BlackRock lance iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (IE0002XZSHO1): vos avis

[k.schaeffer]

Tout à fait.
C’est pour ça que j’indique qu’il n’y a aucun intérêt à revendre un portefeuille rempli de CW8 pour du WPEA.
Mais dans une optique de diversification, et avoir une meilleure flexibilité sur ses louches mensuelle avec un WPEA à 5€ là c’est très intéressant.

[TomTom01]

Et puis comme dit plus haut, rien ne change vis à vis des intérêts composés.

L’importance est le total investi peu importe si le montant total est sur 1 ETF WORLD capitalisant ou partagé sur 2 ETF WORLD capitalisant

Quelqu’un peut confirmer ?

[vincent.p]

@k.schaeffer

il n’y a aucun intérêt à revendre un portefeuille rempli de CW8 pour du WPEA

Disons que la rentabilité de l’opération comporte une grosse part d’incertitude, surtout à un horizon d’un à trois ans.

En termes de diversification, CW8 et WPEA c’est quasiment pareil. Je parle de diversification sur d’autres actifs que le MSCI World.

[vincent.p]

Je pense qu’il faut arrêter de penser avec des intérêts composés. T’investis pas sur un livret A, mais sur un actif risqué. Le MSCI World ne livre pas d’intérêts, il ne compose pas. Il va évoluer à la hausse ou à la baisse de manière relativement aléatoire, avec une tendance à la hausse sur le long terme.

Par contre, que tu t’exposes aux variations du MSCI World via l’ETF Amundi, le BlackRock ou les deux, donnera sensiblement le même résultat que que soit la durée d’investissement que tu considères.

[TomTom01]

Pourtant la dénomination UCITS n’est pas présente dans le titre de l’ETF

[Ugoyo]

Petite question : si les frais de courtage sont de 0€, ne vaut il mieux pas passer 30 ordres à 15€ sur le WPEA plutôt qu’un à 450€ ?
Je me dis (peut-être naïvement) que passer un ordre par jour permet d’avoir un DCA encore plus lisse

[vincent.p]

Plisse un peu plus les yeux, tu vas la voir.

[TomTom01]

En effet

[vincent.p]

C’est vrai, mais c’est un phénomène secondaire si tu épargnes pendant longtemps.

J’applique cette méthode pour faire mes rééquilibrages de portefeuille : au lieu de faire un gros rééquilibrage une fois par an, je rééquilibre 1/4 du portefeuille tous les trimestres.

Cela réduit la probabilité que j’ai un coup de malchance lors du rééquilibrage (par exemple en vendant les actions au point le plus bas de l’année). Le revers de la médaille, c’est que je réduis les coups de chance également.

[TomTom01]

Tu as raison, c’est dangereux de penser comme ça.

Ah oui? Quel que soit la durée d’investissement ?

En y réfléchissant bien c’est logique, tant que le montant est investi, c’est le principal

[vincent.p]

Si t’achètes deux sacs de riz de 500g de deux marques différentes, au final t’as 1kg de riz. Ca fera le même volume dans la gamelle après cuisson !

[Kilik]

Rester sue fortuneo et ne pas avoir les 0% de frais de courage de Boursobank c’est aussi à la marge hein ?

[vincent.p]

C’est à la marge si tu comptes épargner longtemps.

Il faut assimiler le fait que le principal facteur en investissement reste le hasard.

Chaque jour, le MSCI World varie de près d’1% à la hausse ou à la baisse. Le simple hasard du jour où tu vas investir aura plus d’impact sur le résultat final que 0,1% en plus ou en moins sur le coût de transaction.

Ça ne veut pas dire que tu ne dois pas chercher à contenir les frais de transaction car c’est toujours bon à prendre, je dis juste qu’il faut être conscient que ça ne sera pas crucial.

[Amelie4]

Le Vincent Comedy club nous régale dans ce fil
Placer le pape dans un fil ETF, j’étais pas prête

Moi j’ai acheté mon CW8 en bon Jean Michel DCA et on verra prochainement ce qui se passe avec ce nouvel ETF mais à moins d’être sur le point de faire un énorme lump sum, choisir l’un ou l’autre aujourd’hui ne devrait pas empêcher grand monde de dormir en effet

[Equilibrium]

Ah les ETF Ark de Cathie , on aimerait les voir débarquer en Europe , frisson garanti…

[vincent.p]

Je pensais plutôt à des ETFs factoriels, mais c’est moins fun que le casino Ark, j’avoue.

[Alcmene]

Y a comme un petit problème de frais sur bourso en PEA…

[Tyja]

Oui il semble avoir une incohérence car le montant brut estimé de l’insvestissement semble uniquement diminué de 0,25% et pas les 2,85 affichés…

[TaTu31]

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ENTRETIEN. BlackRock lance un ETF MSCI World éligible au PEA : « Il y a une réelle demande pour ces produits »

Ce type de produit, encore rare en France, permet de profiter à moindre frais de la performance du MSCI World (+9 % sur les trois premiers mois de 2024) et du cadre fiscal avantageux du PEA. Explication par Arnaud Gihan, responsable d’iShares pour BlackRock en France.

BlackRock, le leader mondial de la gestion d’actifs, a lancé, ce mercredi 3 avril, l’iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF. Ce nouveau fond indiciel coté (ETF) est, comme son nom l’indique, éligible au plan épargne en actions (PEA) et réplique le MSCI World, l’indice représentant les performances des actions mondiales, tous pays confondus. En France, seule Amundi présentait jusqu’ici un tel véhicule, avec Amundi MSCI World UCITS ETF. Arnaud Gihan, responsable d’iShares et de la distribution Wealth en France, Belgique et Luxembourg pour BlackRock, revient sur le lancement de ce nouveau produit.

Pourquoi décidez-vous de lancer un ETF MSCI World spécifiquement pour la France, en le rendant éligible au PEA ?

Parce qu’il y a une réelle demande de la part des Français. Ces dernières années, nous observons une forte tendance des investisseurs à épargner à travers des banques en ligne et plateformes digitales qui donnent accès à des ETF en gestion libre. En parallèle, la distribution de l’épargne sur le marché français est axée sur le PEA et l’assurance-vie. Proposer un ETF éligible au PEA était donc une réponse à cette tendance. De plus, la demande pour des fonds exposés aux actions internationales est en constante progression, en atteste la progression des encours de iShares MSCI World, qui sont passés de 50 à 75 milliards de dollars en un an. Les épargnants français nous réclamaient, au travers de leurs intermédiaires financiers, des produits pour investir sur le marché mondial.

Pourquoi un investisseur devrait-il s’intéresser aux ETF MSCI World comme le vôtre ?

Parce que ces fonds permettent une forte diversification sur le marché des actions. Quand on ne sait pas par où commencer, que ce soit en termes de secteurs ou de géographies, ces produits sont les plus sécurisants. Notre ETF est ainsi exposé à 23,7 % en valeurs de nouvelles technologies, 15,25 % en financières, 11,9 % en santé… Le tout réparti aux Etats-Unis, au Japon, en France… Cela permet de profiter pleinement des momentum du marché. Enfin, c’est une classe de fonds qui permet de réaliser des versements libres programmés, ce qui lisse les frais de gestion et préserve le potentiel de rendement des actifs.

Comment cet ETF peut-il être éligible au PEA, alors qu’il est exposé principalement à des valeurs non-européennes ?

Pour qu’un fonds soit éligible à cette enveloppe, il doit en effet être exposé, au minimum, à 75 % de valeurs européennes. Ce qui est en fait le cas avec notre produit, qui détient des sous-jacents européens et livre aux investisseurs la performance du MSCI World grâce à des contrats de dérivés européens, appelés aussi swaps, que nous achetons auprès de nos banques partenaires.

Plus largement, comment se comporte le marché des ETF en Europe ?

La croissance de ce segment est encore structurelle, même en période de crise. Sur les trois premiers mois de l’année 2024, la collecte s’élève à 49,4 milliards de dollars pour les ETF Ucits [les ETF bénéficiant de la réglementation européenne, NDLR], dont 15,7 milliards pour la gamme iShares. Nos deux fonds les plus populaires sont notre ETF indexé sur le S&P 500, avec 4,7 milliards de dollars collectés, et celui reproduisant aussi le MSCI World mais non-éligible au PEA, avec 3 milliards. Globalement, en 2024, ce sont les fonds en actions qui génèrent le plus d’appétit chez les investisseurs, contrairement à 2023 où les ETF obligataires ont suscité un fort engouement. Les investisseurs recherchent de nouveau davantage de risque et s’exposent aux thématiques liées à la transformation technologique, de la cybersécurité à l’intelligence artificielle.

[Aymeric26]

Ouais… j’ai pas osé valider ducoup