Hello les finarytiens ?
Je suis à la recherche de conseil, de réponse, d’accompagnement ^^.
Il parait que c’est ici que l’on peut trouver tout ça 
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Contexte :
Au fil des années, mon employeur a souscrit pour moi 4 contrats prévoyance retraite (2 « Article 83 » et 2 « PERO »).
Aujourd’hui, seulement un PERO est toujours approvisionné, les autres ne le sont plus mais les frais de gestion sont toujours là eux.
Note importante, je suis toujours salarié de l’entreprise. -
Premier objectif : Transférer les Articles 83 et le PERO vers mon PERO qui est approvisionné.
Etant toujours salarié, j’ai des doutes sur la faisabilité.
Avant de tenter ma chance auprès de notre courtier, je suis preneur de conseil ^^. -
Second objectif : Gestion « Equilibre » vers Gestion « Libre »
Je souhaiterai profiter du transfert pour changer mon mode de gestion, à savoir passer d’une gestion « Equilibre » vers une gestion « Libre », notamment pour réduire encore les frais.
Pour effectuer le choix des supports, j’ai trouvé la doc avec l’ensemble des indicateurs mais il me manque les différents frais (Frais de gestion de l’actif, Frais de gestion du contrat).
Finary Insights est TOP mais il manque les « Frais de gestion du contrat ».
L’information n’est peut être pas récupérable via API.
Exemple => vue Ă 01/2023
Questions :
- Avez-vous des informations concernant les « Frais de gestion du contrat » dans Finary Insights, est-il prévu de les ajouter ? (cette information peut changer la donne dans le choix des supports)
- Avez-vous une source fiable de l’ensemble des supports d’Abeille Assurance accessibles pour la prévoyance retraite (PERO) avec les Frais de gestion de l’actif, Frais de service de la rente, Frais d’arbitrage ainsi que les frais de gestion de contrat et Frais de transfert sortant ?
- Je pense garder la distribution avec le niveau de risque associé mais je souhaite trouver d’autre support aussi performent mais avec moins de frais. Si vous avez de suggestion, je suis à votre écoute. (A minima des sources fiables )
Ma distribution actuelle du PERO :
| ISIN | Libelle | Distribution | |
|---|---|---|---|
| FR0011891506 | DNCA Actions Euro PME R | 10% | |
| FR0013408473 | Abeille La Fabrique Imp ISR RC | 15% | |
| FR0007032719 | Ofi Invest Equilibre Monde | 33% | |
| FR0007032735 | Ofi Invest Dynamique Monde | 42% |
Indicateurs des supports :
| Distribution de mon PERO | isin | libelle | risk | Date NAV | VL | changeYTDcsv | annualperf3ycsv | annualperf5ycsv | annualperf8ycsv | performance1ycsv | performance3ycsv | performance5ycsv | performance8ycsv |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 10% | FR0011891506 | DNCA Actions Euro PME R | 4 | 30/06/2023 | 2 431.29 | -0.54% | 7.65% | 1.78% | 8.15% | -1.61% | 24.64% | 9.19% | 86.83% |
| 15% | FR0013408473 | Abeille La Fabrique Imp ISR RC | 5 | 30/06/2023 | 105.65 | 3.12% | 1.87% | 2.97% | 5.70% | ||||
| 33% | FR0007032719 | Ofi Invest Equilibre Monde | 3 | 29/06/2023 | 194.61 | 4.87% | 1.89% | 1.17% | 1.42% | 4.16% | 5.76% | 5.99% | 11.93% |
| 42% | FR0007032735 | Ofi Invest Dynamique Monde | 3 | 29/06/2023 | 216.81 | 7.98% | 6.84% | 3.70% | 3.20% | 10.25% | 21.88% | 19.84% | 28.59% |
Je vous remercie par avance pour vos retours.
Si vous avez besoin de complément d’information, je me ferais un plaisir de vous répondre.
(si la forme n’est pas conventionnelle, je vous prie de bien vouloir me pardonner, je débute. ^^)
Sources :