[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

GAS · Décembre 12, 2023, 10:57

J’ai le même soucis avec les cartes de débit différé. Celle de BOURSORAMA m’affiche les transactions qui sont « en cours de débit » sur la carte mais aussi une fois qu’elles sont prélevées. Ce qui donne deux transactions, celle le jour du paiement et celle du jours du prélèvement différé. D’ailleurs cette carte est celle du compte commun et la transaction m’est affectée à 100%. (200% du coup…)

Pour celle de FORTUNEO étant donné qu’elles ne peuvent pas être ajouté en temps que carte de crédit dans Finary je n’ai que les transactions de prélèvements différé. C’est bien mais elles sont dans le désordre difficile de faire le suivi pour le coup… Peut être qu’un système de « nettoyage » comme sur YNAB pourrait régler le soucis avec un menu qui renferme toutes le nouvelles transactions et c’est ensuite à nous de les vérifier et de les valider pour qu’elles soient dans l’onglet cashflow ?

ArthurRambarde · Décembre 12, 2023, 11:24

Feature appréciable, ça va permettre de tout centraliser sur Finary.

Deux idées d’amélioration :

Utiliser la catégorisation manuelle d’une transaction pour trier les même dans le futur
Possibilité de choisir couleur et icone d’une catégorie crée

Merci c’est top !

Gauthier-M · Décembre 14, 2023, 5:25

Je revins sur le sujet des cartes a débit différé.
j’ai constater que la date des transactions de la carte sur Finary = date de valeur (débit du différer sur le compte) et non la date de l’opération.

Du coup j’ai toutes mes transaction des cartes a la même date.
A votre avis il vaut mieux le classifier a quelle date ?

A la date de valeur
A la date de l’opération

j’ai pas su donner la réponse. J’attend votre avis !

GAS · Décembre 14, 2023, 7:14

Comme je l’ai dis dans mon post juste un peu plus haut mais je me suis peut être mal exprimé…
Le mieux ce serait la date de l’opération car on peut les catégoriser au jour le jour alors que si elles sont toutes à la même dates elles sont dans le désordre…

lbonvarl · Décembre 15, 2023, 3:15

Je vote aussi pour la date de l’operation, bien plus facile a retrouver après. La date de débit effectif peut etre visible dans la transaction individuelle si besoin si l’info est accessible.

Reivilo · Décembre 15, 2023, 4:30

Hello ! J’ai un autre bug.
Constat : J’ai une liste de compte avec mes comptes affichés n fois. Je ne comprends pas trop car il y a plus de comptes que de transactions dans la catégorie. Voir screenshot ci-dessous à partir de Chrome. C’est la même chose pour d’autres catégories.

Attendu : si transactions venant de 2 comptes alors seuls ces 2 comptes sont affichés dans la liste.
Dites-moi s’il faut que je déplace ce post si pas au bon endroit.
Merci à vous.

Nicolas10 · Décembre 18, 2023, 2:38

Bonjour a tous
Je trouve la gestion du cash flow super, c’est un bon debut mais cela pourrait etre encore mieux avec quelques ameliorations (certaines ont deja ete indique dans d’autres commentaires:

1- la categorisation automatique n’est pas parfaite, surtout sur les comptes a l’etranger / en anglais. Afin de faciliter la modification manuelle, il faudrait pouvoir selectionner plusieurs operations en meme temps

2- Quand on fait une modif manuelle de categorie, il faudrait que le systeme propose de corriger les operations futures (et passees) du meme type

3- les cash flow de certains de mes comptes n’apparaissent pas (HSBC Expat)

4- il serait utile de pouvoir selectionner les comptes que l’on veut voir dans l’overview. La version actuelle inclue les comptes d’assurance vie, mais je prefererais avoir une vue avec comptes bancaires et cartes de credits uniquement.

Merci encore pour votre travail

Botrytis · Décembre 18, 2023, 2:50

Prometteur mais faux actuellement

FRIESS · Décembre 20, 2023, 5:48

Bonjour,

Je viens de tester la nouveauté Cashflow sur Finary.
Le classement des transactions c’est vraiement n’importe quoi chez moi.
Il manque des catégories.

Justement j’étais sur Bankin avant et cette partie était pas mal.

Y a t’il des corrections de programmées dans la gestion de cette partie?
Sinon l’application est top.

mindsers · Décembre 20, 2023, 11:26

L’algo pré-catégorise tes transactions, mais tu peux tout à fait changer les catégories et en créer d’autre.
Ce qui est bien, c’est que l’algo va te faciliter la tâche et modifiant plusieurs transactions similaires pour toi. Il devrait aussi tenir compte des changements que tu fais dans les prochaines pré-catégorisations.

Finared · Décembre 21, 2023, 8:59

@Amr Hello !

Petite coquille à corriger dans la vue Cashflow : que l’on soit dans l’onglet « Sorties » ou « Entrées », la ligne indiquant le nombre de catégories mentionne toujours des « sorties ».

PS : Je n’ai pas encore vu ce point remonté mais si c’est le cas, désolé pour le doublon.

QuentinLebastard · Décembre 21, 2023, 2:44

Je viens de tout reprendre, 24 mois, pour répartir selon mes catégories.

Quelques petites remarques me concernant, tous mes virements internes apparaissent comme des dépenses ou des revenus, dans Bankin, cette catégorie n’est pas prise en compte. Cela gonfle artificiellement les revenus et dépenses.

Je me suis ajouté des catégories pour retrouver une partie de classification comme sur mon fichier Excel : Logement, Vacances, Charges fonciers, Autres Frais, Revenus fonciers, Produits financiers, Produits exceptionnels, Participation et intéressement.
Je paie mes assurances en une fois, mais sur Excel je ventile pour les attribuer par catégorie (Maison, Voiture …). J’ai également une catégorie déplacement où je regroupe tous les frais liés à la voiture, transport, hébergement hors vacances.

Dans mon fichier Excel, je passe la totalité des emprunts liés à mes investissements (Capital, Intérêt, Assurance) en charges fonciers.

Je note que tous mes mouvements ne remontent pas. C’est encore en développement, tout à fait normal. Encore merci pour ce travail.

Sebastien · Décembre 27, 2023, 3:54

Les algos de catégorisation automatique et de recatégorisation manuelle ne sont vraiment pas assez avancés dans leur développement.
Vivement une version utilisable.

Sebastien · Décembre 27, 2023, 3:56

Pour ma part, l’algo ne prend pas en compte mes changements de catégorie. Il replace systématiquement dans la mauvaise catégorie.

PurpleBandicoot · Décembre 28, 2023, 2:06

Bonjour à tous,

Merci à l’équipe pour le travail , j’en profite pour mettre une video qui montre la future interface coté mobile

Pour le reste je suis aligné avec ce qui a été dit, actuellement la fonctionnalité est inutilisable en raison de la catégorisation

L’algo une drôle de manière de catégoriser des transactions qui sont pourtant plutot lisible

Phamarcie De la G Commerce Electronique => Entreprise et Travail
Vinted 769104 CB ******* => Besoins essentiels
Europeen De: Suravenir => Abonnements
Mr Bricolage CB ******* => Alimentation et Boissons

Pour un meme commerce, par exemple pour la transaction Sarl Martin 12 (peu lisible je le concede), la catégorisation est différente :

Santé
Alimentation et boissons
Investissement
Abonnements

Lorsque je modifie la catégorisation d’une transaction, ca serait bien que ca modifie automatiquement les transactions passées et à venir.

Dans une moindre mesure, il ne faudrait pas que la catégorie virement soit prise en compte dans les totaux du cashflow

=> Je suis tres moyennement convaincu par le système de smartrules, j’ai envie que finary me simplifie la vie et pas de refaire des règles et formules sinon autant prendre un excel

chrisl · Décembre 29, 2023, 11:58

Bonjour,

Serait-il possible de mettre en place des règles de catégorisation avancées de type « regex » basées sur la totalité des informations de transactions ?

Ce serait vraiment différenciant par rapport aux autres applis qui fonctionnent par des mots-clefs ou des chaînes basiques qui entrent en conflit.

Car là en l’état je retrouve les même travers que sur les autres applications, du genre « uber eats » qui est catégorisé « transport » ou des remboursements de prêts immo AXA identifiés « assurance voiture »… ça va évidement s’améliorer avec le temps mais en attendant cela nécessite trop de temps de tout recatégoriser à la main alors qu’une dizaine de bonnes règles feraient le job sur le récurrent.

nazben · Décembre 29, 2023, 2:29

Merci pour l’intégration ! C’est vraiment ça qu’il me manquait pour passer le cap vers Finary Plus. J’utilise Bankin’ depuis plusieurs années et je suis content de voir que Finary propose enfin ça. Impatient que ce soit sur Mobile bientôt ! Et très heureux de voir qu’il y a une grande implication de la communauté. Ça s’annonce très frais tout ça !

mounir · Décembre 29, 2023, 4:46

Oui, ca s’appellera les Smart Rules

On améliore l’algo à mesure qu’il engrange de la donnée, donc ca sera beaucoup mieux d’ici quelques mois.

Le changement de catégorie d’une transaction n’affecte pas les autres transactions avec le même libellé. Ce sera réglé par les smart rules.

C’est un bon identifié, tu pourras exclure les virements

Bien vu, ca sera corrigé lors de la prochaine mise en production

La fonctionnalité a moins d’un mois, la comparer avec Bankin qui a eu 10 ans pour peaufiner cette partie me semble prématuré On compte bien créer la meilleure expérience de gestion de budget dans les 12 mois à venir.

Piste explorée également

On a corrigé un souci similaire, c’est encore d’actualité chez toi ?

KetaRocu · Décembre 29, 2023, 5:00

Est-il possible de connecter ses comptes courants pour bénéficier de la gestion de cashflow, mais sans les intégrer au patrimoine ?
De même façon, ne pas intégrer les comptes type CTO/PEA dans le cashflow (actuellement chaque achat au sein du PEA est considéré comme un nouvel investissement) ?

mounir · Décembre 29, 2023, 5:05

Tu peux utiliser la vue « Patrimoine financier » si tu veux exclure les comptes courants.