[Fonctionnalité] Suivi des investissements Crowdlending

[plschaming]

En as-tu sur un de tes comptes ? On va regarder si Powens nous transmet les informations nécessaires pour qu’on puisse identifier les investissements en crowdlending sur les PEA.

[bournaze]

oui sur mon PEA tout est sur du crowndlending (Bergeronnette)

[Frank]

Hello,

Si ça peut aider, mon PEA-PME BforBank synchronisé sur Finary est 100% Crowdfunding (+2k€ de liquidités)

[plschaming]

Merci pour ces informations, Powens ne nous transmet pas assez d’informations pour qu’on puisse savoir qu’il s’agit de crowdlending. Nous faisons le suivi avec eux et reviendrons vers vous si c’est possible à l’avenir !

[Jolac]

bonjour à la team

Preneur de l’importation (via API) de la plateforme de crowdlending dénommée club funding (à l’image de ce que vous avez bien fait sur crowdcube et caption)

un grand merci d’avance

[sebibou91]

Hello, il faut voter sur le sujet concerné

[Maxence69]

Bonjour,
Est il prévu d’avoir un compte de « liquidité » pour le crownfunding/lending ?
Sur certaines plateformes j’ai mis du cash en réserve en attendant de nouveaux projets, et il ne se trouve référencé nulle part sur Finary.
Merci

[ViVaX]

Hello,

J’ai une solution « bidouille » si tu veux que Finary prenne en compte ton cash mis en réserve.

Je fais ça pour mon PEA chez Fortuneo que je n’arrive pas à synchroniser automatiquement avec Powens (pour mon solde espèce).

Tu ajoutes manuellement ton actif sur Finary dans l’onglet Comptes bancaires (ou Livrets).
Tu mets les informations que tu veux (ex au pif : Homunity ; solde espèce ; devise euro ; 10€ et valider). Il te suffit de mettre à jour si ton solde varie.

En espérant qu’ils puissent le faire en direct et en automatique par la suite.
Bonne soirée.

[Maxence69]

Merci pour ta bidouille ! Même si rien ne vaut une synchro, ça fonctionn bien et c’est un bon palliatif ! J’avais pensé à cela mais en regardant via l’app, on ne pouvait pas ajouter un CC ou livret sans mettre le nom d’une vraie banque.
Mais via le site mobile ça fonctionne ! Merci !

[c.devy95]

Bonjour,

Je note de plus en plus de limitations sur les différents fils de discussions à cause du manque de données remontées par Budget Insights à Finary : investissements crowdlending via PEA mal catégorisés, investissements à secteur et/ou géographie inconnues, SCI non catégorisées en Immobilier, etc.

Je comprends que Finary soit contraint par ce manque d’informations, mais il me semble qu’au lieu d’attendre que Budget Insights en fournisse plus, il suffirait de permettre à l’utilisateur de fournir lui-même ces informations.

Je m’explique : pour chaque ligne, j’aimerais pouvoir indiquer (voire modifier si l’information existante ne me convient pas) au moins les éléments suivants :

• la catégorie (Immobilier, Crowdlending, Investissement…)
• le secteur
• le lieu géographique

Cela permettrait de régler quelques problèmes cités ci-dessus rapidement à mon avis. Ça permettrait également de fournir la répartition sectorielle et géographique des investissements en crowdlending qui manque aujourd’hui.

Pour les comptes synchronisés, il faudrait sans doute aussi permettre à l’utilisateur de remettre la valeur par défaut de ces champs (s’il a commis une erreur par exemple).

[zar]

Je suis d’accord, partout on nous parle de Powens. En fait nous opposer les soucis de votre sous-traitant c’est sympa pour l’explication et la transparence. A la longue c’est un peu inquiétant : Finary est ultra dépendant d’un tiers pour être fiable .

[sebibou91]

Quel autre choix ? S’ils veulent faire à leur place cela va pendre des années…

[zar]

Certes, c’est pas évident. Mais sans doute permettre plus de surcharge ou saisie manuelle.
Pris dans l’autre sens : si Powens arrête son activité, comment fait Finary ?

[templeton]

Tout ce que vous décrivez ici sont des features basiques qui ne devraient même pas donner lieu à discussion.
Impossible de gérer son patrimoine actuellement avec cet outil qui reste un gadget (joli mais au final inutile).
Sans parler des innombrables features inutiles régulièrement proposées au lieu de travailler sur les fonctionnalités de base de ce type de Dashboard.

[ClemPall]

Hello,
Idem pour moi avec Homunity et Raizers, j’ai hâte de pouvoir faire autrement que le mode manuel
Bon Week-end

[FredC]

@zar

Powens

Effectivement, baser quasiment tout son business sur la disponibilité d’un service provider c’est pas top. Il faudrait vraiment que les utilisateurs puissent saisir les données si besoin.
Par exemple si un titre est classé dans la mauvaise catégorie => possibilité de le modifier. Finary pourrait alors avoir accès aux stats des modifications de l’ensemble des utilisateurs et, dans le cas d’un consensus, pourrait utiliser cette donnée (« validée ») par défaut.

[Manu-S]

Non il ne faut pas que le crowdfunding Immo soit dans immobilier.
Il ne s’agit absolument pas d’un risque lié à l’immobilier mais au risque de faillite, de contrepartie, exactement au même titre que n’importe quelle autre placement basé sur de la créance.

Le risque immobilier est bien plus faible que le risque Crowdfunding et les comparer serait un vrai sacrilège et une perte de crédibilité pour Finary.

[templeton]

En effet, techniquement ce sont des obligations, donc le risque principal est le défaut de l’émetteur, mais avec en plus le risque d’aléas liés à l’immobilier (notamment retards des travaux, etc).
Dans tous les cas il n’existe pas non plus de catégorie « Obligations » dans Finary donc on en revient au même problème, rien n’est rangé correctement (voir pas du tout) selon la classe d’actifs.
Comme déjà évoqué plusieurs fois pour pouvoir visualiser un patrimoine il faudrait déjà une vue par classe d’actifs au lieu de fourre-tout comme « compte d’investissement » qui ne veulent rien dire.
Par exemple il y a une rubrique « Immobilier » mais pas « Actions », ni « Obligations », etc cela n’a pas de sens.
Au final ce serait assez simple de proposer un choix entre plusieurs vues, soit par enveloppe fiscale (AV, CTO, PEA, etc) soit par classe d’actifs, soit par établissement détenteur du compte, etc. Toutes les infos sont là c’est « juste » une question de les afficher de façon organisée.

[c.devy95]

Bonjour,

Pourrait-on avoir un peu de visibilité sur la suite de cette feature svp ? Il y a eu un grand nombre de retours depuis l’ajout de la catégorie « Crowdlending » mais je ne vois rien de particulier dans la roadmap, à part des intégrations de nouvelles plateformes. C’est bien sûr une bonne nouvelle mais, en l’état, cette catégorie n’a pas vraiment d’intérêt.

[sebibou91]

Hello Finary ne donne pas de date. J’ai été interviewé il y a plusieurs semaines sur le sujet. Il n’y a qu’à attendre