Fusion de EWLD vers CW8 en mars 2024

[Nicolas]

Personnellement je viens de décider de vendre EWLD, pour ma ligne de 72 k€.
Et j’investis hors Amundi.
Et je change d’univers d’investissement pour le S&P 500/
Je viens de publier sur LinkedIn à ce sujet avec screenshot de mon PEA : Nicolas DECAUDAIN (Prosper Conseil et ADI) on LinkedIn: 🔎 PEA : mon dernier mouvement d'ampleur. Expérience d'investisseur. Je…

[Buy_and_Old_Boy]

Si un jour je dois faire un arbitrage de 70 K€ dans mon PEA😅

[richard9]

Voila une partie du message que j’ai reçu du Crédit agricole au sujet de mes part d’ETF

Règles applicables aux titulaires d’un Plan d’Epargne en Actions :
Les titres AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF, non éligibles au Plan d’Epargne en Actions (PEA) reçus en échange
des titres LYXOR PEA MONDE (MSCI WORLD) UCITS ETF seront inscrits sur un compte titres ordinaire. Si vous n’en
détenez pas, nous vous remercions de bien vouloir prendre contact avec votre interlocuteur habituel, pour ouverture d’un
compte titres ordinaire

Alors éligible au PEA ou non ?
J avoue ne pas comprendre .

[Charles-Eliott]

Hello,

Pour ceux et celles qui ont besoin de plus d’éclairage niveau stratégie à adopter, je suis tombé sur sur un thread assez intéressant qui résume un peu les stratégies à adopter en fonction de chacun. A savoir :

• Tout vendre pour investir sur CW8
• Garder l’ETF et continuer d’investir dessus
• Garder l’ETF mais investir sur CW8
• Garder l’ETF mais "recomposer "un MSCI World

Faisant encore des petits invests (200€ / mois) dessus, je compte dans un premier temps garder EWLD, puis ensuite on verra. Le côté distribuant n’est pas non plus mauvais car me permettre d’accentuer ma diversification.

Lien du thread : https://x.com/ETF_Prince/status/1756589018773323904?s=20

[Moonlighter]

Bonjour,
Je viens de recevoir un document similaire à celui des clients de BforBank avec mon courtier (Crédit agricole).
J’ai contacté le service client et on m’a confirmé qu’il s’agit bien d’une erreur. On m’a dit que le CW8D sera bien éligible au PEA et qu’aucune action n’est nécessaire. On m’a aussi dit qu’un correctif m’allait être envoyé.

[terrano]

suivi:

je viens de contacter bourso:

• on n’a pas reçu l’information, on est pas en mesure de vous renseigner. Dès qu’on sera au courant on vous préviendra

• quand est-ce que vous allez recevoir l’information ? on est à 10 jours de la suspension

• on ne sait pas, si vous voulez, vous pouvez contacter la société de gestion

• et vous, vous ne pouvez pas la contacter de votre côté ?

• non on ne peut pas

ils ont juste confirmé que les titres seraient transférés sur un CT sans clôture du PEA (si il y avait une perte d’éligibilité).

→ donc appel Amundi qui me confirme l’éligibilité PEA (cf capture plus haut)

au final je ne touche rien mais c’est décevant le manque de diligence des brokers, je n’en veux pas tant à Amundi car on restera sur une gestion qui continuera à me prendre < 1 minute par mois mais plutôt aux brokers qui se contentent soit de dire au mieux « je ne sais pas débrouillez vous » soit au pire semer la confusion (cf BforB plus haut)

à suivre

[Koaster]

J’hésite à faire le même move (avec un montant biiiiien mon élevé). Le prix de la part + les frais encore plus bas sur le S&P500 de la BNP font très envie.

Mais je m’étais convaincu de préférer la « sécurité » d’un ETF Monde plus vaste et qui prend en compte autre chose que les US (même si minoritaire) plutôt que la performance. Surtout pour de l’invest long terme sur plusieurs dizaines d’années.

J’hésite…

[Nicolas]

Eligible PEA, mais plusieurs courtiers n’ont rien compris…
Avec Bourse Direct je ne cours pas le risque, j’ai préféré vendre.

[Nicolas]

Possible de recompose avec 70 % US + 20-25 % Europe + 5-10 % Jap.

Moi j’ai déjà ça en CTO alors ça ne me gênait pas de surpondérer les US sur PEA.

[Koaster]

J’ai lu ça sur votre article sur votre site. C’est une bonne manière de reconstruire un ETF World « maison ».

Mais cela ne multiplie-t-il pas les frais de courtages tous les mois ?

[Nicolas]

C’est l’inconvénient.
Mais les frais de courtage sont qd même relativement faibles, ça ne pèse pas grand chose à long terme (chez un courtier économique).

[MrPierrick]

Bonjour,

Pas vraiment, car cela est limité à 0.50% de frais sur PEA donc faire 1x500 euros ou 5 fois 100 euros, c’est kiff, kiff… et complètement négligeable sur 5/10/20 ans…

Bonne journée,

[David111]

Ma compo , le Japon devant le SP 500.

[richard9]

Petites questions, que va devenir la plus value latente de nos part du EWLD lors de la fusion .

[Lionel5]

Si tu augmentes les frais de courtage et des frais futurs de rééquilibrage pour cette nouvelle stratégie afin d’ éviter de payer des frais de courtage pour la part distribuante , penses tu que ça vaille le coup??

[DoubleH]

Ce sujet a tendance à m’agacer et aussi à me déprimer quant aux capacités professionnelles de ceux qui gèrent notre argent (les communications de nos brokers préférés seraient des red flags si je n’étais pas encore investi chez eux honnêtement)

J’étais parti pour rester sur mon EWLD préféré, mais ces dernières semaines remettent beaucoup de choses en questions. Même le sacro-saint PEA.

Amundi n’a plus de concurrence et fait donc ce qu’il veut désormais au niveau du MSCI World sur PEA. Après l’histoire des ESG, il transforme un capitalisant en distribuant. Honnêtement, j’aurais préféré que le CW8 absorbe directement l’EWLD. Premiers points qui ma chagrinent.

J’ai décidé d’investir 20 ans en DCA sur l’ETF World et visiblement, les règles du jeu vont pouvoir changer plusieurs fois en cours de partie. Quid si demain Amundi décide de passer ses frais à 1% ? J’ai le sentiment que je serai moins « en danger » sur un CTO.

Alors on me répondra que l’avantage fiscal du PEA est imbattable. Difficile de dire le contraire.

Mais quid de sa durabilité ? Si les règles peuvent changer chez les émetteurs, pourquoi pas du côté de l’État ? Ça peut faire un peu complotiste, je le concède, mais après tout… De là, j’ai tendance à me poser d’autres questions. A commencer par celle que j’avais mis sous le tapis depuis l’ouverture de mon PEA : Quid de l’égibilité des ETF Synthétiques dans le temps ? Après tout, si les règles peuvent changer tout le temps, la question mérite d’être posée…

Clairement, on n’est pas dans de la gestion passive, car il faut s’informer, se renseigner et anticiper les potentielles galères.

Ma première décision va être de vendre mes EWLD. Puis je vais sérieusement me pencher sur ma stratégie.

1/ Est-ce que j’ai vraiment confiance en mon broker (BD pour ne pas le citer) quand je vois à quel point il est à l’Ouest sur le sujet ?
2/ Est-ce qu’Amundi, sans concurrence, est un partenaire fiable ?
3/ Est-ce que le PEA est adapté à un investissement passif en DCA sur l’ETF World ? Est-ce qu’il me convient réellement ?

En l’état, je n’exclus rien.

[ersaza]

Ce n’est pas complotiste du tout au contraire c’est un raisonnement absolument nécessaire. On met complotiste à toute les sauces aujourd’hui.
De mon côté j’ai les mêmes interrogations.
Autant du côté de l’État et des avantages fiscaux il sera toujours temps de se poser la question le jour où tout cela bougera, cela ne se fera pas en un jour et en catimini, ça fera couler beaucoup d’encre.
Autant du côté du monopole d’Amundi qui en profite cela remet en question toute ma stratégie.
Dans le PEA, nous sommes beaucoup trop dépendant des bons vouloirs d’Amundi. Il y a le changement de distribution sur cet ETF mais je n’oublie pas aussi les changements d’indices il y a quelques mois.
Est ce que l’avantage fiscal du PEA vaut bien le coup de subir ce monopole ? Je n’ai pas encore la réponse à cette question.

[Guillaume.1]

C’est pour ça qu’à date je focus sp500 et Nasdaq pour mes etfs dans le pea.

Pour ma femme j’ai vendu son ewld pour acheter du sp500 bnp

[RemiL]

C’est simple :
Amundi modifie CW8 d’une manière à nuire à mes intérêts, je pars sur SP500 et Eurostoxx600 chez BNP.
L’état touche au PEA de façon péjorative, je sors.

[DoubleH]

J’aime la diversification du World. J’y ajoute déjà du émergent. et du Russel 2K.
S’il fallait laisser de côté Amundi ce serait plus chronophage.