[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[mounir]

@chrisl

Est-il possible d’exclure de l’analyse une catégorie complète ?

Oui, on couvrira les 2 cas avec cette évolution

[Exploration] Exclure des comptes du Budget

Pouvoir sélectionner les comptes à inclure/exclure. (De la même manière que vous pourriez pouvoir exclure certaines catégories).

[Edouard_R]

Bonjour à tous,

Bravo à l’équipe Finary pour tout le gros travail effectué dans le but de sans cesse améliorer l’application.

Ci-dessous quelques suggestions pour améliorer la partie « suivi du cashflow » :

• Avoir la possibilité d’exclure une catégorie complète plutôt que de devoir faire cet exercice dépense par dépense

• Avoir des catégories puis des sous-catégories : par exemple catégorie « Location appartement 1 » et sous catégories « EDF », « Eau », « Charge de Copro », etc. Vous pouvez regarder comment ils font chez Bankin’ pour avoir des idées

• Améliorer le paramétrage des règles qui permettent de classer automatiquement les dépenses. Actuellement c’est un classement par mots clefs, ce serait bien d’ajouter des filtres « montant », « émetteur du virement », « compte bancaire concerné », « entrée ou sortie », etc

• Créer un module de gestion des règles de filtrage : avoir accès à toutes les règles créées pour pouvoir les modifier/supprimer/ajouter. Sauf si j’ai n’ai pas trouvé l’option dans Finary, j’ai l’impression qu’on peut actuellement créer une règle seulement au moment où on catégorise une dépense/entrée et qu’on n’a ensuite plus accès aux règles pour les modifier si besoin. Un module de gestion des règles de classement automatique des dépenses/entrées comparable à celui de Microsoft Outlook serait parfait

• Pouvoir classer les catégories (et sous catégories si vous décidez de développer ce point) dans un certain ordre, car actuellement, les catégories sont classées par ordre de création et quand on en a bcp il est difficile de s’y retrouver rapidement

• Pouvoir pointer les transactions

• Pouvoir catégoriser plusieurs transactions en une seule manip, en faisant une sélection multiple des lignes à recatégoriser

• Pouvoir sélectionner une période d’affichage (1M, 3M, 1A) également sur l’appli téléphone et pas seulement sur l’ordinateur

• Problème du salaire qui n’est pas comptabilisé le bon mois (mon salaire payé fin décembre est comptabilisé par Finary en Novembre), laisser la main à l’utilisateur pour dire à quel mois correspond le salaire versé (Mois-1, Mois, Mois+1)

• Pouvoir changer les couleurs et icones de catégories

• Pouvoir ajouter une note texte à chaque dépense/entrée pour préciser la dépense si l’intitulé n’est pas assez détaillé

• Pouvoir ajouter des tags (ou étiquettes) à des dépenses/entrées pour pouvoir faire une analyse par tag en plus d’une analyse par catégorie. Exemple : si je pars en vacances en bateau, j’aurai plusieurs catégories de dépenses pendant mes vacances (alimentation, activités, achat,…), mais si j’ajoute le tag « vacances en bateau » sur toutes ces dépenses je pourrai aussi voir combien m’ont coûté mes vacances

• Pouvoir choisir si on souhaite l’affichage des centimes ou pas

• Définir un budget prévisionnel pour chaque catégorie

Je sais que ce n’est qu’une question de temps pour que de nombreuses améliorations soient mises en place, et dès que cela sera fait je supprimerai mon abonnement Bankin’ et mon suivi Excel pour n’utiliser plus que Finary.

Encore Bravo à toute l’équipe pour le travail que vous fournissez, je suis toujours impressionné de la vitesse à laquelle l’application évolue pour prendre en compte les demandes des utilisateurs.

[Guillaume.1]

En effet un tuto YouTube par Mounir pour corriger ces problèmes de virement semble nécessaire

[DrFab]

Il serait bon, voire urgent, de pouvoir inclure que certains comptes et en exclure d’autres pour sa gestion de CF

[D_V_X]

Salut, après avoir pratiqué le cashflow cette semaine, voilà mon top 6 des features à mettre en place (je n’utilise que des catégories que j’ai créées moi même) :

1. Pouvoir attribuer une couleur à une catégorie créée par l’utilisateur pour rendre plus visuelle le cashflow (tout est gris chez moi comme je n’utilise que des catégories custom)

2. Classer les catégories par ordre alphabétique (au lieu de classement par ordre de création)

3. Pouvoir modifier les dates de certaines opérations (salaire,…) pour rendre plus pertinent la vision du cashflow (là il y a des décalages pas pertinents en bordure de mois pour les entrées/sorties)

4. Pour l’instant j’ai créé une catégorie « Virements Internes » (pour les transferts entre comptes) et je les décoche systématiquement de l’analyse. Il faudrait une possibilité de décocher de l’analyse une catégorie et pas seulement une opération.

5. Avoir une vision exhaustive des mots clefs qui permettent le classement automatique des opérations (smart rules). Là on fait des règles de mots clefs mais on n’a pas la visu après coup.

6. Pouvoir exclure carrément des comptes entiers pour les sortir de l’analyse

Se reporter au post d’@Edouard_R qui me parait très bien et d’ailleurs je reprends une bonne partie de ses propositions ici. Sinon je teste Finary depuis une semaine. J’ai enfin fini de benchmarker l’application. C’est bon pour moi, je suis conquis.

[laurentl]

Concernant les virements internes d’investissement, il faut pouvoir matcher la sortie (qui est un investissement) avec l’entrée (si la synchro du existe)
Je vire 100€ chez Trade Republic je vois la sortie et l’entrée. Grisbee (pas de synchro) me prélève 100€ je ne vois que la sortie.

[Pierrick-V]

idem… Donc j’ai plus de sorties que d’entrées…

[abc]

Je fais suite aussi à une chose que j’avais un peu remonté, mais ce serait bien aussi de voir quelle transaction est affectée par nos règles.
Avoir un petit symbole qui nous indique que la transaction a été catégorisée automatiquement par notre système de règles.
Sinon, on va vite se retrouver avec des doublons/règles qui se chevauchent… (surtout sans panneau pour les administrer pour l’instant !)

Merci !

[DamienUSA]

Pareil, c’est important!
Ou alors il faut aller dans ton analyse et annuler les transactions quand tu fais des transferts entre tes comptes.

[Finared]

Très bonne nouvelle que la possibilité de pouvoir exclure certains comptes de son cashflow !

Toutes les transactions concernant des « comptes d’investissement » (assurance vie, PEA, …) n’ont pas à remonter ici pour moi. C’est ce qui fait qu’au début je buguais un peu comme d’autres utilisateurs sur la catégorisation.

[William5]

Bonjour Mounir,
tout d’abord un grand merci d’avoir cree Finary qui est un vrai outil de visualisation de l’ensemble de ces investissements/ placements ( qui plus est avec la possibilite de visualiser les comptes etrangers!).
Je suis en train de suivre la mise en place et l’evolution de l’aspect cash flow/ budget. C’est tres bien de mettre cela en place car c’etait - selon moi le gros manque de l’application, mais je trouve qu’il y aurait des ameliorations a apporter:

• sur les intitules de depenses predefinis qui sont selon moi trop generiques → pourquoi ne pas faire de sous categorie? ( je sais que l’on peut creer ses propres categories mais pour un gain de temps ca serait bien que cela soit deja fait).
• l’application d’un intitule de depense sur plusieurs depenses faites par le passe qui est pour moi pas tres user friendly.
  Pour l’aspect cashflow j’utilise l’;application Linxo qui je trouve est tres tres efficace et facile a utiliser pour identifier les categories de depense et je pense que votre equipe devrait s’en inspirer ( juste sur ce volet).
  Je me doute que d’autres evolutions/ amelioration sont a venir mais je voulais te faire un retour sur ces 2 points. Merci et bonne journee.

[Chris1974]

Bonsoir,

attention je n’avais pas vu mais le cash flow n’est pas réellement en lien avec le choix du membre sélectionné ce qui est très surprenant et donc faux !
A vous de tester

[Chris1974]

depuis hier soir suite à la maintenance de Powens, dans le cas famille & entreprises, cela ne fonctionne plus. Vous aussi vous avez le même problème ?

[Eric35]

Bonjour,

J’adore la nouvelle fonction cash flow mais je trouve qu’elle est incomplête ce qui la rend pratiquement inutilisable pour ma part.

• Il est impossible de faire un cashflow en filtrant un compte ce qui est dommage car pour ma part, j’ai un compte courant pour mes dépenses courantes et un compte joint avec mes parents pour un bien immobilier que l’on a acheté en indivision (le crédit et toutes les charges courantes du bien ainsi que des rentrées d’argent via location courte durée passent par là). J’aimerais pouvoir visualiser un cashflow juste de mes dépenses du quotidien en ignorant ce compte joint et visualiser un second cashflow de ce compte joint.

• Le compte joint est bien renseigné comme détenu à 50% par moi, 50% par mes parents (et j’ai rajouté le profil de mes parents en membre de la famille sur Finary). Je ne comprends pas pourquoi l’intégralité des rentrées et sorties d’argent de ce compte font partie de mon cash flow perso alors qu’en toute logique ça devrait être 50% moi, 50% mes parents.

• Il est impossible de masquer une catégorie de dépense en entier du cashflow, il faudrait décocher les dépenses une à une ce qui prendrait un temps fou. Or, par exemple, j’aimerais être en mesure de pouvoir masquer l’intégralité des virements que je fais étant donné que 99% sont des virements entre mes comptes. Ayant 2 banques, un PEO+CTO chez bourse direct et des comptes épargne via mes employeurs, j’ai pas mal de mouvement d’argent entre mes comptes ce qui rend parfois mon cashflow parfaitement illisible (par exemple 2000€ de dépenses réelles dans le mois, mais 10000€ de virement entre comptes). La partie dépense réelle se retrouve toute écrasées.

J’espère que ces trois points seront corrigés dans les mois à venir. Je pense que ces fonctionnalités seront utiles à de très nombreux utilisateurs.

Cordialement,
Eric

[AymericFlambeau]

Votre explication détaillée fournit une vision claire de ce que vous recherchez dans une application de gestion financière , en particulier en ce qui concerne la capacité d’épargne, les entrées et sorties d’argent, et la possibilité de suivre les investissements sur différents supports. Vous avez également souligné l’importance de l’agrégation des catégorisations pour une meilleure compréhension des dépenses…

Cette approche holistique de la gestion financière, combinant les données de comptes courants avec les investissements, permettrait aux utilisateurs d’avoir une vue complète de leur situation financière, ce qui est très utile pour prendre des décisions éclairées sur l’épargne et les investissements.

Si ces fonctionnalités sont bien implémentées, cela pourrait offrir une expérience utilisateur plus complète et simplifiée, en rassemblant toutes les informations financières essentielles au même endroit.

[hschbonus]

Hello,

Désolé, pas eu le courage de tout parcourir pour voir si ça avait déjà été proposé. En tous cas ça ne ressort pas dans la recherche.

Dans les règles intelligentes, ce serait bien de pouvoir ajouter une condition de compte dans lequel un revenu entre.
Exemple : Un virement dans un compte perso est cat en remboursement, alors que si sur le compte pro, c’est cat en tant que revenu (ou cat personnalisée)

Merci !

[GauthierDB]

@abc

Je fais suite aussi à une chose que j’avais un peu remonté, mais ce serait bien aussi de voir quelle transaction est affectée par nos règles.

Très bonne suggestion. On y a déjà réfléchit, ça devrait arriver rapidement.

@William5

→ pourquoi ne pas faire de sous categorie?

C’est à l’étude, mais on espère que les prochaines améliorations apporteront des solutions à ce problème

@William5

l’application d’un intitule de depense sur plusieurs depenses faites par le passe qui est pour moi pas tres user friendly.

La sélection multiple de transactions pour faire un changement groupé arrive sur Mobile/Web et devrait faciliter l’usage.

@Eric35

Il est impossible de faire un cashflow en filtrant un compte ce qui est dommage

@Eric35

Il est impossible de masquer une catégorie de dépense en entier du cashflow, il faudrait décocher les dépenses une à une ce qui prendrait un temps fou.

Ça arrive très vite, pas besoin de tout décocher On va ajouter la possibilité de filtrer comptes & catégories en même temps.

@Chris1974

le cash flow n’est pas réellement en lien avec le choix du membre sélectionné ce qui est très surprenant et donc faux !

@Eric35

Je ne comprends pas pourquoi l’intégralité des rentrées et sorties d’argent de ce compte font partie de mon cash flow perso alors qu’en toute logique ça devrait être 50% moi, 50% mes parents

Pour le moment, on a décidé de simplifier la mode famille sur le cashflow. Si constate une demande croissante qui va dans ce sens on étudiera la question.

@hschbonus

Dans les règles intelligentes, ce serait bien de pouvoir ajouter une condition de compte dans lequel un revenu entre

On réfléchit à ajouter plus de paramètres/conditions aux règles intelligentes,
N’hésitez pas à enrichir le sujet dédié : [Beta] Smart Rules (règles de catégorisation) - #35 par mounir

[JulienP]

Bonjour,

J’utilise beaucoup la fonctionnalité « prévisionnel » de linxo pour gérer ma trésorerie

Est-ce que cette feature a deja été envisagée par Finary ou bien la communauté ?

[Arnaud06]

Il faudrait tag une dépenses comme « récurrentes »
Bankin’ le fait très bien et quasiment en automatique (crédit / abonnements / etc)

[laurentl]

abonnements ?