CONSEILS/QUESTIONS - Article 83 -> PERO - Gestion libre - Abeille Assurance

Hello les finarytiens ?

Je suis à la recherche de conseil, de réponse, d’accompagnement ^^.
Il parait que c’est ici que l’on peut trouver tout ça :slight_smile: .

  • Contexte :
    Au fil des années, mon employeur a souscrit pour moi 4 contrats prévoyance retraite (2 « Article 83 » et 2 « PERO »).
    Aujourd’hui, seulement un PERO est toujours approvisionné, les autres ne le sont plus mais les frais de gestion sont toujours là eux.
    Note importante, je suis toujours salarié de l’entreprise.

  • Premier objectif : TransfĂ©rer les Articles 83 et le PERO vers mon PERO qui est approvisionnĂ©.
    Etant toujours salarié, j’ai des doutes sur la faisabilité.
    Avant de tenter ma chance auprès de notre courtier, je suis preneur de conseil ^^.

  • Second objectif : Gestion « Equilibre » vers Gestion « Libre »
    Je souhaiterai profiter du transfert pour changer mon mode de gestion, à savoir passer d’une gestion « Equilibre » vers une gestion « Libre », notamment pour réduire encore les frais.

Pour effectuer le choix des supports, j’ai trouvé la doc avec l’ensemble des indicateurs mais il me manque les différents frais (Frais de gestion de l’actif, Frais de gestion du contrat).
Finary Insights est TOP mais il manque les « Frais de gestion du contrat ».
L’information n’est peut être pas récupérable via API.
Exemple => vue Ă  01/2023

Questions :

  1. Avez-vous des informations concernant les « Frais de gestion du contrat » dans Finary Insights, est-il prévu de les ajouter ? (cette information peut changer la donne dans le choix des supports)
  2. Avez-vous une source fiable de l’ensemble des supports d’Abeille Assurance accessibles pour la prévoyance retraite (PERO) avec les Frais de gestion de l’actif, Frais de service de la rente, Frais d’arbitrage ainsi que les frais de gestion de contrat et Frais de transfert sortant ?
  3. Je pense garder la distribution avec le niveau de risque associé mais je souhaite trouver d’autre support aussi performent mais avec moins de frais. Si vous avez de suggestion, je suis à votre écoute. (A minima des sources fiables :slight_smile: )

Ma distribution actuelle du PERO :

ISIN Libelle Distribution
FR0011891506 DNCA Actions Euro PME R 10%
FR0013408473 Abeille La Fabrique Imp ISR RC 15%
FR0007032719 Ofi Invest Equilibre Monde 33%
FR0007032735 Ofi Invest Dynamique Monde 42%

Indicateurs des supports :

Distribution de mon PERO isin libelle risk Date NAV VL changeYTDcsv annualperf3ycsv annualperf5ycsv annualperf8ycsv performance1ycsv performance3ycsv performance5ycsv performance8ycsv
10% FR0011891506 DNCA Actions Euro PME R 4 30/06/2023 2 431.29 -0.54% 7.65% 1.78% 8.15% -1.61% 24.64% 9.19% 86.83%
15% FR0013408473 Abeille La Fabrique Imp ISR RC 5 30/06/2023 105.65 3.12% 1.87% 2.97% 5.70%
33% FR0007032719 Ofi Invest Equilibre Monde 3 29/06/2023 194.61 4.87% 1.89% 1.17% 1.42% 4.16% 5.76% 5.99% 11.93%
42% FR0007032735 Ofi Invest Dynamique Monde 3 29/06/2023 216.81 7.98% 6.84% 3.70% 3.20% 10.25% 21.88% 19.84% 28.59%

Je vous remercie par avance pour vos retours.
Si vous avez besoin de complément d’information, je me ferais un plaisir de vous répondre.
(si la forme n’est pas conventionnelle, je vous prie de bien vouloir me pardonner, je débute. ^^)

Sources :