Certaines catégorie de supports financiers sont erronées par l’outil automatique d’import des comptes.
Il serait utile de pouvoir changer librement l’appartenance à une catégorie, produit par produit.
Exemple: le compte espèce d’un compte PEA est considéré comme un solde cach bancaire comme un compte courant ordinaire, ( ce qu’il est, c’est techniquement vrai ) , mais on pourrait devoir l’affecter au PEA dont il serait la partie liquidité.
Chez quel fournisseur est ton PEA ?
Car personnellement mon solde non utilisé est bien considéré comme une liquidité au sein du PEA.
Si tu es chez une banque (Boursorama, Fortuneo,…), peut-être que le problème vient du fait que tu as un compte bancaire et un PEA chez la même banque ?
Je remonte ce sujet : pouvoir affecter librement chaque ligne à une catégorie.
Exemple : les liquidités non investies d’un CTO Trade Republic (rémunérées à 4% brut d’ailleurs) sont dans « Actions et Fonds » et apparaissent dans une ligne nommée « cash ». Moi je déplacerais bien cette ligne dans une catégorie « Livrets » par exemple.
Oui j’affecterais bien ça à « Livrets » au sens ou ce sont des liquidités (donc zéro risque) avec une rémunération à 4%. Demain, quand Trade Republic sort sa CB, je pense que ça va taper dans ce compte de cash : là ça vaudra le coût de mettre dans « Comptes Bancaires ». L’idée est vraiment de pouvoir ranger ses lignes dans les catégories qu’on veut. Pour moi c’est aussi couplé à une vision « risques » (voir mon autre demande dans les fonctionnalités sur la cotation des risques de chaque ligne).