[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[Eric97]

Bonjour et félicitation à l’équipe pour avoir enfin introduit des fonctions de gestion des dépenses sur le compte courant.
La catégorisation automatique est indispensable sur ce type de fonction pour ne pas perdre trop de temps. Est-ce que finary l’algorithme utilisé s’adapte à à chaque utilisateur parce que pour l’instant chez moi les catégories ne sont pas bonne et il faut les corrigés manuellement.

J’espère qu’après plusieurs corrections l’affectation se corrige seul … sinon la possibilité de traiter la catégorie en lot serait un plus

[AurelienPerrod]

Bonjour, merci pour le développement qui permet de tout synchroniser de manière uniciste et donc d’éviter de jongler entre finary et bankin (pour résumer). En revanche, je ne trouve pas ou visualiser le budget une fois que tout est catégorisé. Est-ce car ce n’est pas possible ou parceque je cherche mal ?

[renard]

Idem de mon côté

[Alex1]

@mhi

changement du libellé de la nouvelle catégorisat

Salut, top cette nouvelle fonctionalité, clairement quand ca sera au point, ca permettra de se passer d’un Bankin ou d’un Linxo, ca serait top.
Est-il prévu de mettre un export en place?
Merci
Alex

[Arnaud06]

Pas tout à fait
Bankin’ propose du cashback automatique par exemple
Ou encore des offres privilégier avec des partenaires (bonus ouverture compte chez fortuneo, remise supplémentaire sur l’électricité etc)

[QuentinLebastard]

Bonjour,

Merci pour cette fonctionnalité.
Est-ce qu’il est possible de faire des changements de catégories en masse ?

[mounir]

@AurelienPerrod

En revanche, je ne trouve pas ou visualiser le budget une fois que tout est catégorisé. Est-ce car ce n’est pas possible ou parceque je cherche mal ?

@renard

Idem de mon côté

Ca arrive

@Alex1

Est-il prévu de mettre un export en place?

Oui

@QuentinLebastard

Est-ce qu’il est possible de faire des changements de catégories en masse ?

Oui, ca s’appelle les smart rules

[mhi]

Bonjour à tous,

Heureux de découvrir la nouvelle fonctionnalitée Cashflow. J’en profite pour faire quelques retours de test :

• normalement il ne faut pas comptabiliser la catégorie « Virement » sinon on se retouve avec des chiffres incohérent dans les totaux entrée / sorties (cette catégorie à mon sens est faite pour pouvoir isoler les virement de compte à compte : entre nos différents comptes courants et comptes dépargnes / investissements

• il y a un plantage lorsque l’on passe d’un mois à l’autre alors que nous sommes dans une catégorie qui n’existe pas sur le mois suivant ou précédent

Sinon c’est un début prometteur, c’est plaisant de voir des nouveautés trés utile

[Reivilo]

+1 pour les bravos sur cette fonctionnalité
J’ajoute un plantage si on décoche « Inclure transaction » alors que c’est la dernière transaction de la catégorie :

Message :

et en cliquant sur Try again, on revient sur la liste des catégories du mois et la catégorie n’y est plus => normal.

[Reivilo]

Actuellement, lorsque qu’on gère ses dépenses en différé, le montant des dépenses est récupéré comme une seule transaction dans Finary sans le détail (ex : 2000 euros). Il n’est donc pas possible de répartir les dépenses de ces 2000 euros dans différentes catégories. Ce qui est gênant pour le cashflow.
Idée d’évolution : récupérer le détail des transactions du montant différé en fin de mois pour pouvoir les répartir dans les catégories.
Merci

[Gauthier-M]

Pour ma part; J’ai ajouter ma carte bleu en différé et je récupère bien les transaction chaque jours. Mais effectivement en début du mois suivent; j’ai le total du différé qui s’affiche sur le compte courant.
Je me retrouve donc avec deux fois la somme (le détail sur la carte et le total sur le compte) dans l’onglet cashfow.
Il faudrait peut être ignorer la ligne de total du compte courant ?

voila comment je triche du coup:

[Gauthier-M]

Tes surpris de voir que cette fonctionnalité avance aussi vite. Elle semble prometteuse.

Quelque petit retour:

• Les comptes commun ne sont pas pris au prorata de sa possession ce qui fausse les calcules

• J’ai pas mal de transaction qui ne remonte pas dans la liste des transactions. Il faudrait fiabiliser ce point

• J’aimerais bien pouvoir ajouter une image a ma catégorie custom (soit par import, soit pas une bibliothèque)

• Quand je click sur « Toutes mes transactions »; j’aimerais bien avoir uniquement les transactions de la période sélectionner. Et éventuellement en début et fin de liste un bouton « continuer » qu’il puisse me permettrait de voir les transactions sur la période suivent ou précèdent

• Eventuellement; il serait bien de centraliser les infos de « réglage > Profile investisseur » dans ce nouvelle onglet. A débattre

• j’aimerais bien avoir dans mon Dashboard une résumer de mon cashflow du mois en cours avec les derniers transaction pour les contrôlées. Pareil a débattre

Courage a vous pour la suite.

[Reivilo]

Merci @Gauthier-M pour ton retour. De mon côté je ne vois pas encore les transactions du différé dans Finary. Peut-être que l’historique n’est pas récupéré mais les transactions à venir. Je vais voir ce mois ci.

[mhi]

Bonjour a tous,

Pour ceux qui ne sont pas en différé avez vous bien tous toutes vos transactions ? J’ai deux lignes de crédits par mois au Crédit Agricole, et je aperçois qu’elles ne sont pas toujours présentent les deux dans les transactions Finary. Avez-vous des soucis similaires ?

[Gauthier-M]

Oui j’ai le même problème que toi. C’est pour cella qu’il faut fiabiliser les « transactions ».
J’ai aussi des problèmes sur les virements.

Utilisation du virement:

• Mouvement de fond internet. Exemple: virement automatique du compte courant vers un CTO.
  Mouvement: - x € sur le compte courant; + x € sur le CTO = 0 €

• Virement a un tiers pour le remboursement d’un achat groupé ou d’un prêt. dans se cas je le catégoriser en rebroussement ou crédit mais pas en virement.

Par conséquent et en théorie la catégorie virement doivent s’équilibré: virement sorite - virement entrées = 0€.
Hors aujourd’hui dans mon cas j’en suis loin.
Et j’ai constater qu’il n’y avais pas tous les virements en particulier inter établissement.

Par contre je pense qu’il serait bien de faire apparaitre sur le coter une alerte en cas de déséquilibre des deux catégorie pour que l’on puisse controle ce qui c’est passer en détail. Du coup je pense qu’il faut supprimer les virements du cashflow.

[lucio]

Bonjour,

Bravo pour ce travail.

Il pourrait être intéressant de lier une dépense avec une entrée d’argent.

Exemple, achat de billets d’avion pour son groupe d’amis

• Dépense totale : 500€
• Remboursement : 400€
• Dépense réel dans le budget : 100€

[Alcy]

Waaaah c’est trop beau. J’ai hate de voir la suite que vous nous concoctez!
Pour ma part je suis aussi d’avis d’enlever les virements ya beaucoup de doublons. Sinon j’ai également le probleme de transactions manquantes, que ça soit dans mes revenus ou mes dépenses.

[Chris1974]

Bj Oui c’est très prometteur, il n’est pas possible de choisir le compte voulu pour suivre les transactions semble t’il ? C’est surprenant car cela fait beaucoup de transactions à regarder en même temps.

[mhi]

Je suis d’accord avec toi, pour moi la catégorie « Virement » ne doit pas être inclus dans les totaux du Cash-flow.

[laurentl]

sur un virement vers un établissement qui n’est pas synchronisé, tu ne verras pas ton investissement