[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[abc]

@GauthierDB

Comme précisé plus haut dans le sujet, ces points sont déjà en cours de développement chez nous (Personnalisation des catégories, date & nom des transactions editables)

J’avais lu oui, je sais pas pourquoi j’avais envie d’ajouter mon grain de sel haha. Mais c’est super.
Je me sers plus que de la catégorisation automatique sur Finary depuis début janvier qu’elle est sortie et c’est un vrai gain d’énergie d’avoir tout centralisé.

On aimerait aussi pouvoir immédiatement voir les transactions une fois qu’elles ont été réalisées pour voir son budget de la journée, par exemple. Je sais cependant que ça depend surtout du taux de rafraîchissement de Powens et de la législation sur le sujet.

hâte de continuer à m’en servir et de découvrir la suite.

[Yoann29]

Je m’ajoute au post, je ne sais pas si c’est passé dans le lot d’infos que j’ai globalement essayé de parcourir :
Je ne sais pas si c’est déjà prévu de pourvoir sortir le diagramme entrées/sorties d’un compte en particulier et pas de l’ensemble des comptes agrégés, ça permettrait de se faire une idée rapide du compte visuellement (entre les comptes perso et le compte joint, les infos ne sont pas viables. J’hésite à faire sauter le compte joint de finary pour être plus juste…)

[zar]

Idem, je ne sais pas trop comment sont pensées les catégories : en +/- dans chaque catégorie ou pas.

[gregt2403]

Super merci pour votre retour. Belle journée

[GauthierDB]

@Yoann29

Je ne sais pas si c’est déjà prévu de pourvoir sortir le diagramme entrées/sorties d’un compte en particulier et pas de l’ensemble des comptes agrégés,

C’est prévu, on intégrera très prochainement des filtres pour pouvoir exclure certains comptes ou certaines catégories du cashflow (et aussi du diagramme).

[GauthierDB]

Les règles intelligentes de catégorisation sont disponibles sur Web!

[Beta] Smart Rules (règles de catégorisation)

Les règles intelligentes (ou smart rules) sont disponibles sur Web ! Preneur de vos premiers retours [image]

[abc]

Merci @GauthierDB !
déjà un plaisir de tester ça ! J’étais en train de mettre un peu d’ordre quand j’ai eu la petite popup !
Il faudrait les pousser un peu, mais j’imagine que c’est dans les tuyaux :

• En fonction de la carte bleue / du compte de débit par exemple : si je prends mon train avec ma carte courante alors catégorie Voyages, si je prends mon train avec la carte pro alors Dépenses professionnelles.
• Si c’est un débit ou une entrée
• La date (par exemple, du 01/24 au 03/24, il y avait une vente aux enchères alors toutes mes dépenses vont dans la catégorie vente aux enchères) (mais c’est peut-être un peu trop spécifique haha)
• Des mots customs qui sont pas forcément dans l’intitulé de la carte
• Possibilité d’exclure avec une règle aussi (par exemple, ne pas compter les virements qui ont pour nom Transfert, pour l’instant on peut juste les catégoriser, pas les exclure)

Aussi une petite indication si la dépense s’est catégorisé avec une de nos règles, soit avec une petite icône, soit une couleur ? ça évitera de faire des doublons et d’avoir un œil rapide sur ce qui est déjà classé automatique et sur ce qui ne l’est pas !
Je suis déjà en train d’avoir des doublons de règles je crois haha.

Et j’imagine que la page pour superviser toutes ses règles arrive bientôt aussi

[Yoann29]

Top, merci pour le retour

[NicoB]

De mon côté, je suis utilisateur de Finary Plus et Linxo, et je pense maintenant abandonner Linxo pour tout faire dans Finary ce qui est une excellente nouvelle. Cependant voici quelques suggestions issus de Linxo qui serait top dans Finary:

• sous categories pour pouvoir faire des groupements de categories)
• Pouvoir choisir la couleur des categories: je n’ai que des catategorie perso et donc tout est gris (je crois que c’est en cours de dev)
• Quelques choses de top dans la version Web de Linxo: Label ou Tag, qui permettent de gerer des tag dans les depenses et de les analyser. Par exemple, je veux connaitre toutes mes depenses de mes vacances d’ete. Les depenses ont ete categorisés en alimentation/logement/voiture/sorties…mais je rajoute à toutes ces depenses le Tag personnalisé « Vacances d’été » et je peux voir la totalités des couts de mes vacances avec un report par tag.
• pouvoir categoriser d’un coup plusieurs transactions (en selectionnant plusieurs et application d’une categorie)
• ajouter des notes/commentaires dans mes transactions
• rules pour transaction, c’est top mais il faudra un dashboard pour voir/modifier et affiner ces regles

Bravo pour le travail deja accompli !!!

[abc]

Je crois que beaucoup de ces choses sont déjà en cours de production chez Finary… !
Mais je plussoie tes remarques et surtout les labels pour y voir encore un peu plus clair.

[mhi]

Idem trés beau travail pour le module Budget, je ne regréte pas mon abonnement (entre le suivi de patrimoine et le budget), bientot le remplacment de Linxo et Bankin.

Pour la gestion Budgétaire je rejoins mes camarades, il faut ajouter :

1. La gestion des sous catégorie

2. La gestion des tags

Et le top pour que je me débarrasse de mon logiciel de comptes c’est : les dépenses prévisionnelles.

[Arnaud06]

Avant de remplacer bankin y a quand même toute la partie cashback automatique / achat de carte remisées.

Et y a aussi toute la partie affiliation que bankin a avec fortuneo par exemple.
Chose qui serait un vrai business plan pour Finary. Proposer des offres de partenaires remises avec analyse du budget. Exemple classique : facture edf à 40€ / proposer un partenaire avec une offre à -15%.

Même si la taux de conversion est plus ou moins important, la visibilité d’une offre ciblée se vend très cher

[Romain_L]

Super nouvelle @GauthierDB. PI: Il y a des petits bugs parfois avec le message d’erreur ci-dessous

[laurentl]

Belle surprise ce matin avec les smart rules, quelques bugs « something’s wrong » et les tags avec une virgule attachée qui ne fonctionnent pas ex: « exemple, »
Très belle évolution.

[Romain_L]

Bonjour, Désolé si cette question a déjà été posée. Mais est-il possible de créer un cash flow supplémentaire en ajoutant des dépenses et recettes spécifiques? J’ai en tete de voir spécifiquement mes dépenses et recettes par rapport à mes achats immobiliers et connaitre le cash flow.

Petit commentaire sur l’UI. Il serait bien de pouvoir cocher plusieurs catégories même temps dans toutes les transactions et la mouvement de la souris ne fonctionne pas lorsque l’on veut faire defiler les categories. Il faut utiliser la barre sur le côté droit. La même chose s’applique sur les comptes.

[zar]

Je ne comprends pas comment catégoriser un prélèvement depuis un compte courant pour un versement en AV ou PER.
Je suis tenté de mettre Investissement sur le débit sur le compte courant, mais je viens de voir que j’ai un revenu sur le PER : Investissement aussi ? Virement pour l’un ou l’autre ?

[JL99]

Bonjour,

Investissement me semble logique, je procède comme cela de mon coté.
La classification « Virement » étant trop vaste pour ma part.

[zar]

Le souci est plus que le mouvement existe des 2 côtés.

[Benjamin]

Je pense que le plus logique est de classer en investissement au débit et d’exclure le mouvement crédit de l’analyse (mais à catégoriser en virement)

[JL99]

il est normal que le mouvement existe des 2 cotés… et heureusement, pour ne pas fausser ton Cashflow.

c’est juste un transfert interne entre 2 comptes faisant partis de ton patrimoine.
si tu n’intègres pas les 2, tu auras l’impression d’être plus riche ou moins riche en fonction, quand tu regarderas l’onglet budget sur Finary, ce qui ne reflète pas la réalité.

Mais ce transfert interne tu peux les catégoriser comme bon te semble… Investissement, Virement, Virement interne etc… aucune importance, c’est juste pour t’y retrouver

il est aussi possible d’exclure ce transfert de compte à compte dans l’analyse, mais dans ce cas là, je conseille d’exclure le débit et le credit (ensemble), et non un seul de ces mouvements.