Transfert PEA Caisse d’Epargne vers Fortuneo

[slegros]

Bonsoir à tous,
Ce message pour bénéficier de bonnes pratiques.
Je cherche à transférer mon PEA de la Caisse Epargne IDF vers Fortuneo depuis maintenant 5 mois …
Sans succès. Je me fais balader par la CE IDF.
Savez vous quels sont les recours pour opérer ce transfert face à une banque qui ne joue pas le jeu?
Merci d’avance pour vos conseils
Sébastien

[FBoy]

Hello,
Il faut commencer par une lettre recommandée à l’agence + au service clients rappelant les démarches et demandant une exécution sous 15jours. Au terme, écrire au médiateur (toujours en LRAR). Normalement ça devrait bouger sauf si ton pea est nanti

Tout est là

Réclamation et ***médiation***

[slegros]

Top merci Fboy
C’est très clair
J’actionne ce we

[Thomas328]

Bonjour @slegros !

J’étais prêt à ouvrir un PEA (chez bourso … bon je n’ai pas encore totalement tranché sur la plate forme, mais comme j’ai pas mal de choses chez eux, … ce serait pas mal de centraliser) en indiquant que je n’en avais pas, et puis ma conjointe m’a dit que la Caisse d’épargne (IDF) nous en avait fait ouvert un chacun avec la signature du crédit immo … aie ! … J’avais complètement oublié, faut dire qu’à l’époque (avril 2019), je ne m’intéressais pas du tout à ce monde.

Je dis aie car je connais la capacité extraordinaire des banques physiques à tout ralentir en faisant preuve d’une mauvaise foi légendaire… ça m’a fatigué d’avance.

Avant de me lancer dans une quelconque démarche, je me demandais laquelle serait la plus efficace (fermeture du PEA, puis réouverture ailleurs / demande de transfert), puis je me suis lancé dans la lecture de forums, et là je tombe sur ton message !

Et ô surprise, je constate que la CE IDF avait fait trainer ta demande de transfert …

Je voulais donc savoir comment tu t’en es sorti pour que le transfert soit finalisé ? J’ai constaté aussi que j’avais en fait 2 PEA d’ouverts : un PEA et un PEA numéraire. Comment ça se passe concrètement ?

Bref, ta réponse m’intéresse évidemment fortement !

Thomas

[Alex677]

Bonjour,

j’ai aussi envie de transférer mon PEA de la BANQUE POSTALE vers FORTUNEO et je craint que le délai soit très long. Quand pensez vous. Faut il que je fasse déjà les démarches sur la plateforme de FORTUNEO? Est ce que le CTO est ouvert d’office chez FORTUNEO?

merci.

[Robin_2b]

Hello,

Par retour d’expérience (Transfère de la SG vers fortuneo en mi-novembre effectif début Janvier) le transfère mets entre 4 et 6 semaines donc si DCA mensuel pour ta part je ne pense pas que ça t’impacte trop.
Si jamais ça prends du temps n’hésite pas a mettre la pression à ta banque car oui clairement eux ça les emmer** que tu transfère ton PEA mais il on rien a dire donc bon…

De plus service client chez fortuneo vraiment top si jamais il y a des questions pour la souscription.
Seul bémol impossible pour moi de me faire rembourser les frais de transfère… J’ai lâchée l’affaire perso, c’étais 12€ pour ma part mais ça dépend du nombre de ligne à transférer il me semble.
Donc bien demander comment faire pour le remboursement, normalement il faut envoyer une photo de son relevé de compte, mais je n’ai pas réussi à le faire via Fortuneo car photo trop « volumineuse » je crois.

Pour le CTO pour ma part je ne l’utilise pas (je suis chez trade republic) mais il me semble bien que j’y ai accès avec Fortuneo.

[Alex677]

Ok merci je vais faire les démarches chez FORTUNEO, Faut il ouvrir un compte courant chez Fortuneo? J’ai lu sur ce forum qu’ il ouvrais aussi le CTO de manière automatique.

[Benjamin82]

Hello @Alex677,

Quand tu ouvriras ton PEA Fortueno, tu auras automatiquement un compte courant + CTO ouvert effectivement

[Robin_2b]

Non tu à juste un compte espèce (pour déposer de l’argent de ta banque à Fortuneo) puis un PEA et CTO.

En effet il y a un compte espèce mais je crois que tu ne peux pas l’utiliser (Du moins je n’ai jamais essayer)

Ça ressemble à ça

[Alex677]

Très bien merci. Ca veux dire que je demande aussi le transfert de mon CTO? Je pensais l’ouvrir chez TR.

[Robin_2b]

Pourquoi veut-tu le transférer ?

Tu peux n’avoir qu’un seul PEA mais pour le CTO c’est comme l’AV tu a le droit d’en avoir plusieurs.
Et pour le CTO je te conseil TR car pas de frais si investissement programmé.

De plus pour te familiariser avec Fortuneo, je te conseille cette vidéo :

Fortuneo - Tutoriel sur l'interface complète (Bourse / Compte)

[Alex677]

ah ok merci.

[slegros]

Hello Thomas,

Je suis allé au bout de la démarche. Mon PEA est chez Fortuneo. Sans regret. Moins coûteux.

BoursoBank, Fortuneo, Bourse Direct sortent du lot. Chacun avec ses avantages et inconvénients. Si tu es chez Bourso pour le reste, alors tu peux y mettre effectivement ton PEA. Ca a du sens.

S’agissant du transfert, c’est une galère. J’ai du mettre sous tension fort la Directrice d’Agence de la CE en la menaçant d’actionner le médiateur (comme proposé par FBoy), pour débloquer la situation. Avant celà, je me faisais balader.

Sur la question du PEA numéraire, il faut comprendre que un PEA est constitué de 2 comptes : 1 compte titre et un compte espèce (numéraire).
Poiur acheter des titres, tu dois au préalable avoir de l’argent sur ton compte espèce (numéraire).

Donc le transfert d’un PEA inclue 3 étapes

1. Transfert des sommes du compte espèce
2. Transfert, ligne par ligne, des titres composant le portefeuille
3. Transmission par la CE à BoursoBank d’un bordereau comprenant les informations fiscales sur le PEA et les titres transférés
   Le transfert intégral des titres et espèces de ton PEA ne constitue pas un retrait. Les **avantages fiscaux sont donc conservés.

Dans ton cas, ma préco serait la suivante
Si ton PEA est ancien, alors il faut transférer (afin de ne pas perdre les 5 ans) en suivant de près la CE
Si ton PEA est très récent, alors il faut femer et ouvrir un nouveau chez Bourso

Vu que tu l’as ouvert en 2019 , il faut partir sur le transfert

[slegros]

« Quand tu ouvres un PEA, fortuneo ouvre automatiquement un compte titre (CTO). Mais tu n’est pas obligé de l 'utiliser. Le CTO est nécessaire au cas où une action viendrait à perdre son éligibilité au PEA, elle basculerait dans ce compte »

Donc au final tu aurais

• 1 PEA avec 1 compte titre et 1 compte espèce
• 1 Compte Titres (CTO) juste au cas ou. Perso je ne l’utilise pas. J’utilise Trade Republic avec des plans d’épargne mensuels

[Alex677]

Bonjour,

J’ai retiré des fonds sur mon PEA ( 60k)de la banque postale et du coup ils du faire un transfert sur un autre PEA (PEA Monde) vu qu’il y a moins de fonds (18k). Ma question faut il attendre le transfert pour faire une demande de transfert chez FORTUNEO. Faut il attendre les nouvelles offres du 04/03?

[Alex677]

Bonjour,

je viens de transférer mon PEA chez FORTUNEO et j 'ai tous mes titres que j avais avant par contre j’ai encore 1300 Euros sur mon compte espèces de LBP est ce normal? Puis vendre mes titres sur Fortuneo et acheter des ETF par exemple?

Merci de vos retours.

[Anthony1]

Salut,

J’essaye également de transférer un PEA de la SG vers Fortuneo, mais je bloque au niveau de l’Iban du PEA SG. Il me manque les 3 derniers chiffres (clé) à compléter dans le formulaire de transfert.
J’ai contacté le service client fortuneo et ils m’ont dit de voir avec la SG qui m’a donné le même Iban sans la clé.

As-tu eu les mêmes soucis, et si oui comment trouver cette clé?
Toujours galère ces transferts de compte!!

[Labiche]

J’ai récemment transféré mon PEA Caisse d’Epargne (IDF) vers BoursoBank. RAS, tout s’est bien passé. L’opération a pris un mois et m’a été facturée 150 € (somme remboursée deux fois par Bourso).

La Caisse d’Epargne, à qui j’ai par ailleurs beaucoup de choses à reprocher, a joué le jeu.

[ViVaX]

De mémoire, tu peux le trouver sur les relevés de ton PEA en cherchant dans les documents sur ton compte en ligne.

J’avais eu les mêmes galères que toi en transférant le PEA d’un membre de ma famille de la SG vers Fortuneo banque mais j’avais fini par trouver ce qu’il te manque.

[SebElZwin]

Si tu as transféré ton pea… Logiquement il n y plus de pea dans ta première banque… Je comprends pas trop la question du coup