[Fonctionnalité] Suivi des investissements Crowdlending

[mounir]

On a eu le débat en interne: lorsque le remboursement débutera, tu auras une moins-value. On pense régler ca en créant des transactions dans l’investissement. Cela permettra de « stocker » la plus-value. Preneur de ton avis.

[sebibou91]

Hello il manque des information comme le tyoe de pret in fine ou autres

[David_B]

Bonjour @Gereri , je t’écris en MP pour mieux comprendre le problème que tu rencontres sur October

[Robinsagnier]

Bonjour, j’ai synchronisé mon compte october, intéressé pour tester aussi

[Calvin42]

Pour le crowdlending ce qui est important dans mon cas c’est d’avoir une vue complète de mon portefeuille actuel, avec donc les plus values latentes.

• Sur Anaxago par exemple où il y a souvent des remboursements de capital périodiques, j’utilise la valeur « capital restant » pour modifier à chaque synchro la valeur « capital investi » côté Finary, en plus de la plus-value latente (non versé). Comme vous ne touchez pas à l’historique si l’on modifie cette valeur, ca me permet d’avoir une courbe correspondant toujours à la réalité.
• Sur les prêts in fine sans remboursement anticipé (il y en a pas mal chez ClubFunding et Homunity par exemple), on peut utiliser la date de départ et le taux attendu pour calculer la plus-value latente. C’est ce que fait typiquement hellocrowdfunding. Ca reste approximatif bien évidemment lorsque le fournisseur ne fournit pas la valeur lui-même mais c’est beaucoup plus précis que de ne rien calculer du tout.

[sebibou91]

Hello je partage tant que cela ne calcule pas automatiquement même approximativement le capital restant et les intérêts ce n’est pas utilisable je me vois mal mettre a jour tous les mois des centaines de ligne à la main

[c.devy95]

Bonjour,

Il y a quelques jours j’ai ajouté manuellement les informations manquantes (taux cible, durée, montant investi et date d’investissement) pour les projets des comptes synchronisés (October et WiSEED). Cependant, depuis, les comptes ont été resynchronisés et les informations ajoutées manuellement ont été supprimées…

Le fait qu’on puisse mettre à jour des lignes synchronisés manuellement est très bien à mon sens, mais cela implique qu’il faille gérer de potentiels conflits entre mises à jour manuelles et mises à jour automatiques.

Au passage, je me demande pour quelles raisons ces informations ne sont pas complétées pour les comptes synchronisés. Budget Insight ne les fournit pas ?

[mindsers]

Pour le coup j’ai bien la catégorie “crowdlending” avec mon compte wiseed dedans mais mon compte October est resté dans la catégorie “compte d’investissements”.

[LaChaussette]

Bonjour,

Je ne possede que des ajouts manuels dans cette categorie d’invest sur Finary.

Pour le moment, a part avoir reuni les invest tagges dans une categorie dediee du portefeuille, je ne vois vraiment la valeur ajoutee de cette evolution ?

• J’ai remarque l’ajout des 3 champs (start date, month duration, yield) mais sans calcul de PV latente ni « live duration » ils ne sont pas tres utiles.
• Quid du field « current value » ? perso je l’utilise pour y mettre ma valeur estimee in fine du pret, incluant les interets mais c’est du patrimoine « projete » donc cette approche n’est pas super.
• Il faudrait pouvoir compter dans le patrimoine les interets latents cumules des prets jusqu’a ce jour, mais je comprends que cette approche ne puisse pas etre souhaitee dans Finary
• Concernant le yield, Il y a egalement le cote fiscalite qui joue un role important selon la situation personnelle et l’enveloppe d’inv (PEA PME,…)

Je pense que cela a deja ete (mieux) dit, mais il manque encore beaucoup a cette categorie pour etre exploitable dans Finary.

Encore merci pour cette evolution, vivement la suite !

[David_B]

Bonjour Vincent, merci de ton retour, nous allons regarder cela de plus près.

[David_B]

Merci @Calvin42 @sebibou91 @LaChaussette @c.devy95 @maff pour vos suggestions et retours précis !

Vous l’avez bien compris, ces investissements sont particuliers en terme de structure vis à vis des autres investissements disponibles dans Finary. Ils s’apparentent pour beaucoup à des prêts que vous avez consentis auprès de projets, ce que nous n’avions pas modélisé jusqu’à présent.

Fidèles à notre approche itérative, nous avons voulu créer une catégorie simple dans laquelle vous pouvez visualiser simplement vos investissements et les montants restant dûs. Puis l’améliorer :-).

Grâce à vos retours nous identifions les points principaux à faire évoluer.

La gestion des montants restants à rembourser et des plus values latentes est un peu complexe, car traitée différemment selon les plateformes , qui ne partagent pas toutes le même niveau d’'informations. Mais nous allons nous pencher sur le sujet.

@c.devy95 nous allons regarder ce problème d’écrasement de données lors des synchronisations. En effet pour le moment ces informations ne sont pas fournies lors de la synchronisation par notre partenaire, alors qu’elles sont très importantes.

@mindsers nous allons regarder ce qui se passe sur ton compte, ce n’est en effet pas normal.

@sebibou91 @Calvin42 @LaChaussette est ce que vous accepteriez de faire un court entretien téléphonique pour creuser ces sujets tout début janvier ?

Merci encore

[QuentinLebastard]

Merci pour la catégorie Crowlending. je viens de mettre à jour le détail pour Miimosa et Lita, est-ce que vous envisager de les synchroniser ?
Pour les actions via des Plateforme comme lita ou tudigo, est-ce envisageable de pouvoir les regrouper également par plateforme.

Merci,

[sebibou91]

Bonjour tout a fait

[Calvin42]

Oui ça pourrait être sympa de faire une Visio d’ailleurs même avec plusieurs utilisateurs. Dans ma boîte pour info on a mis en place des Sprint Design pour être sur que ce qu’on livre correspond aux attentes utilisateurs. Hyper pratique ça élimine bon nombre de biais je vous partage ça au cas où ça vous donne des idées : The Design Sprint — GV

[Alejandro]

Bonjour. J’ai ouvert mon compte Finary pour tester le suivi Crowdlending. Je trouve aussi que dans l’état actuel ce n’est pas super utile, désolé. Mais je comprends que c’est la première version et que cela peut évoluer

Voici mon retour :

• Pouvoir synchroniser les plateformes serait top, évidemment.
• Impossible d’indiquer l’état du projet : en cours, en retard, finalisé…
• « Valeur actuelle » : je pense comme LaChaussette message 111. En général je suis d’accord avec la totalité de son message.
• Durée : ça serait bien d’avoir l’option Durée annoncée et durée réelle après la finalisation du projet.
• Pas d’option pour indiquer la date de finalisation prévue. La duration du projet peut-être de x mois mais pas à compter de la date d’investissement, sinon de la date de clôture.
• Je voudrais pouvoir renseigner l’origine des fonds : est-ce que l’argent investi vient de mon compte bancaire, ou est-ce que j’ai réinvesti un remboursement et/ou des intérêts perçus grâce à un autre projet ?

Et je pense que c’est tout (c’est déjà pas mal ! ).

Merci !

[sebibou91]

Hello je pense qu’il y aurait quelque chose à faire rapidement c’est l’affichage des libellés des prêts. On a des « … » à la fin sur le site web. Cela serait bien qu’en survolant cela affiche le libellé complet . C’est très embêtant quand on a plein de prêt qui commence de la même façon : « Refinancement de… ». C’est compliqué de s’y retrouver.

[sebibou91]

Autres points :

• pour les plates-formes qui sont synchronisées il faudrait faire comme le reste mettre len petit symbole vert
• cela serait bien que l’on puisse définir les icônes des plates-formes que l’on ajoute manuellement

[FBoy]

Hello, est ce qu’il y a une liste des plates formes synchronisées quelque part? (J’ai peut être raté une étape)
Moi je suis utilisateur de 5 plateformes immo depuis plusieurs années. Je suis disponible aussi pour une call si cela peut aider.
Bonne journée

[sebibou91]

Je crois qu’il y a october wiseed lendosphhere

[citronconfit]

Hello,

Je suis le seul qui s’était embêté à tout remplir pour chaque prêt October (montant investi, durée, date et rendement) et que tout a diparu ?

Un bug connu peut-être @devs ?