[BETA] Méthode Finary

[Florian_C]

Hello à tous !

Merci beaucoup pour tous vos retours sur cette première itération en version bêta. Je lis attentivement chaque commentaire et apprécie énormément la qualité et la pertinence de vos remarques, qui nous permettent d’améliorer rapidement cette nouvelle fonctionnalité.

@uPong

• Impossible de revenir sur les choix qu’on a fait. Par exemple sur le choix des livrets qui sont pris en compte pour le matelas de sécurité (peut être que j’ai mal cherché), identique pour Epargner, mais ok pour Style

@uPong nous sommes sur le coup, c’est le retour qui nous a été le plus partagé, nous travaillons déjà sur comment pouvoir changer, modifier et réinitialiser les informations dans les modules.

@uPong

J’ai un Livret A et un LDDS, et pour je ne sais quelle raison, Finary veut me faire basculer l’intégralité du LDDS dans le Livret A. Pourquoi ce choix ? A part la quantité qu’on peut placer dessus je ne vois pas ce qui change pour un matelas de sécurité

Nous allons modifier l’algorithme de répartition du matelas de sécurité pour minimiser les mouvements inutiles de fonds entre comptes existants. Tu pourras ensuite réinitialiser ton module pour repartir sur une base propre. Initialement, l’idée était surtout d’éviter l’ouverture inutile de nouveaux comptes, mais nous comprenons que cela ne suffisait pas.

@Aristote

Dans la dernière newsletter il est question de la « Méthode Finary » qui serait disponible depuis l’onglet Analyse, mais je ne la vois pas. Savez vous comment y accéder ?

Hello @Aristote,
Tout à fait ! C’est pour l’instant uniquement disponible sur mobile sur la dernière version

@Aristote

Après avoir essayé, on n’est d’accord que ça ne sert pas à grand chose. C’est une sorte de pseudo road mal théorique pour néophytes. Je pensais que ça allait au moins tracker le taux d’épargne investissement réel mais il n’en est rien…

Pour l’instant c’est en effet avant tout destiné aux utilisateurs en phase de construction de patrimoine et basé sur le déclaratif. On pense bien évidemment que le suivi de l’épargne réelle automatique en suivant les investissements et bien plus robuste, et nous réfléchissons à comment l’intégrer et surtout de façon fiable.

@adrien.bouthet

Malheureusement en France beaucoup non même pas le niveau de débutant. on peu s’attendre à des évolutions dans le futur.

@adrien.bouthet Exactement, mais notre but est d’accompagner pour passer de néophyte à investisseur éclairé, donc la méthode Finary évoluera également avec le niveau de ses utilisateurs.

@Chloe14

J’ai cherché partout, impossible de modifier les choix qu’on a fait, le salaire ou l’objectif d’épargne, c’est un problème.

Merci @Chloe14 pour ton retour, on est sur le coup, le salaire, les dépenses et toute informations rentrée pourra être modifié.

@SebLep

En effet incroyable, avec Budget en fond il serait tout a fait possible de récupérer les data provenant de Investissement au lieu de nous le demander manuellement… Idem pour l’effort d’épargne, il peut se calculer tout seul finalement. L’idée est-elle d’augmenter artificiellement la durée d’utilisation de l’application ?

Hello @SebLep , on a déjà fait le test en s’appuyant dessus mais ce n’était pas assez fiable pour l’utiliser en tant que source de vérité donc on a préféré le déclaratif pour l’instant. Nous sommes en train de voir pour pré-remplir vos objectifs basé sur les informations de budget, et explorons les règles pour bien attribuer l’effort d’épargne autour d’investissements ou de projets.

En tout cas je suis très preneur de tes retours et tes envies si tu en as !

@Dr_IkC

Bonjour,

Je rencontre un problème sur la partie matelas de sécurité.
L’identification du livret A ne se fait pas correctement chez moi ; pourtant dans la partie comptes mon livret apparaît bien dessous.

Merci pour votre aide et retour @GauthierDB
Bien cordialement,

@Dr_IkC Nous travaillons activement à améliorer cette détection automatique. En attendant, tu peux vérifier que tes comptes soient bien détectés en LDDS et Livret A, et éditer toi-même si ce n’est pas le cas. Une option pour réinitialiser le module sera bientôt disponible, ce qui te permettra de repartir sur une base propre une fois tes comptes correctement classifiés.

Pourquoi avons-nous créé la Méthode Finary ?

Aujourd’hui, Finary répond surtout aux besoins des utilisateurs ayant déjà constitué un patrimoine conséquent. Or, beaucoup d’entre vous sont actuellement en pleine construction de leur patrimoine ou souhaitent corriger de mauvais choix antérieurs (un peu comme les profils types de nos analyses de patrimoine).

Notre objectif est clair : vous accompagner étape par étape, que vous soyez débutant ou en correction de trajectoire, en vous aidant à :

• Définir un taux d’épargne ambitieux et réaliste,
• Identifier clairement votre profil d’investisseur,
• Mettre en place et suivre un matelas de sécurité adapté à votre situation.

Cette première version est volontairement simple et déclarative, mais nous évoluons rapidement.

Notre vision pour la suite :

À terme, nous aimerions faire de la Méthode Finary un véritable tableau de bord dynamique de votre patrimoine, basé sur vos données réelles. Vous pourrez suivre concrètement votre progression financière, fixer des objectifs précis et disposer de contenus éducatifs personnalisés et interactifs adaptés à votre situation.

Nous travaillons activement à intégrer des fonctionnalités très attendues :

• Apprendre à investir en bourse
• Vision « objectifs patrimoniaux » (projets financiers personnels, études enfants, retraite, etc.).
• Suivi avancé d’investissements (bourse, crypto, immobilier).
• Contenus interactifs, adaptés à chaque étape de votre parcours d’investisseur.

Discutons ensemble !

Mon équipe et moi serions ravis de poursuivre nos échanges dans le cadre de petits entretiens individuels afin d’approfondir vos besoins et vos attentes spécifiques. Si vous êtes intéressés, n’hésitez pas à me le signaler directement.

Merci encore pour votre confiance et votre précieuse participation. Vous construisez avec nous l’avenir de Finary !

À très bientôt,

Florian et l’équipe Finary

[Dr_IkC]

Bonjour @Florian_C

Merci pour ta réponse.

En effet mes livrets devaient être mieux catégorisés.
C’est à présent chose faite : Livret A = Livret A et LDDS = LDDS ; et non compte d’épargne Livret.

Malgré tout la barre supérieure Livret A reste vide. Sûrement la réinitialisation aidera ?

Bien cordialement,

[David436]

Bonjour Florian, je serais ravi d’échanger avec l’équipe pour donner des retours.
David

[Frederic_M]

Hello à tous,

Hello @Dr_IkC tout à fait, la réinitialisation permettra de corriger le problème.

Hello @David436, merci pour ta motivation ! Nous sommes en train d’ouvrir des créneaux, il seront disponibles à la réservation dans quelques minutes.

Frédéric & l’équipe Finary

[Frederic_M]

Hello à tous,
Vous êtes nombreux à nous avoir demandé des échanges pour partager vos retours d’expérience sur la Méthode Finary. Merci pour votre confiance et l’intérêt que vous portez à cette fonctionnalité.

Nous venons d’ouvrir des créneaux à la réservation.

Déroulement de l’échange :

• Échange ciblé sur la Méthode Finary
• Durée de 30 minutes
• À distance
• Besoin simplement de son téléphone et de l’application Finary
• Une bonne connexion à internet et un endroit calme

Frédéric & l’équipe Finary

[Adamou]

@Florian_C

Aujourd’hui, Finary répond surtout aux besoins des utilisateurs ayant déjà constitué un patrimoine conséquent. Or, beaucoup d’entre vous sont actuellement en pleine construction de leur patrimoine ou souhaitent corriger de mauvais choix antérieurs (un peu comme les profils types de nos analyses de patrimoine).

Dans ce cas, il faudrait que cette fonctionnalité soit accessible dans la version gratuite de Finary.
Je connais peu de personnes en train de construire leur patrimoine et prêtes à payer un abonnement de 150 euros par an pour un suivi patrimonial

Quitte à réserver la partie poussée de la fonctionnalité aux abonnés uniquement (pour le moment ce ne devrait pas être une fonctionnalité payante au vu de ce que ca offre)

[Adamou]

@Florian_C Au passage j’ai pu tester la fonctionnalité. J’ai l’impression que ca a modifié les datas de mon profil

Or, sur l’interface « Profil investisseur » on parle de « Salaire uniquement » ou de « dépenses sans inclure les remboursements d’emprunt ».

Votre fonctionnalité vient casser notre ratio d’endettement pour tout le reste de l’app par exemple.
Comme d’hab un peu saoulé de voir ce genre de problème mais bon

[Florian_C]

Salut @Adamou c’est déjà le cas, c’est disponible dans la version gratuite pour tout le monde.

@Adamou

Or, sur l’interface « Profil investisseur » on parle de « Salaire uniquement » ou de « dépenses sans inclure les remboursements d’emprunt ».

Votre fonctionnalité vient casser notre ratio d’endettement pour tout le reste de l’app par exemple.
Comme d’hab un peu saoulé de voir ce genre de problème mais bon

Nous allons retravailler cette partie là pour mieux la réintégrer, on a décidé de la réutiliser car les informations sont très proches pour la plupart des utilisateurs.