[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[Aurelien_Richard]

Bonjour, merci, avez-vous une idée de la temporalité de cette mise à jour ?

[IsmailAlaoui]

Bonjour Axel, j’ai tenté de télécharger l’application Moneywise mais celle ci n’est pas disponible depuis l’AppStore FR. N’ayant pas de moyen de paiement US pour changer le pays de l’AppStore, as tu une astuce à partager pour pouvoir la télécharger ? Merci

[AxelParis]

Hello, ça m’étonne, je la trouve bien pourtant, vérifie l’orthographe peut-être ?

[IsmailAlaoui]

Effectivement, il s’agissait d’une autre app. Merci pour l’éclaircissement

[helenelnc]

Bonjour à tous,

Merci pour cette première version de Cashflow

Mon feedback / mes suggestions :

1. Avoir une app avec une feature Budget / Cashflow « avancée » m’intéresse et me fidélise (je suis Finary+) car je suis multi-bancarisée (je n’ai pas envie de faire du manuel et je ne veux pas distribuer mes données bancaires à plusieurs boites) ;

2. Suggestion : ajouter des catégories « dépenses futures » ou « recettes futures » (le nom est à affiner).

Raison : mon niveau d’épargne / mon matelas de sécurité affiché sur Finary ne reflète pas la réalité de ma situation. Il en résulte que c’est une donnée que je n’utilise pas.

En n’ayant pas la possibilité de créer des enveloppes de dépenses futures, j’ai parfois l’impression d’avoir trop de cash / trop d’épargne alors que ce sont des sommes que je mets de côté pour des projets en cours (ex : projets immobiliers). D’ailleurs, aujourd’hui, Finary considère que j’ai 24 mois de salaire comme matelas de sécurité (et donc un profil prudent) alors qu’une bonne partie des sommes provisionnées seront injectées dans des projets dans les semaines et mois à venir (projet immo).

Exemple inverse: parfois j’ai l’impression que je manque de cash pour investir parce que je ne visualise pas une entrée de cash à venir (ex : j’ai avancé les frais de notaire mais j’attends un remboursement).

3. Suggestion : avoir le choix de lire le niveau de cashflow par compte bancaire ou en regroupant plusieurs comptes bancaires (de notre choix)

Raison : j’ai deux comptes bancaires pour mon activité de loueur d’appartements en nom propre (financements octroyés par deux banques différentes) et un autre compte bancaire pour mon salaire.

Je serais intéressée par connaitre mon cashflow toutes sources de revenus confondues en nom propre (salaire + loyers ensemble) ou uniquement de mes loyers (en consolidant les données de deux comptes bancaires).

Cela me permettrait de connaitre mon niveau de revenus et de savoir d’où viennent mes sources de revenus (ex : 70% salaire et 30% loyer)

Bonne soirée,
Hélène

PS : un peu dans le même esprit que pour le point #2, j’aurais aimé pouvoir ajouter des assets à venir (ex : bien immobilier) dans mon profil Finary. Cela m’aurait permis d’anticiper sur l’évolution de mon patrimoine brut et mon taux d’endettement.

En effet, aujourd’hui, j’ajoute à la mano des projets immos à venir (compromis déjà signé et financement déjà obtenu) pour avoir une idée de la répartition de mon patrimoine post-opération mais l’application Finary considère que c’est de l’asset définitivment acquis. Ca fausse donc mon profil Finary.

[Xyphos]

Superbe interface par rapport à Bankin’ qui est nul à ***** sur navigateur ! Juste pour corriger que Bankin’ permet bien de catégoriser chaque dépense dans sa formule payante donc 1-1 balle au centre

[ddam]

Hello, la mise à jour est disponible pour tout le monde ? Je n’ai pas l’impression de la voir…

[mounir]

La fonctionnalité n’est pas live, on communiquera lorsqu’elle sera disponible. Il faudra encore un peu patience.

[Gauthier]

Hello à tous

J’avais déjà remonté le point via le chat il y a quelques mois à propos de la page profil investisseur qui mériterait largement d’être améliorée pour qu’elle soit plus simple d’utilisation et qu’on puisse finalement être plus précis sur les types de revenus et dépenses que l’on a.

J’ai donc rapidement fait une petite exploration sur le sujet, si ça peut vous aider…

L’idée est plutôt simple, avoir 2 sections (sous forme de tabs par exemple) :

• Revenus
• Dépenses

Puis dans ces sections avoir différentes sous sections.
Pour les revenus :

1. Salaires
   Avec ici la possibilité d’être assez fin dans le type de salaire et le montant net (CDI, AE, Airbnb, Getaround etc.)

2. Loyers
   Ces derniers sont basés sur les infos indiquées dans la section /portfolio/real-estate de l’app afin d’avoir quelque chose de logique et d’éviter d’ajouter des revenus locatifs sur des biens qui n’existent pas.
   Et pour ajouter un nouveau revenu, histoire d’éviter de dev. un nouveau flow, rediriger le user sur l’ajout d’un bien directement sur son portfolio !

Sur la partie dépenses, j’ai pas poussé sur le wireframe mais dans l’idée on pourrait avoir aussi quelque chose d’assez fin, ne serait-ce que pour se rendre compte de ce qu’on dépense chaque mois, à terme viser une optimisation de tout ça etc.

Voilà, hâte que vous avanciez sur ce petit sujet haha.
Encore bravo pour la qualité et rapidité de la delivery, c’est canon

[mounir]

Génial le mock Gauthier ! On travaille sur le sujet, l’équipe reviendra vers toi lorsqu’on sera plus avancé.

Pour bien comprendre ton besoin : tu veux plus de visibilité sur tes revenus, trouver des idées pour en générer plus, te comparer à d’autres investisseurs ?

[Gauthier]

@mounir - Pas forcément générer plus de revenus, mais pouvoir les updates facilement et régulièrement en fonction des augmentations de salaires, ajustements de prévisions sur du CA en auto-entreprise, side projects etc.

Et pas de comparatif à d’autres investisseurs, en tout cas je n’en ressens pas le besoin !

Le but final c’est d’avoir quelque chose de précis pour la section Insights qui va nous calculer le taux d’endettement et donc ce qu’il nous reste en capacité d’emprunt

[Gauthier]

@mounir petit up sur ce sujet !
Une idée de quand ça pourrait voir le jour (amélioration du profil investisseur) ?

[Camille]

Hello Gauthier,

Merci pour tes suggestions, on va repenser ce sujet de manière plus globale. Ça ne sera pas pour tout de suite mais on essaiera de faire une très belle évolution !

[pmillart]

Afin d’éviter de créer une nouvelle idée je rajoute à la demande de @Gauthier :
Possibilité de choisir les compte à prendre en compte pour le matelas de sécurité.
A titre perso je ne souhaite pas prendre en compte les Fonds Euros, et donc ajuster plus facilement mon épargne de précaution (

Concernant l’endettement j’ai actuellement marqué pas d’emprunt, hors il y en a bien 1.

[mounir]

Petit aperçu de nos recherches !

[Gauthier]

Hâte de tester @mounir !

[renard]

Bonjour Mounir, quand penses tu qu’on pourrait avoir ce retour sur le Cash Flow? et serait ce possible aussi de l’avoir par type de dépense? (crédit, restau, voyage etc)

[christopheF]

D’après la roadmap Notion – The all-in-one workspace for your notes, tasks, wikis, and databases. 3 mois.

[GregoireVeron]

J’avoue que je ne comprends pas trop l’intérêt de cette feature vu que Bankin fait ça très bien ? Pourquoi ne pas se concentrer plutôt sur tous les domaines que les autres ne gèrent pas, ce qu’a très bien fait Finary jusqu’ici ? Par ex. ajouter BSPCE & V Shares, titres non cotés, fiscalité, etc.

[hhamon]

L’idée c’est de pouvoir s’émanciper de Bankin’ pour avoir tout dans la même application. Pour pouvoir investir et suivre son patrimoine, cela nécessite avant tout de savoir tenir correctement son budget. En offrant ce que fait Bankin dans Finary, cela permettra aussi selon moi d’aller chercher de nouveaux utilisateurs (celles et ceux qui veulent d’abord suivre leur budget) pour les encourager ensuite à passer sur de l’investissement et du suivi de patrimoine.