[Live] Exclure virements du Budget

[mounir]

L’exclusion des virements est désormais disponible sur app et web, voici comment l’utiliser.

Je vous invite à créer d’autres sujets si vous souhaitez des fonctionnalités différentes

[renard]

top! Merci à l’équipe

[renard]

Bonjour Mounir et aux équipes, je viens de voir ce que vous proposez. Votre option est de supprimer les virements… Mais parfois les virements sont envoyés sur un compte d’un tiers et faudrait les garder. Il faudrait juste supprimer les virements quand c est un virement entre deux comptes perso, ou compte perso vers compte commun etc. Quand on déselectionne « virement » on peut plus vérifier qu il y a pas des dépenses nécessaires dedans qu’on zappe

[Diem4DM]

@renard

Mais parfois les virements sont envoyés sur un compte d’un tiers et faudrait les garder. Il faudrait juste supprimer les virements quand c est un virement entre deux comptes perso, ou compte perso vers compte commun etc.

Bonjour @renard

Tu n’as qu’à créer les catégories de virements qui t’intéressent. « Virement perso interne », « Virement externe/paiement », « Virement CTO/PEA/AV/… », …, et avec une granularité plus fine au niveau de la catégorisation de tes virements et éventuellement les règles automatiques de catégorisation qui vont bien, tu pourras maintenir ceux que tu veux à l’affichage.

Si je ne suis pas clair ou que ça ne te parle pas trop, préviens-moi et je préciserai.

Darryl

[renard]

Merci pour ton retour, mais pourquoi ne pas faire un tri « intelligent ».
Finary dispose de nos comptes bancaires je vois pas la difficulté de voir quels virements vont sur des comptes perso. Pour ma part j’ai 5 banques je vais pas m’amuser à faire cela avec toutes mes banques… Les autres utilisateurs FINARY comment procédez vous?

[Diem4DM]

@renard

…je vais pas m’amuser à faire cela avec toutes mes banques…

Je ne sais pas si tu as essayé à fond mais dans un premier temps, la catégorisation est bien faite par une intelligence qui peut se tromper (tout comme le gestionnaire de budget de ta banque se trompe aussi et comme tout autre applis de ce genre).

Par contre, pour chaque correction que tu apportes, Finary te propose de créer une règle permanente qui assisteras l’IA. Cette règle utilise les mots du libellé de la transaction et lorsque tu la confirmes, elle modifie automatiquement toutes les transactions passées avec ces mêmes mots clés et ne se trompera plus sur les transactions futures.

Tu le fais donc une fois pour chaque transaction mal catégorisée et tu n’auras plus à t’en soucier pour la suite sauf si le commerçant venait à changer les libellés de ces transactions tels que vu par tes banques.

Pour mes virements persos comptes à comptes, j’ai créé des virements automatiques depuis mon compte courant avec des libellés très distincts. Ils ont été initialement catégorisés en virements ou autre. Avec la correction de la règle ils sont tous passés sous la catégorie de virement qui les concerne.

Si je fais un virement régulier à quelqu’un par exemple et que c’est plus une dépense en fait, je m’assurerai que ce virement sera catégorisée dans une seconde catégorie de virement que je pourrai ségréguer de la première. Je fait pareils avec des virements vers le CTO ou le PEA cars tous les courtiers ne retournent pas les mêmes infos à Finary. Dans certains cas, comme avec Trade Republic par exemple, ta sortie de compte courant se retrouve en entrée dans le CTO. Je catégorise les deux en « Virement Invest » pour les annuler et j’exclue cette catégorie ou pas de mon affichage selon ce que je cherche.

Les limites sont assez infinies. Il faut juste y consacrer un peu de temps au début. J’y ai passé quelques heures sur 2 jours et je n’ai déjà plus de corrections à faire sur tous les virements réguliers et faciles à identifier par le libellé. Je le fais pour une bonne 20aine de comptes sur des devises diverses (comment catégoriser un changement de devise sur Revolut par exemple. Chez moi ça devient des « Change Devises » qui s’annulent)

[viropaco]

Bonjour à tous
Petit message pour remonter le sujet.
Je viens de passer le cap et de m’abonner
Avec de multiples comptes courants pour ma femme et moi, de multiples assurances vies, livrets et donc in fine, énormément de virement entre comptes, le cashflow et la nécessité de devoir masquer des entrées et des sorties est un enfer !!
La feature est prévu pour quand ?
Merci par avance pour les nouvelles

[Adamou]

La feature est déjà là. Tu peux décocher certaines catégories du bilan.