[Live] Mise à jour des calculs de la performance

[test3162]

Hello, j’en parlais déjà dans un autre sujet, mais le calcul de la performance me semble biaisé sur finary, car il ne prends pas en compte, notamment pour les assurances vies, les +/- values, les versements éventuels et les arbitrages.
La performance est finalement calculée sur l’investissement en cours, mais ne prends pas en compte l’historique réel, par exemple:

• J’ouvre une AV sur laquelle je verse 1000€ initialement, je rentre ce contrat sur Finary 2 mois plus tard, 2 mois pendant lesquelles j’ai fait deux versements programmés, et un arbitrage. Finary va calculer la performance par rapport au PRU uniquement, ne prendra pas en compte le changement dans les fonds, ni l’historique. Dans mon google sheet, je calcul ma performance par rapport à l’argent réellement investi, ce qui me donne une performance bien différente.

L’idée serait donc d’avoir un curseur par exemple pour le calcul, où on indiquerait le type de calcul voulu, et également un paramètre où l’on pourrait ajouter les montants investis réellement pour créer une sorte d’historique.

Je ne sais pas si l’idée a déjà été évoquée et si je me suis faire comprendre mais bon^^

Après un petit détail: je n’ai pas synchronisé mes comptes pour le moment, je n’ai fait que de l’entrée manuellement, ça peu expliquer le manque d’information et les différences de calcul, donc l’idée serait de permettre d’ajouter plus d’infos sur l’historique dans les entrées manuelles

[jordan.bvs]

Tout à fait d’accord. J’ai le même souci sur des achats/ventes d’action (leur performance disparait sans historique), et sur des transfert de crypto-monnaie d’exchange vers Ledger (performance raz). J’allais créer un sujet mais je vois que le point a déjà été soulever. Merci

[GuillaumeVALETTE]

Bonjour, j’ai des soucis par rapport aux calculs de performances et des graphiques associés.
Les calculs semblent parfois faux, sans bien comprendre quel calcul est fait.
Il serait également intéressant de faire évoluer ces graphiques et calculs.
J’ai actuellement un placement avec un versement mensuel. Le montant augmente donc régulièrement au regard de ces versements. La performance calculée est donc très bonne, hors la réalité est toute autre. J’ai actuellement de la moins value potentielle, car le cours diminue, le montant total est donc inférieur au montant investi. Ce qui vous en conviendrez n’est pas une performance positive.
J’aimerais donc

• Un graphique de variation du montant (graphique existant aujourd’hui) sans qu’il soit appelé performance, mais plutôt bilan ou autre
• Un graphique de performance représentant la plus ou moins value.
• un graphique du cours des UCs
• un graphique de la variation en nb d’UC

Tout ceci permettrait, par exemple, pour des cryptos en staking de mieux comprendre d’où viennent les plus ou moins value. Variation des cours, staking, investissement…

Merci pour votre travail
Guillaume

[raphael.p]

@GuillaumeVALETTE

un graphique de la variation en nb d’UC

Peut-être à approcher de Quantité de titres financiers

[Antoinedu32]

Bonjour, entièrement d’accord, je fait du DCA, mes performances et mon graphique est entièrement faux.

Il faudrait séparé les versement et les plus-values.

[bournaze]

C’est le problème depuis le début.

[Fab91]

Je partage ce retour. Cette approche permettrait de gagner en clarté.

[sebibou91]

C’est un sujet en cours du coté Finary

[Modi]

Bonjour, j’utilise Finary depuis 2 mois et j’aime bien ses fonctionnalités (intégration de tous les assets). Récemment je me suis posé la question de la précision/justesse des données par contre : p.ex. j’ai une performance Brut négative sur l’ensemble (en valeur) et en même temps la performance en % est super ?? Les SCPI n’évoluent pas dans la valeur et les dividendes des SCPI ne s’affichent pas ? l’or n’évolue (1 once pièce d’or) pas dans la valeur, les dividendes sont surévaluées, l’affichage des meilleurs/pire performeurs dans le dashboard me semble incorrecte etc.
Avez-vous rencontré la même problématique ?
Avec un grand merci d’avance, M

[Simon]

Bonjour Modi,

• Pour le problème sur la performance brute, il y a un bug sur le calcul en %, ils sont au courant et vont le résoudre (j’avais remonté le même soucis).
• Pour l’or et les SCPI, j’ai aussi l’impression que les mises à jour ne sont pas très fréquentes, en tout cas c’est pas du direct comme pour les actions et les cryptos (peut-être que ça dépend de la base de données sur laquelle ils récupèrent les data ?). Ça ne me dérange pas plus que ça, car ce sont des placements long termes que l’on ne revend pas du jour au lendemain… mais ce serait bien d’en savoir un peu plus sur la fréquence de rafraichissement des valeurs en effet.
• Dividendes: je ne regarde pas trop…
• Les meilleurs/pire performeurs dépendent de la période de temps que tu choisis pour le dashboard, est-ce le soucis que tu vois ?

[EricM]

Il y a aussi un problème (que j’ai toujours eu) : je n’arrive pas à savoir quels sont mes pires placements (pourtant il y en a forcément !) :

[Simon]

Ah oui en effet j’ai la même chose de mon côté !
Le tri « moins → plus » ne fonctionne que si on sélectionne les catégories:

Sinon, ça ne fonctionne pas:

Je leur ai envoyé un message pour remonter ce bug.

PS
D’ailleurs, c’est plutôt l’inverse qui est un bug: d’avoir une liste « plus → moins » alors que rien n’est sélectionné dans l’onglet catégorie.

[EricM]

@Simon Merci de l’information ! ça fait avancer mon schmilblick !

[Tymatt]

Hello tout le monde !

Utilisateur Finary depuis peu, j’ai également remarqué que l’or (lingot 250g pour ma part) n’est jamais revalorisé. A minima, faire une màj par rapport au cours spot de mi journée.
Ils serait également intéressant d’inclure pour les métaux précieux, un calculateur de taxe a la revente (tpv/tmp). Système de calcul qui pourrait peut être s’intégrer dans le simulateur de patrimoine pour gagner en précision.
Concernant les actions, ce n’est pas à jour non plus. Aucune idée de quand se fait la màj, mais la faire a la fermeture de la bourse française me paraîtrait logique.
J’ai observé pas mal de différence entre ce qui est affiché et ce que mon broker indique.

Bref une super application qui demande encore a s’améliorer.

[plschaming]

Merci à tous pour vos messages.

• Calcul de performance : je confirme qu’on est en train de revoir tout cela pour éviter les incohérences, bugs et clarifier les calculs
• SCPI : la mise à jour est moins fréquente que pour les actions et cryptos mais devrait tout de même se faire. Y a-t-il une SCPI en particulier qui ne serait pas à jour ?
• Métaux précieux : il y a des soucis de mise à jour des valeurs, une refonte de notre système de gestion des métaux précieux est planifiée pour l’améliorer (faciliter les ajouts)
• Section Ma Performance : merci pour les détails fournis, j’ai remonté le problème !
• Actions et Fonds : on met à jour leur valeur plusieurs fois par jour en se basant sur plusieurs sources de données

[Simon]

Bonjour @plschaming,

De mon côté, pour les SCPI, j’ai PFO & Europimmo qui ne se sont pas mis à jour:

[Hannibal]

Probleme chez moi sur la somme de mes plus/moins value en % sur mes actions :

La ligne 1 est la somme, le total de -63,87% n’est pas bon.

[m113]

C’est la banqueroute

[Adamou]

J’ai vu des posts similaires sur la communauté. Je crée aussi un post car j’aimerais que le problème soit fix.

Problème :

La « +/- value » de mes Actions&Fonds n’est pas bonne. Il serait agréable d’avoir un pourcentage cohérent. Ceci est aussi vrai pour la rubrique Crypto.

Ce message est un doublon, mais cette fois-ci catégorisé dans « Nouvelles Fonctionnalités » afin d’avoir une idée du nombre de personnes impactés.

[Adamou]

Suis-je le seul à avoir ce problème ?