Les prochains Insights 🔜

[Sebastien]

allocation des membres ayant obtenu les meilleures performances

[FBoy]

Peut être biaisé aussi ! Si je n’ai qu’une action et qu’elle fait +30% cela ne fait pas de moi un bon gestionnaire

[GuiD]

Ou avec les plus importants patrimoines.

[GuiD]

@mounir
Quels critères seraient utilisés pour la diversification ?

Ou plutôt, est-ce que ce serait un indicateur de diversification ou bien de décorrélation ?

[Sebastien]

Pour ma part, c’est surtout par curiosité. Je pense qu’il doit y avoir quelques allocations surprenantes et ça me plairait de les voir

[vincelg2]

Du mal a comprendre la premiere place (pour l’instant) de la diversification du patrimoine. On a deja une bonne vue par secteur et par geographie. Qu’est ce que vous aimeriez voir de plus ? Des split small/mid/large cap et value vs growth a la morning star ? Ou des indices de correlation de vos differents actifs ? Il y a deja des soucis concernant ces insights sur les fonds non connus (en cours de resolution certes) j’imagine qu’on va faire face au même problème pour sortir ce genre de stats mais je peux me tromper.

[greyvador]

Ou alors c’est pour afficher la pyramide des finances ?
Tout en bas le compte courant et livrets
Puis au dessus le PEA et puis au dessus le cto
Et en haut les cryptos

Histoire de voir tes allocations

P. S : j’arrive pas à retrouver le graphique

[Calvin42]

Source: Comment Diversifier son épargne ? 5 Conseils Incontournables

[greyvador]

Exactement cela que je cherchais.
On pourrait avoir une représentation visuelle de la diversification.

Merci !

Édit : en regardant mes votes, je viens de voir que l’idée existait déjà :

Allocation patrimoniale : Pyramide

Bonsoir, J’ai regardé le talk « Investir en optimisant sa fiscalité - Finary Talk #7 - » avec Nicolas Decaudain et Mounir et je me disais qu’une représentation "realiste de notre triangle patrimonial pourrait etre sympa : [image] L’idée serait de voir si la base de notre triangle et les différents etages sont bien proportionnés … Merci pour ce talk en replay Fred

[mounir]

Les Insights sont enfin disponibles sur l’appli, et nous réfléchissons déjà aux prochains. Du coup, je suis preneur de vos idées & suggestions

[JulienR]

Une comparaison de notre performance par rapport à l’indice de référence.
Actions FR vs CAC40, US vs SP500 ou Nasdaq

Pour les actions/ETF, des outils d’analyses pour aider la prise de décision, et permettre des arbitrages.

Aujourd’hui je cherche ces informations sur boursorama/zone bourse/Moning, mais on s’éloigne peut être de Finary.

De mémoire, il y a un post qui traite aussi d’une manière de « quantifier » la corrélation de nos actifs.

Diversification du patrimoine & coefficient de corrélation des actifs détenus

Bonjour, Plusieurs demandes ont été effectuées pour améliorer la visualisation de l’état de la diversification de son patrimoine dans Finary. Il y a à la fois des demandes portant sur le fond (répartition géographique et sectorielle, par type d’investissement ou classe d’actifs…) et d’autres sur la forme (couleur persistante pour une classe d’actif donnée plutôt que en fonction de la proportion, nom de l’actif difficilement lisible…). Je pense qu’un des éléments complémentaires à ces demandes…

[christopheF]

Bonjour @mounir ,

je vais me répéter mais pouvoir « qualifier » nos « Inconnu » pour avoir les Insights actuels corrects ça serait déjà top !

[Sam2]

Super les insights !

De mon côté, la rubrique dividendes n’est pas encore fiable à 100% (mais je vais gérer avec l’équipe par e-mail)

—> Avoir la possibilité de comparer sa performance en fonction d’un ou plusieurs indices serait un plus

—> Quand on clique sur exposition sectorielle → ensuite par exemple sur “industrie”, il serait intéressant de voir les entreprises que l’on possède dans ce secteur (actuellement on ne peut que voir le pourcentage de son exposition et le montant total. Sans les noms d’entreprise.

[jeszz17]

Bonjour,

Ça serait pas mal d’avoir :

• la plus value de l’enveloppe fiscale. Par exemple la plus value du PEA en insight (en plus de la plus value des fonds qu’on a déjà)
• la date de disponibilité des fonds sur l’enveloppe et la date d’ouverture de l’enveloppe fiscale

[mounir]

On bosse dessus

[christopheF]

Pas simple, mais le prochain gain potentiel sur les EMTN ça serait top.

[Morphism]

→ Avoir nos scores de corrélation entre actifs
Permettant de savoir si on est diversifié entre les différents actifs (hors l’exposition sectorielle et géographique)
Qui pourrait permettre de déterminer où mettre nos billes en fonction de ce que l’on souhaite

→ Un KPI sur l’alignement des investissements sur les accords de Paris / Proportion des investissement ISR ?
Les investissement ESG sont de plus en plus important en ce moment et un kpi affichant une donnée dessus peux être sympathique

[mounir]

Je rebondis sur ce sujet: la partie diversification est très vaste, et j’ai l’impression qu’il s’agit principalement des actifs côtés (voir ici). Preneur de vos avis.

[raphael.p]

A priori, oui. Qu’as-tu en tête ? Core-satellites ?

[jonathand]

En effet construire un indicateur synthétique du patrimoine (un score de 1 à 5) apporterait beaucoup de valeur à l’utilisateur.
il est compliqué à construire car il faut bien mesurer les différentes corrélations entre les actifs.
On peux diversifier:

• Geographiquement (ex:1 appartement en Allemagne et 1 en France)
• Sectoriellement (ex: 1 appartement et 1 mur de commerce)
• En type d’actif (immobilier, bourse, obligataire, matières première, etc)

C’est une fonction qui va mettre du temps à construire, nécessitera beaucoup d’éducation de la communauté (devenir riche, c’est bien. Le rester, c’est mieux), mais apportera une vraie différenciation par rapport à ce qui se fait.