Comment avoir des variations de performances justes?

[Guillaume.1]

Bonjour à tous,

Je ne comprends pas comment avoir des variations de performances justes dans mon Dashboard. Il n’y a littéralement aucune variation juste. En vision brut j’ai X (faux) en vision net j’ai y (faux) et en financier z (faux).

Cela concerne par exemple autant la bourse que l’immobilier.

Je ne comprends pas comment je peux avoir X plus value (hors remboursement du crédit qui en réalité augmente donc la plus value) dans net et une autre valeur les détails du bien immo.

En bourse dans dashboard j’ai lvmh variation x et quand je vais dans portefeuille puis dans mon pea puis sur lvmh j’ai variation y. Alors que les vues sont toutes les deux sur (depuis le début).

En revanche les totaux semblent bons.

D’ailleurs raison pour laquelle je ne continue pas ma période d’essai Finary + à date.

[Guillaume.1]

Exemple avec un bien immo :

[Kebabybel]

En phase avec Guillaume.
Ce problème est un des plus dérangeant personnellement. Il me semble très compliqué pour un utilisateur de comprendre sa réelle performance . Je précise que la valeur affichée est bien la plus-value et non l’évolution du solde sur la période.

Exemple personnel sur la catégorie d’actif cryptomonnaies:

La catégorie indique ici une performance de -54%.

Pourtant en entrant dans la catégorie, on remarque qu’elle n’est composée que d’un seul Compte, appelé Cryptos et ayant une moins-value de 14,97%… Enorme différence entre ce qui est écrit au dessus et en dessous.

Enfin sur web, quand on observe le même compte, la performance est cette fois-ci de -9.07%

Ayant heureusement tracké chaque investissement effectué sur ce compte à la main, je peux affirmer que la valeur correcte est celle affichée sur le compte « cryptos ». Ainsi la moins-value réelle est de 14.97%.

Je pensais être le seul affecté par ce problème mais si ce n’est pas le cas, j’ai peur que ce point noir fasse perdre beaucoup de valeur à l’outil Finary.

[sebibou91]

Je n’ai pas retrouvé le sujet mais de ce que j’ai compris est que ce ne sont pas les mêmes informations dans la page principale que dans la page catégorie c’est pour cela qu’il n’y a pas les mêmes valeurs

[GuiD]

Salut,

C’est par ici:
https://community.finary.com/t/montants-errones-impactent-la-performance/6915?u=guid

[Guillaume.1]

Je suis rassuré de voir qu’ils bossent sur le sujet. Car aujourd’hui malheureusement je préfère continuer de tenir à côté mon fichier excel.

Pour la bourse (PEA chez Bourse Drect) il serait intéressant d’avoir une variation de la plus value du compte (incluant donc les achats et ventes en plus value ou moins value). Actuellement il n’y a que la plus value latente des positions ouvertes.
En réalité la performance de mon compte est bien plus haute que la plus value latente actuelle.

Pas possible non plus d’utiliser un indicateur de temps pour avoir par exemple la performance que j’ai eu en 2022. Pas la priorité on est d’accord, mais ça serait chouette.

Tenir un tableau excel semble encore assez nécessaire pour « suivre » avec précision.

On a confiance en vous la team @finary ! Keep Building
Un fort taux de Finary + passera aussi par là.

[Kebabybel]

Super merci @GuiD.
Du coup je comprends mieux le problème:

Les -54% affichés représentent la moins value depuis le début de mon graphe de la catégorie d’actifs « Cryptos ». Le problème c’est qu’un bug fait que le graphe ne commence qu’en mars 2022 alors que le compte est créé depuis Septembre 2021.

Cependant, en entrant dans le compte nommé « Cryptos », la performance est calculée depuis la somme des plus ou moins values entrées manuellement par actif. D’où la plus-value correcte à cette étape.

Enfin, la valeur de -9% correspond à la somme des plus ou moins values depuis la création du compte en Septembre 2021. D’ailleurs, le graphe ci-dessus est aussi erroné vu les grands escaliers à partir d’Avril 2023.

En gros:

• Ma courbe de la catégorie « Cryptos » n’est pas complète et créé un problème de plus-value affichée. @plschaming si tu passes par là… (Peut-être est-ce aussi ton cas @Guillaume.1 ?)

• Ensuite la plus-value d’une catégorie d’actifs n’est pas calculée de la même façon que la plus-value d’un compte d’actifs. Peut-être y-a-t 'il un façon de mieux informer l’utilisateur à ce sujet ?

[bournaze]

Il y a eu quelque chose chez Finary en mars 2022 qui fausse toutes les performances. Je crois que ce n’est que dans l’appli…

[Guillaume.1]

Autres exemples sur les « autres actifs », les montres, comment puis je avoir une catégorie en négatif de 5k€ alors qu’elles sont toutes les deux en grosse plus value. (Pour infos j’ai supprimé les montres ajouté en 2022 sans la catégorie montres, qui étaient en autres, puis rajouté avec la catégorie montres qui prend la côte en auto) :

Encore un total et une variation de perf erroné

[sebibou91]

Car c’est à mon avis pas la même information qui est affichée en haut c’est la variation sur ce compte dans laquelle tu dis avoir supprimé des éléments c’est cela qui est indiqué

[Guillaume.1]

Comment indiquer la variation cumulée actuelle alors ? Le précédent « actif » ayant été supprimé, pourquoi Finary en tient encore compte ?

[Guillaume.1]

En revanche voici ce qu’il est affiché sur mon lien de partage quand j’utilise la fonction partager mon patrimoine. C’est à ne rien y comprendre ! D’ailleurs les variations de performance erronné que j’ai mentionné plus haut dans immobilier sont par contre juste aussi dans le lien de partage de mon patrimoine :

Ca serait vraiment sympa d’avoir un retour de la team sur ce problème

[Guillaume.1]

Help @plschaming @Camille si vous passez par là

[Guillaume.1]

Up. Surtout concernant la différence entre la variation sur mon dashboard et sur un lien de partage qui n’est pas la même.

Merci d’avance