[Live] Scanner frais d'enveloppe

[Florian185]

Fonctionnalité que j’attends énormément !

[Florian185]

Ca serait une super fonctionnalité à ajouter !

[Amelie4]

Je up le sujet, Mounir en a parlé dans sa vidéo du dimanche aujourd’hui, j’espère que c’est pour bientôt. Maintenant j’ai plus l’habitude de fouiller les prospectus pour cibler les frais mais en débutant ça m’aurait bien plus aidée.
Et même en moins débutant, ça éviterait de se farcir tout si ça peut être automatique

[TaTu31]

Hello
Il semblerait qu’il y ait du nouveau :

Dans l’appli dans analyse, on clique sur la courbe de frais, on a un onglet contrats.
Pour certaines enveloppes les frais sont connus, on peut spécifier si on est en gestion libre ou pilotée ainsi que la date d’ouverture pour les AV :

[GauthierDB]

@TaTu31

Il semblerait qu’il y ait du nouveau

En effet! Les frais de contrats sont désormais disponible dans la section Scanner de Frais.
Dans le nouvel onglet Contrat, vous pourrez découvrir les frais liés à chaque contrat incluant les frais de gestion ainsi que les frais des actifs sous-jacents. À noter que dans cette première version, les frais de gestion sont pour le moment uniquement disponibles pour les assurance-vie. Pour les afficher, vous devrez également préciser le mode de gestion utilisé.

Une prochaine mise à jour vous permettra de saisir manuellement les frais de tout types de contrats.
Exemple : vous pourrez saisir manuellement les frais de votre PEA si vous les connaissez. Cela nous aidera à enrichir notre base de donnée et nous permettra à terme de synchroniser automatiquement les frais de tous les contrats quel que soit leur type, comme nous le faisons aujourd’hui pour les Assurance-vie.

Dans l’onglet actifs, la liste de tous vos actifs et les frais associés, indépendamment du contrat desquels ils sont rattachés.

[TaTu31]

Cool merci @GauthierDB

[R_C]

pour info, Mon assurance vie bourso est identifié en compte titre dans la partie frais (@GauthierDB )

[Florian185]

Hello @GauthierDB j’ai l’impression qu’il y a un bug pour mon av Linxea (je ne peux pas choisir le mode de gestion). Lorsque j’essai de le modifier, ça me demande de choisir la date d’ouverture, je fais suivant et op la page se ferme et je n’ai pas pu choisir.

Au sujet des autres contrats, en effet il n’y a rien d’écrit mais du coup je n’ai pas compris. Vous allez laisser remplir les utilisateurs et lorsqu’un certain nombre aura rempli le même %, tout les détenteurs de ce contrat auront ce % d’afficher automatiquement ?

[Alexandre43]

Dans mon cas mon assurance vie boursobank n’apparait pas du tout

[Numb]

Bonjour @GauthierDB

Il semblerait qu’il y ait un soucis dans la reconnaissance du type de contrat, une capture ci-dessous avec mon Assurance-Vie Goodvest (pilotée) ici reconnue comme un CTO

[Arnaud06]

vous pouvez modifier le type d’enveloppe directement via l’interface (web)

[Arnaud06]

@GauthierDB afin de faciliter la mise à jour des informations et faire connaitre l’évolution de la feature au fur et à mesure des nouveaux types de contrats pris en compte, est ce que vous avez envisagé de push une notification aux personnes qui disposent des nouveaux contrats pris en compte ?

pour clarifier, avec ce que vous avez déjà fait sur les AV, on aurait eu une notif pour remplir les informations d’un contrat Linxea Spirit 2 (pour les personnes qui en possède).
Je pense que celà permettrait d’informer les gens de la nouvelle feature et de remplir vos DBs plus rapidement, en ayant en plus l’avantage de « communiquer » directement.
Ps : le dernier point peut être extrapolable à n’importe quelle feature

[R_C]

hello, ce n est pas ça le probleme dans mon cas. l AV bourso n est pas gérée.

[Adamou]

Certains sujets n’étant pas priorisés malgré le nombre de votes (historique du patrimoine par exemple) important m’a pas mal énervé ces derniers temps sur Finary. Cependant, il faut reconnaitre que cette nouvelle feature sur les frais est vachement réussi.
Le suivi automatique de l’évolution des frais d’un contrat redonne de l’importance à la partie « Analyse » de l’application (que je trouvais inutile avant).
Merci pour cette MaJ qui est une amélioration d’une feature préexistante et non pas une nouvelle feature buggé et peu utile.

[citronconfit]

Hello @GauthierDB ,

J’ai pas vu de post similaire, s’il existe désolé pour le doublon

Depuis qu’on peut rentrer à la main le mode de gestion et les frais pour chaque contrat qu’on a saisi dans Finary, je suis confronté un problème : impossible d’avoir, au sein d’un même contrat, une partie de mes actifs en gestion pilotée et une partie en gestion libre.

J’ai ce cas sur mon PER AFER où j’ai à peu près 50% en gestion libre et 50% en pilotée. Les frais ne sont pas les mêmes et dans Finary je n’ai la possibilité que de choisir qu’un seul mode de gestion et de ne saisir qu’un seul montant de frais pour l’ensemble du compte.

Du coup, ce serait top si on pouvait avoir la possibilité de séparer les enveloppes d’un même contrat

A dispo si c’est pas clair

[Gwenael3]

Indique 2 contrats différents, avec l’un d’eux pour ta partie pilotée et l’autre pour la partie libre

Si tu as la synchronisation automatique de tes comptes, je ne sais pas si c’est possible.

[citronconfit]

Il manque la possibilité de mettre les frais de mandat, non ?

Ou comment avez-vous rentré un contrat type Nalo ?

Perso j’ai mis 0,85% de gestion d’UC/de fond euro mais manque une case pour les frais de mandat.
Ou vous additionnez et mettez ? 1.40% dans la gestion d’UC/de fond euro ?

[Ugoyo]

De mon côté il manque la possibilité de mettre les 1€ de frais de sortie de TR par exemple

[TaTu31]

Faut additionner oui je ne vois pas d’autre solution

[paul]

Oui, c’est ça, additionnes les frais de mandats et les frais initiaux.

Par contre, s’il s’agit de Nalo Patrimoine, nous devrions déjà avoir le contrat, tu n’as pas besoin de les ajouter manuellement.