois à venir.

@Nicolas10

4- il serait utile de pouvoir selectionner les comptes que l’on veut voir dans l’overview. La version actuelle inclue les comptes d’assurance vie, mais je prefererais avoir une vue avec comptes bancaires et cartes de credits uniquement.

Piste explorée également

@Reivilo

Constat : J’ai une liste de compte avec mes comptes affichés n fois. Je ne comprends pas trop car il y a plus de comptes que de transactions dans la catégorie. Voir screenshot ci-dessous à partir de Chrome. C’est la même chose pour d’autres catégories.

On a corrigé un souci similaire, c’est encore d’actualité chez toi ?

[KetaRocu]

Est-il possible de connecter ses comptes courants pour bénéficier de la gestion de cashflow, mais sans les intégrer au patrimoine ?
De même façon, ne pas intégrer les comptes type CTO/PEA dans le cashflow (actuellement chaque achat au sein du PEA est considéré comme un nouvel investissement) ?

[mounir]

@KetaRocu

Est-il possible de connecter ses comptes courants pour bénéficier de la gestion de cashflow, mais sans les intégrer au patrimoine ?

Tu peux utiliser la vue « Patrimoine financier » si tu veux exclure les comptes courants.

[KetaRocu]

Le soucis de faire comme ça, c’est que ça exclus également les SCPI et le crowdfunding/lending.

[Reivilo]

@mounir

On a corrigé un souci similaire, c’est encore d’actualité chez toi ?

C’est corrigé pour moi ! Merci à l’équipe !

[Guillaume150]

Hello tout le monde,
Mes comptes US (chase) ne sont pas intégrés dans le cashflow et n’apparaissent pas dans cette fonctionnalité: ils ne sont ni sur la liste des comptes sur lequel le cashflow est calculé, ni sur la liste des transactions.

Est-ce le cas pour d’autres personnes ?

[Tiago]

Hello à tous,
Je suis résident Suisse et malheureusement mes comptes bancaires ne se trouvent pas parmis la listes des comptes avec synchro automatique.
Pour utiliser le cashflow je dois donc rentrer manuellement mes transactions et à l’heure actuelle il n’y a aucune possibilité de le faire.
Y-a t’il une roadmap pour ajouter cette partie là (ajout manuel de transactions) avec une échéance ?
Y-a t’il la possibilité également de vérifier s’il est possible d’ajouter de nouvelles banques à la synchro automatique :

• Hypothekarbank Lenzburg AG
• Bank Cler AG

[khristof]

Bonjour,
Je fais part d’une suggestion d’amélioration issue d’un constat d’étonnement à l’utilisation : le gestionnaire de budget-cashflow ne pourrait-il pas se filtrer par compte ? Car un budget sur la totalité des comptes (investissements et dépenses) ne me parait pas cohérent. J’ai par exemple un mois avec un montant disponible de quelques centaines d’euros, et d’autres avec plusieurs dizaines d’euros parce que j’ai vendu des positions en bourse. Le budget ne se gère pas en globalité ; Chaque compte est une enveloppe qui se gère à part. En tout cas, la gestion du budget est utile pour les comptes courants de dépenses. Merci !

[kawamedo]

Pas tout à fait d’accord sur le fait d’exclure les comptes d’investissements…il suffit d’exclure du cash flow les transaction de vente / versements comme cela est déjà possible.
Il me semble justement intéressant de voir apparaître dans son cash-flow les intérêts/dividendes/loyers versés ou encore les frais payés

[mounir]

Petit aperçu de ce qui arrivera dans les prochains jours sur Web…

[Chris1974]

Excellent Mounir !

[Mathieu73]

Bonjour à tous,

Merci pour la qualité du service fourni
Mon cashflow est faussé car les revenus sont versés fin du mois et donc ne compte pas sur le bon mois, ex.: Revenus de décembre apparaissent en Novembre.
Serait-il possible de modifier la date ?

Merci
Bonne journée

[Pierrick-V]

idem +1

[Arnaud06]

je viens de créer une demande de fonctionnalité [Fonctionnalité] Affecter dépense / revenu à un autre mois - Nouvelles Fonctionnalités - Finary

[GauthierDB]

@Guillaume150

Mes comptes US (chase) ne sont pas intégrés dans le cashflow et n’apparaissent pas dans cette fonctionnalité

Pour le moment le Cashflow et les transactions ne sont disponibles que pour les banques synchronisées via Powens.
Je t’invite à suivre ce lien pour plus de détails.

@Tiago

Y-a t’il une roadmap pour ajouter cette partie là (ajout manuel de transactions) avec une échéance ?

Pas d’échéance mais on se penche déjà dessus.

@Tiago

Y-a t’il la possibilité également de vérifier s’il est possible d’ajouter de nouvelles banques à la synchro automatique :

• Hypothekarbank Lenzburg AG
• Bank Cler AG

Pour les intégrations on a prévu d’en ajouter beaucoup en 2024. Pour accélérer le processus je t’invite à créer un nouveau sujet pour chaque nouvelle demande d’intégration dans « Nouvelles Fonctionnalité » .

@khristof

Je fais part d’une suggestion d’amélioration issue d’un constat d’étonnement à l’utilisation : le gestionnaire de budget-cashflow ne pourrait-il pas se filtrer par compte ?

En effet et c’est déjà dans les tuyaux

@Mathieu73

Serait-il possible de modifier la date ?

@Arnaud06

je viens de créer une demande de fonctionnalité [Fonctionnalité] Affecter dépense / revenu à un autre mois - Nouvelles Fonctionnalités - Finary

Merci pour l’initiative et oui on prévoit d’ajouter la possibilité de modifier une transaction (nom & date).