[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[Chris1974]

Merci à vous car les fonctionnalités de Budget avance super bien excepté l’intégration des comptes CCF !

[dmeicler]

Hello,
Bravo pour toutes ces implémentations ! Le produit Cashflow commence à être top.
Pour moi, il faut absolument pouvoir splitter les dépenses des comptes joints, sinon, les entrées et sorties en absolu sont faussées… et donc l’outil est en réalité difficilement utilisable car peu pertinent.
Je pense que c’est un sujet à prioriser…
Merci à toute l’équipe !
David

[Micka]

Est-ce normal que le descriptif des transactions ne soient jamais le même ? Des fois il y a le détail du virement par ex (le motif du virement, par ex « loyer janvier 2024 »), des fois non, du coup les règles automatiques marchent à moitié.
Pareil pour les achats CB, pour un même lieu, des fois je n’ai pas du tout le même descriptif.

Avez vous constaté ce souci ?

Edit: alors pour les virements j’ai l’impression qu’il y a une différence entre le type de virement effectué… Avec un compte BNP, on a apparemment bien le motif quand c’est un virement standard, mais quand c’est un virement programmé ou un virement instantané, on a aucune info, c’est juste marqué « Sct Inst Emis » ou « Tiers ». Un peu embêtant du coup…

[Finared]

Je rajoute à ta liste des choses améliorées deux (petits) détails qui font la différence niveau UX :

• harmonisation de la disposition gauche/droite pour les entrées/sorties entre le graph et les onglets
• affichage par défaut du mois en cours

Je ne peux qu’aller dans le sens des commentaires précédents : ça évolue vite et dans le bon sens, merci pour votre écoute !

Une autre requête en terme d’UX : serait-il possible que le panneau « Liste des transactions » hérite par défaut des filtres présents sur la vue Cashflow ?

[LAURENTC]

Je me pose effectivement la meme question. Comment enlever en masse tous les virements internes?

[Ugoyo]

Ça arrive avec ce sujet @LAURENTC [Fonctionnalité] Exclure virements du Budget
Tu peux aller voter pour le prioriser

[azrvt]

• Serait-il possible d’ajouter un filtre pour n’afficher que les transactions non pointées ?
• Par ailleurs, est-ce qu’il est prévu de pouvoir ajouter des notes à chaque transaction à la manière de Bankin ? J’ai vu qu’un système de tags avait été proposé, mais je n’ai pas trouvé de suggestion concernant les notes.

Du côté des « bugs », je ne comprends pas pourquoi certaines transactions apparaissent en double, comme ci-dessous sur mon compte Lydia. De plus, quand je sélectionne la 1ère transaction, les deux sont automatiquement sélectionnées. J’ai également une opération sur ma carte différée Boursorama qui apparaît trois fois (paiement effectué le 14 fev.).

[azrvt]

• Pour l’application IOS, serait-il possible de rajouter des raccourcis pour pointer voire catégoriser une transaction lorsqu’on fait une sélection multiple, mais sans cliquer sur « Modifier » ? Ça me semblerait plus « ergonomique », surtout pour le pointage.
  

  

• Est-il prévu de pouvoir sélectionner d’autres périodes que les mois, comme sur la version Web ?

• Quand on va dans « Toutes les transactions », serait-il possible de barrer et griser les opérations qui sont dans des catégories masquées, comme quand on masque manuellement une opération ?

[abc]

@azrvt

Pour l’application IOS, serait-il possible de rajouter des raccourcis pour pointer voire catégoriser une transaction lorsqu’on fait une sélection multiple, mais sans cliquer sur « Modifier » ? Ça me semblerait plus « ergonomique », surtout pour le pointage

Je trouve aussi que l’ergonomie de la partie Cashflow est un peu un point faible. Il y a beaucoup de gestes et de clics pour faire des choses basiques.
J’avais suggéré cette fonctionnalité il y a quelques temps mais ça n’a pas trop pris…

[Winchsam]

Je suis d’accord avec vous, ça manque un peu de fluidité

[GauthierDB]

@LAURENTC

Je me pose effectivement la meme question. Comment enlever en masse tous les virements internes?

Selon, le moyen le plus efficace à date pour le faire:
Categorie « Virement » (en prenant une time range de 1 an sur Web par exemple) > Sélectionner toutes les transactions grâce à la selection multiple > Exclure tous les virement d’un coup.
ou
Toutes les transactions > Rechercher par nom > Sélection multiple > Exclure.

Pour l’instant il n’y a pas de moyen automatique de le faire, mais on y réfléchit.
Vous pouvez également masquer la catégorie virement ou les comptes concernés.

@Finared

serait-il possible que le panneau « Liste des transactions » hérite par défaut des filtres présents sur la vue Cashflow ?

En effet, on va se pencher là dessus.

@azrvt

Serait-il possible d’ajouter un filtre pour n’afficher que les transactions non pointées ?

Oui, c’est dans les tuyaux, avec la possibilité de de filtrer aussi les transactions exclues.

@azrvt

serait-il possible de rajouter des raccourcis pour pointer voire catégoriser une transaction lorsqu’on fait une sélection multiple, mais sans cliquer sur « Modifier » ?

Bon point

@azrvt

• Est-il prévu de pouvoir sélectionner d’autres périodes que les mois, comme sur la version Web ?

Pas dans l’immédiat mais on l’a déjà ajouté à notre backlog

@azrvt

Quand on va dans « Toutes les transactions », serait-il possible de barrer et griser les opérations qui sont dans des catégories masquées, comme quand on masque manuellement une opération ?

À priori le problème ne se posera plus lorsque les filtres du cashflow persisteront dans cette liste.

@abc

J’avais suggéré cette fonctionnalité il y a quelques temps mais ça n’a pas trop pris…

[GauthierDB]

Concernant les problèmes de Carte à Débit Différé, on en fait notre priorité à l’heure actuelle.

À ce propos nous avons une question à vous poser:

Lorsque vous utilisez une carte à débit différé pour une transaction, le prélèvement apparaît sur votre carte mais les fonds ne sont pas immédiatement déduits de votre compte courant. Au lieu de ça, la banque déduira plus tard la somme de toutes les transactions effectuées au cours du dernier cycle de facturation.
Souhaitez-vous que ces transactions soient reflétées immédiatement dans votre analyse des dépenses, ou devraient-elles être incluses uniquement une fois que la somme totale est débitée de votre compte ?

• Je veux voir mes dépenses de carte différée immédiatement dans mon cashflow
• Je veux voir uniquement la somme totale de mes dépenses au moment du prélèvement

[abc]

Merci Beaucoup Gauthier, ça promet !
Tant qu’on y est, @NicoB avait suggéré les labels à un moment, est-ce que c’est quelque chose dans les tuyaux ?

[JL99]

Merci pour ces précisions Gauthier.

Par contre je n’arrive pas à trouver la fonctionnalité que tu decri :
" Dans la catégorie virement, Selectionner toutes les transactions grace à selection multiple" sur le Web
si tu peux préciser stp?

Sur IOS tout fonctionne au top!!

[GauthierDB]

@abc

Tant qu’on y est, @NicoB avait suggéré les labels à un moment, est-ce que c’est quelque chose dans les tuyaux ?

Pas dans l’immédiat mais on l’a bien noté et c’est probablement quelque chose que l’on fera avant les sous-catégories, car beaucoup moins de complexité sous-jacente.

@JL99

Par contre je n’arrive pas à trouver la fonctionnalité que tu decri :
" Dans la catégorie virement, Selectionner toutes les transactions grace à selection multiple" sur le Web
si tu peux préciser stp?

Sur web (comme sur Mobile) il est possible de cliquer sur l’icône de catégorie pour sélectionner la transaction, et entrer en « mode » multisélection >

[azrvt]

Suis-je le seul à avoir de nombreuses opérations en double, voire en triple, en ce qui concerne le différé ou non ? (sur mes comptes Boursorama et Lydia)
Les opérations apparaissent parfois plusieurs fois dans « Toutes mes transactions », mais qu’une seule fois quand je la recherche par le libellé dans le filtre. Par ailleurs, je ne les vois aussi qu’une seule fois quand je vais dans Portefeuille > Lydia > Transactions.

Il y a également pas mal de fois où je pointe ou recatégorise un ensemble de transactions et que les changements ne sont pas pris en compte.

[Micka]

Non tu n’es pas le seul, j’en avais la dernière fois que j’ai regardé mais je sais pas si c’est lié à un problème de synchronisation (Fortuneo).

Sinon je vois que mon message n’a pas été analysé par la team Finary concernant les détails de virement qui diffèrent… Après c’est peut être lié à ce qui est remonté par la banque via l’API mais comment faire pour corriger ça ?

[Gregoire]

Est-que vous travaillez bien aussi sur les CB différées de Fortuneo ?

Je vois que les transactions sont remontées dans le compte courant, mais il n’y a pas de remontées de CB différée elle-même, contrairement à Bourso par exemple.
D’ailleurs, ce serait pratique de suivre l’encours de la CB différée Fortuneo directement dans les cartes de crédit de la section passif, comme pour la CB différée de Bourso.

[Pierre_Andre]

Bonjour,Je n’ai pas trouvé l’information. Est-il possible d’avoir un accès à l’ensemble des smart rules créées ? Il me semble important de pouvoir les lister et les revoir, car elles sont faciles à créer, ce qui les rend également faciles à oublier lors de la mise en place d’un système fonctionnel.

Est-il possible de créer une smart rule qui exclurait directement une transaction en se basant sur son libellé ? ( virements interne )

[Zion]

@GauthierDB ca fait plaisir de savoir que vous travaillez sur la partie de la gestion des carte en différé. Savez vous si ce sera rétroactif ?