[Live] Mise à jour des calculs de la performance

[p0tato]

Ah oui ok, j’avais mal compris.

Par contre je ne comprends pas pourquoi elle devrait disparaître, en tout cas pour le patrimoine global :

• C’est une information importante: la plus-value n’est pas suffisante pour mesurer l’évolution du patrimoine, il y a d’autres sources de revenus (salaires, …) et des dépenses, qui ne sont pas de la plus ou moins value mais affectent le patrimoine;
• Ça me semble trivial à calculer: suffit de faire (patrimoine à l’instant T - patrimoine au début de l’échelle de temps). Ou bien j’ai pas compris?

[EricM]

@p0tato je suis en phase.
Et j’ajoute que Finary pourrait désactiver la fonction plutôt que de laisser une fonction manifestement « farfelue »…

[Micka]

Bein c’est ce qu’ils ont dit qu’ils allaient faire

Comme expliqué dans mon message et comme Finary l’a dit, il va être désactivé temporairement, « pendant une période ».

@mounir c’est peut être l’occasion d’expliquer le pourquoi du comment ^^

[Nicolas254]

Ma vue est maintenant correcte, les chiffres sont bons entre la perf globale et celles par fond

[paul]

@p0tato

Et d’ailleurs c’est très simple à vérifier en comparant avec le delta des valeurs aux deux extrémités de la courbe sur l’échelle choisie.

On est en train de faire une MAJ d’affichage pour améliorer l’affichage et rendre plus clair que les performances affichés ne sont pas corrélées (et corrélables) au graphe. Le P&L est calculé sur les positions que vous avez aujourd’hui, là ou le graphe affiche la valeur historique. Donc vous pouvez avoir eu une position de 10K EUR dans votre compte, mais qui à depuis été supprimée, et donc qui apparaitra dans votre graphe, mais qui ne sera pas prise en compte dans les perfs puisqu’elle n’existe plus !

Maintenant que ce sujet de calcul de performance est bien avancé, nous allons pouvoir regarder le sujet des transactions, qui permettront de gérer le P&L réalisé, les positions vendues, etc.

@Micka

Il a été dit à plusieurs reprises par Finary que le graphe « Évolution » était faux et qu’il allait disparaître pendant une période.

C’est le graphe « Performance », qui n’était pas faux, mais pas assez clair et utile.

Le graphe « Evolution » est correct et représente la valeur de votre patrimoine a un instant T.

@p0tato

• Ça me semble trivial à calculer: suffit de faire (patrimoine à l’instant T - patrimoine au début de l’échelle de temps). Ou bien j’ai pas compris?

Oui, mais ce calcul est différent de ce que nous calculons aujourd’hui: Nous regardons l’augmentation de valeur des positions présentes à ce jour.

[Micka]

@paul

C’est le graphe « Performance », qui n’était pas faux, mais pas assez clair et utile.

Le graphe « Evolution » est correct et représente la valeur de votre patrimoine a un instant T.

Je ne comprends pas, qu’est ce qui est faux ou correct ?
Pour rappel:

[paul]

@MatR

1 / actions et fonds, en YTD performance de +19 263 € (+7,84 %) alors que l’évolution en valeur n’est que de +14KE en YTD => La performance représente plus que la variation en valeur sur la même période… j’aimerais bien

Effectivement, dans ce cas est-ce que selon toi c’est la perf de 19K EUR ou la valeur de 14K EUR qui est fausse ?

@MatR

2 / Sur le PEE Esalia après les soucis de synchro, les lignes ont été resynchronisées cependant sur toute la période finary m’affiche juste +76Euros de PV alors que sur Esalia la PV est de +44K de PV… ce qui impacte le calcul de la performance globale du module Actions et fonds.

Pour le coup sur ces perfs, l’institution ne transmet pas de prix d’achat, donc on compense en calculant une plus-value par rapport a ce qu’on constate. Vu que le compte à été désynchro, ça a reset cette plus-value.

@MatR

3/ Amundi :
Sur Amundi que ce soit en YTD ou 1 an par exemple on me mentionne la PV totale à chaque fois. En outre Il y a toujours eu à ma connaissance les mêmes fonds sur ce PEE alors pourquoi ce split en mars 2024?

Ici, le compte a été supprimé par un souci de synchronisation, du coup les performances YTD/1Y sont sur la totalité car nous n’avons pas de point historique en YTD/1Y. On va tacler ce sujet de suppression dans la foulée pour reconsolider les graphes et ca va s’améliorer.

@MatR

5 / **Dividendes : **

Projection de certains dividendes incorrect qui fausse le rendement dividende affiché sur Finary.

Autre sujet, contacte le support pour ça s’il te plait

@MatR

→ **Ma question est de savoir quels chiffres devons nous regarder sur Finary pour analyser la performance réelle et fiable sur 1an en YTD et au global afin de pouvoir réaliser des arbitrages si nécessaire?

Dans ton cas, il semble qu’il y ait eu pas mal de souci de synchro ces derniers temps. On les a bien identifier et on va y remedier pour remettre les valeurs historiques d’équerre. Donc pour toi le all time sera correct, mais les apres c’est au compte par compte car certains ont été supprimés il y a moins d’un mois, d’autres sont stables et donc leurs perfs également.

@MatR

→ Serait il possible de mentionner sur chaque compte l’heure et la date de la dernière synchronisation au lieu d’aller sur « mon compte > comptes synchronisés ? » ou a défaut de mettre une icône pour voir si la synchro est down ou pas ?

Autre sujet, est-ce que tu peux le créer ici pour que les autres puissent voter Nouvelles Fonctionnalités 💡 - Forum Finance n°1 pour les investisseurs en France - Finary ?

@MatR

→ Serait il également possible de permettre à l’utilisateur de choisir un délai personnalisé pour afficher la performance ou rajouter 3mois, 6 mois en plus des 1j / 7 j /1 m/1an / YTD et ALL car entre 1M et 1 an il y’a un gap important.

Idem, tu peux poster ici: Nouvelles Fonctionnalités 💡 - Forum Finance n°1 pour les investisseurs en France - Finary

[paul]

Dans le dashboard (ou « synthèse » en français), il a un graphe et des vues:
Le graphe a deux composants: « Evolution » et « Performance ». L’affichage des performances est dépendant de la vue: « P&L » ou « Evolution ».

Ce qui va disparaitre:

• La vue « Evolution » : on affichera désormais que les performances relatives au P&L.
• Le graphe « Performance »: il n’y aura désormais que le graphe affichant la valeurs des positions.

Comme je disais: C’est pas clair, donc on enlève des trucs pour mieux les remettre après (sous la même ou une autre forme, on verra).

[p0tato]

@paul

Oui, mais ce calcul est différent de ce que nous calculons aujourd’hui: Nous regardons l’augmentation de valeur des positions présentes à ce jour.

Je suis pas sûr qu’on se comprenne. Moi je parle du delta de solde de tous les comptes en gros, y compris les comptes courants. C’est cette valeur qui est fausse chez moi depuis cette semaine. Et je ne comprends pas pourquoi car la courbe, elle, est correcte. Il n’est pas question de positions ou de P&L en ce qui me concerne.

Enfin bon wait&see, je pense que ça va se remettre en place!

[ChristopheOlivier1]

plus value meilleurs taux affiché = +39,52% depuis l origine
plus affiché sur le meme portfeuille par finary =15,71%
portfeuille représenté maintenant par 2 ETF :SP500 bnp paribas en eur FR0011550185 et nasdasq dayly*2 FR0010342592

donc je ne comprends pas

[Eric35]

Je confirme, la plateforme est criblée de bug au niveau des calculs de pourcentages de gain depuis le rollout du nouveau système de calcul. Par exemple, mon graphe montre un gain de patrimoine général d’environ 6k€ depuis le début de l’année ce qui est cohérent avec la réalité mais il est écrit +43 000€ de gains ce qui est faux (j’aurais bien aimé que ce soit vrai ceci dit). La semaine dernière j’avais le bon chiffre. Les calculs de gains en % ou en € sont criblés d’erreurs sur tous mes comptes et actions ou presque aussi depuis le début de la semaine.

Ca commence à être pénible ces release de features à peine testées et les calculs de gains qui sont faux en permanence pour beaucoup depuis des mois.

A l’équipe Finary : votre produit est super mais corrigez vos bugs et testez les améliorations que vous faites avant de les sortir svp.

[Dr_IkC]

@paul

Est-ce que tu peux donner plus de détails des données qui ne sont pas cohérentes ?

Oui sur la partie Actions & Fonds, notamment.
Quasi toutes les lignes ont des évolutions de solde YTD faux.
En crypto, la ligne Finary Invest est infinie alors que les valeurs existent bien pour calculer le delta.

Si besoin de détails plus précis, je fournis au support ?

[Tcarro]

Bonjour,

Pour ma part, depuis cette semaine, les plus values déconne fortement pour ma part. Est-ce en lien avec la mise à jour? puis je encore bénéficier de la beta?

excellent we

[mounir]

@Dr_IkC

Oui sur la partie Actions & Fonds, notamment.
Quasi toutes les lignes ont des évolutions de solde YTD faux.
En crypto, la ligne Finary Invest est infinie alors que les valeurs existent bien pour calculer le delta.

Si besoin de détails plus précis, je fournis au support ?

@Tcarro

Pour ma part, depuis cette semaine, les plus values déconne fortement pour ma part. Est-ce en lien avec la mise à jour? puis je encore bénéficier de la beta?

Tu es certain d’être sur la vue « +/- value », et non « évolution »? Il faut cliquer en haut à droite pour passer de l’une à l’autre. Pour rappel, la vue « évolution » va disparaître cette semaine.

[Dr_IkC]

Oui @mounir

[ChristopheM]

OUI
D’ailleurs, suivant les types de comptes, de nombreux bugs sont apparus.
Dans le TOP performance de première page, j’ai maintenant mes lignes de PEA qui apparaissent sur période 1 mois en reprenant une performance « tout »

Pour tous les autres types de comptes, yc finary invest, la performance ne bouge plus, sauf sur base 7j mais 1 mois, YTD ou « tout » est identique

[MatR]

1 / actions et fonds, en YTD performance de +19 263 € (+7,84 %) alors que l’évolution en valeur n’est que de +14KE en YTD => La performance représente plus que la variation en valeur sur la même période… j’aimerais bien
Effectivement, dans ce cas est-ce que selon toi c’est la perf de 19K EUR ou la valeur de 14K EUR qui est fausse ?

La valeur de la perf est fausse en YTD car certaines lignes affichent des perf globales et d’autre d’autres en YTD donc le total fait un cumul de perf qui ne veut rien dire.
Ex j’ai une ligne avec des fonds euro qui affiche +10,79% en YTD alors que c’est au global.

2 / Sur le PEE Esalia après les soucis de synchro, les lignes ont été resynchronisées cependant sur toute la période finary m’affiche juste +76Euros de PV alors que sur Esalia la PV est de +44K de PV… ce qui impacte le calcul de la performance globale du module Actions et fonds.
[/quote]

Pour le coup sur ces perfs, l’institution ne transmet pas de prix d’achat, donc on compense en calculant une plus-value par rapport a ce qu’on constate. Vu que le compte à été désynchro, ça a reset cette plus-value.

3/ Amundi :
Sur Amundi que ce soit en YTD ou 1 an par exemple on me mentionne la PV totale à chaque fois. En outre Il y a toujours eu à ma connaissance les mêmes fonds sur ce PEE alors pourquoi ce split en mars 2024?

Ici, le compte a été supprimé par un souci de synchronisation, du coup les performances YTD/1Y sont sur la totalité car nous n’avons pas de point historique en YTD/1Y. On va tacler ce sujet de suppression dans la foulée pour reconsolider les graphes et ca va s’améliorer.

→ Est ce que cela veut dire que s’il y a un souci de synchro on perd le calcul de la performance historique ? C’est assez ennuyeux pour suivre les performances des placements ?

[Raphael28]

Depuis plus d’une semaine, mon Dashboard fluctue au rythme d’un cœur comme le miens quand j’ouvre l’application Finary en ce moment . C’est étrange car tout fonctionnait parfaitement auparavant… Parfois, je remarque des écarts allant jusqu’à -5 000 € / +8 000€ en quelques heures, ce qui me laisse perplexe. J’ai signalé ce problème à l’assistance il y a 5 jours, mais je n’ai toujours pas reçu de réponse.

Je pense que cela pourrait être dû à la connexion/déconnexion de certaines enveloppes.

Avez-vous une estimation de quand la situation redeviendra normale ?

[Mx1]

Il est possible déduire ce que tu possèdes de ces images.

[Micka]

Oui comme beaucoup d’utilisateurs de la plateforme / forum
Mais il est vrai que j’avais prévu delete les messages. Merci du rappel ^^