Le suivi de performance nâest pas un sujet Ă©vident.
Je pense que les attentes des utilisateurs dépendent de différents aspects:
- gestion active vs gestion passive
- volatilité des actifs
- typologie et objectifs des portefeuilles
Ces aspects demandent un suivi sur des pĂ©riodes diffĂ©rentes. Si je grossi le trait, suivre la performance liĂ© Ă lâĂ©volution des cryptos avec une approche gestion active nâest pas la mĂȘme chose que suivre lâĂ©volution dâune assurance vie composĂ© de SCPIs en gestion passive. Et un mĂȘme utilisateur peut avoir ces deux typologies dâenveloppes et vouloir suivre leurs perfs respectives.
Une solution envisageable serait de permettre Ă lâutilisateur de crĂ©er une taxonomie ou une classification de ses enveloppes (par ex: une enveloppe long terme complĂ©ment de retraite oĂč je met mon AVV SCPI et mon AVV ETF + fonds euros, une enveloppe perf court terme oĂč je met mon PEA dans lequel je fais du trading actif + de la crypto, etc). Je pense que la majoritĂ© des personnes raisonnent et articulent ça au niveau dâun support donnĂ© (ex: AVV n°1, PEA, etc), peut ĂȘtre que cette notion existante suffit. Lâavantage dâune notion supplĂ©mentaire de taxonomie / tag est de donner dâavantage de flexibilitĂ© dans sa gestion dâobjectifs, et dâattacher des objectifs Ă ce niveau lĂ (lâobjectif peut ĂȘtre commun, mais lâenveloppe diversifiĂ©e, et cette diversification peut demander lâutilisation de diffĂ©rents supports).
Puis de permettre Ă lâutilisateur de dĂ©finir manuellement un objectif de performance sur chacune de ses enveloppes (peut ĂȘtre avec des guidelines), et une pĂ©riode de suivi (daily, monthly, yearly, etc). Il serait alors possible de reprĂ©senter sur un graphique, la perf actuelle vs la perf attendue. Avec idĂ©alement la possibilitĂ© de comparer la perf mois aprĂšs mois, annĂ©e aprĂšs annĂ©e, etc (ex: lignes de graph sur 2019, 2020, 2021).
Pour aller plus loin, il serait intĂ©ressant de rendre ces reports « actionnable », un peu sur le mĂȘme principe que Finary Insights et de mettre en Ă©vidence des actions Ă prendre pour amĂ©liorer la performance de lâenveloppe en fonction de son objectif et de son « contenu ».
A dispo pour tout complément.
PS: Au global, câest surement une rĂ©flexion Ă rattacher Ă la thĂšmatique « indĂ©pendance financiĂšre » de la roadmap, ou encore au thĂšme « plus de graphiques ». Dans un premier temps, ajouter quelques filtres, par exemple, derniĂšre annĂ©e, etc, permettrait dĂ©jĂ dâamĂ©liorer le suivi.