Transfert de PEA existant sur Trade Republic

[Dorian86]

Hello à tous. Après 6 mois d’attente pour mon transfert pea de fortuneo à trade. Voici ce qui a marché pour moi.

J’ai annulé le transfert de mon pea chez Fortuneo et trade (bien faire la démarche des deux côtés), cela a pris 1 semaine avec lettre manuscrite envoyé par mail au service client de Fortuneo et via le chat trade puis j’ai clôturé le Pea via *mes comptes à clôturer" sur le site web (2 semaines pour être traité).

Enfin j’ai ouvert mon pea chez trade (3 secondes) dès la clôture de mon pea chez Fortuneo.

Je vous conseille à tous de faire de même et d’annuler vos transferts car j’ai fait en 1 mois ce qu’il n’arrive pas à faire en 6.

Bon courage à tous.

[Claude17]

Bonjour,
Oui mais annuler son transfert PEA pour clore son PEA Fortuneo, c’est aussi perdre toute ton antériorité fiscale par ton PEA ouvert en 3 secondes chez Trade Republic.
C’est certes plus rapide, mais ton compteur de 5 années repart à zéro.

[Dorian86]

Qui ne garde pas sont pea en tant qu’investisseur plus de 5 ans…

[Cyril200]

Je viens d’avoir le service client Boursorama, et ils m’ont confirmé que Trade Republic n’envoie pas automatiquement les documents nécessaires au transfert PEA, malgré ce qu’ils annoncent.

Voici comment récupérer les documents vous-même dans l’application Trade Republic :

1. Ouvrez l’application Trade Republic
2. Cliquez sur Profil (en haut à droite)
3. Accédez à la Boîte de réception
4. Ouvrez le message intitulé « PEA Transfert »
5. Vous y trouverez deux documents à télécharger :

• « Informations sur le compte PEA »
• « Formulaire de transfert PEA »

Ensuite, ajoutez sur chaque document la mention "Lu et approuvé le xx/xx/xxxx suivie de votre signature (manuscrite).

Appelez ensuite le service client PEA de Boursorama pour qu’ils ouvrent un espace de dépôt de documents dans votre interface client.

Une fois l’espace ouvert, vous pourrez y déposer les deux documents signés. Le service s’occupera ensuite du transfert.

Je viens de le faire à l’instant, j’attends désormais le traitement.

Bon courage à ceux qui sont dans la même démarche !

[Julien88]

J’ai fais cette procédure auprès de Bourso.
Demande statut en cours depuis le 9 avril, 2 relances depuis. Sans succès.

[Fred37]

De mon côté, TR a fini par m’envoyer le certificat d’authentification (que je n’avais pas dans les documents de l’app). Une fois les 2 docs envoyés à Fortuneo, 2 semaines pour que le transfert soit fait, c’est terminé.

A ceux qui se demandent, l’antériorité fiscale est bien récupérée dans TR. Seul soucis de mon côté que je leur ai remonté, c’est le montant des versements : j’avais liquidé toutes mes positions pour faciliter le transfert, ils ont pris le montant total des espèces transférées comme montant des versements depuis ouverture du PEA (donc plus values intégrées dans les 150k). J’attends leur retour pour régularisation.

D’autres ont été concernés par le même soucis ?

Pour le reste c’est du TR, c’est simple. DCA mis en place en quelques secondes, 0 frais et lien avec saveback, impec.

[QYR]

Demande initiale de transfert de TR : 20 février
Demande manuelle de transfert via Fortu : 20 mars
Baladé comme toi entre les demandes de documents, à chaque échange Fortu attend 4 à 8 semaines avant de traiter quoi que ce soit et on reprend les compteurs de délai à 0…
A chaque fois j’ai TR qui me dit (car j’ai contacté l’adresse mail figurant dans le Certificat d’authenticité) « on a tout transmis, c’est votre établissement d’origine qui a la main sur la suite des opérations »
Derniers échanges en date : j’appelle le service client Fortu « ah oui tout vos documents sont réceptionnés mais votre dossier est en pause… je le relance… il faudra attendre 4 à 8 semaines » (ah oui ???)
2 semaines plus tard je reçois un appel de Fortuneo : « veuillez confirmer que vous demandez bien le transfert » (non sans blague)
1 semaine plus tard : mail automatique pour me dire « le transfert est en court, le délai est de 4 à 8 semaines ».

TOUT est fait pour que tu abandonnes.

[QYR]

Hello Cédric,
Tu as écrit à [email protected] ?
C’est le mail qu’on retrouve dans le certificat d’authentification côté Trade Republic. Tu peux leur transmettre directement tes mails issu de ta banque.
J’espère qu’eux qui sont français pourront accélérer le bourbier dans lequel tu es.
Bon courage, dans cette situation qui nous désole tous !

[QYR]

Je pense qu’on ne saura jamais la vérité.
Pour avoir échangé avec d’autres, et avoir eu aussi au téléphone le service de Fortuneo, voici un petit florilège :

• Nous ne recevons rien de Trade Republic (ou les demandes sans document)
• Nous recevons des courriers alors qu’on attend des mails
• Nous recevons des documents non signés manuscritement (alors qu’ils sont DocuSign et que pour des AV, des assurances de prêt etc… ça ne pose pas de souci en France^^)
• Nous recevons des mails, mais nous ne reconnaissons pas de courriel officiel de cet établissement donc pas pris en compte

Bref, il faudrait que l’AMF se penche sur ce dossier soit pour épingler Trade Republic, soit pour dénoncer un cartel des courtiers tradi et de leurs succursales en ligne… mais les poules auront des dents lorsque cela arrivera.

[cedric81]

Bonjour QYR,

Oui j’ai également écrit à cette adresse mail mais je n’ai jamais eu de retour…

[cedric81]

Bonjour à tous,

Petite update pour ma part,
en vous faisant un résumé de la situation et des actions que j’ai menées :

• 28/03/2025 Vente de toutes mes lignes sur mon PEA chez CMB
• 01/04/2025 demande de transfert au CMB de mon PEA vers TR
• 11/06/2025 Virement reçu du montant des liquidités présentes sur mon PEA CMB sur mon compte Espèces TR
  Aujourdhui les 3 mois de délai sont dépassés. Je n’ai toujours pas de PEA ouvert chez TR. La banque émettrice (CMB) m’indique qu’ils n’ont plus la main sur mon PEA, puisque pour eux tout a été transféré (document, liquidité). De son côté TR me dit qu’il manque des documents :
• Bordereau de transfert → déjà fourni
• En attente des fonds du PEA → déjà reçu depuis le 11/06
  Tous les jours depuis 2 mois maintenant, j’écris au service client via l’application.
  A chaque fois il faut attende entre 1 et 3 jours pour avoir une réponse, mais qui ne correspond soit pas à la demande, soit qui me demande un document déjà fourni.
  Ensuite je réponds à mon tour, puis c’est reparti pour un cycle 1 à 3 jours d’attente, une nouvelle personne se connecte à la conversation, m’envoie une réponse formatée comme ci je n’avais jamais discuté avec le service client et ainsi de suite …
  La discussion précédente n’est pas prise en compte et je repars de 0.

Honnetement c’est à se taper la tête contre un mur!
C’est un cercle sans fin et il n’y a aucun autre moyen de les contacter.
Je ne vois pas l’intérêt du CMB de bloquer la démarche puisque mon PEA et les liquiditées ne sont plus chez eux. J’ai fourni tous les documents en ma possesion et je contact tous les jours le service client de TR.
Je ne comprends pas ce qui bloque et c’est justement ce qui me rend dingue!
Je n’ai plas non plus le moyen de faire machine arrière puisque les démarches sont trop avancées. Bref je suis coinçé et dans l’attente d’un miracle…

[Claude17]

Bonjour @cedric81
C’est la galère ton histoire. Mais je ne comprends pas un élément essentiel du côté TR.
Si j’ai bien lu ton résumé, tu n’as jamais fait l’action d’ouverture de PEA dans ton espace client chez TR en choisissant l’option « Transfert d’un PEA existant ».
Le service client de TR ne réalise pas l’action pour toi de création d’un PEA. C’est à toi à lancer la procédure.
Puisque tu as reçu l’argent de CMB sur ton compte espèce, tu n’as plus qu’à créer ton PEA (en quelques minutes il est ouvert) puis à faire un versement de ton compte espèce vers le PEA.
Par contre, tu as perdu tout l’historique et l’antériorité fiscale de ton ancien PEA. Tu repars pour 5 ans et une limite de versement de 150K€.

[Vincent.H]

hello,

Toujours bloqué également.

Quelqu’un pourrait mettre à dispo ici le fichier / formulaire a envoyer à Trade rep. pour le transfer du PEA ?

ils me disent qu’il est dispo dans mes conversations de chat avec le support, mais introuvable !
Je ne peux même pas répondre sur les conversations d’ailleurs…

merci pour votre aide,

[QYR]

Depuis le changement d’UI/UX de l’app mobile, je ne retrouve pas non plus où sont stockés les documents relatifs à la demande de transfert de PEA sur Trade Republic…

Désolé,

[Claude17]

Je passe sur mon profil (menu en haut à droite) puis je choisis « boite de réception » pour obtenir la liste de toutes les activités précédentes
En listant sur tes activités, tu dois retrouver la date où tu as fait la demande de transfert PEA.
C’est en cliquant cette ligne que tu retrouves les documents / formulaires générés

[QYR]

Pour l’avoir fait à l’instant… uniquement celles du mois en cours et le mois dernier… je remonte pas/plus avant.

Par contre, j’ai l’affichage du mois en cours et du mois dernier en boucle.

Après sûrement un bug chez moi

[cedric81]

Bonjour @Claude17 ,

Autant pour moi je me suis mal exprimé.La demande que j’ai effectué le 01/04/2025 a été faite en passant par l’onglet « transfert d’un PEA existant ».D’ailleurs toutes les conversations que j’effectue avec le service client sont ouvertes à partir de l’onglet « Transfert en cours ».

Pour illustrer la situation je vous joint quelques captures d’écran.

[Julien88]

J’ai l’impression que ta banque n’a pas transféré mais clôturé ton pea et versé les fonds à TR.
Normalement tu aurais dû recevoir les fonds dans la poche espèces du pea TR. Je pense.

[Claude17]

Si TR ne finalise pas le transfert, c’est peut être que CMB n’a pas donné le bordereau d’informations fiscales** avec le virement des fonds.
Est-ce qu’il ne serait pas judicieux de demander ce document à CMB puis de l’envoyer à l’adresse mail de transfert PEA de TR ?

** la transmission du bordereau d’informations fiscales, qui retrace l’historique du PEA et permet de connaître vos droits et obligations fiscales.
Ce document inclut la valeur liquidative et le total des versements du PEA à chaque changement de fiscalité, facilitant ainsi le calcul de l’assiette des prélèvements sociaux.
L’établissement d’origine transmet ce bordereau au nouvel établissement, permettant ainsi l’activation du nouveau PEA

[ersaza]

Les banques de départ ne font vraiment aucun effort.

Après avoir moi même envoyé les documents de transfert, une opération en cours apparaît sur mon espace client Boursobank depuis plus d’un mois concernant ce transfert.

Toujours aucune nouvelle le PEA toujours ouvert, j’ai relancé Boursobank en début de semaine il font les morts…