[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[NickFR]

Sur mobile peut être simplement une treemap représentant la réparatition des investissements réguliers/récurrents?

Exemple pour ma part:

[mounir]

Bonne idée !

[cew]

Pour avoir une meilleure vision de son cash-flow, il faudrait ajouter dans le Crowdlending manuel la possibilité de rajouter si c’est remboursé en bullet avec intérêts annuels, bullet avec intérêts mensuels, remboursement intérêts et capital mensuels ou annuels. Ca peut représenter un montant non-négligeable chaque mois.
Ensuite Finary sait estimer facilement sur base de la date du premier remboursement de chaque crowdfunding le cash estimé chaque mois, même s’il n’y a pas d’API vers toutes les plateformes.
Ca ne tient pas compte des retards éventuels, mais ça serait une très bonne estimation.

[mounir]

Bonne idée @cew, on va progressivement améliorer la partie Crowdlending.

Une étape clé pour cette fonctionnalité est d’importer automatiquement vos transactions bancaires/d’investissement et de les catégoriser afin de rendre le suivi le plus automatique possible.

On stocke déjà cette donnée, et la majorité d’entre vous auront plusieurs années d’historique

Voici un premier aperçu...

[Anthony.M]

C’est intéressant de voir que vous travaillez sur le sujet et que vous avez déjà un prototype. J’attends avec impatience de voir la version finale.

[cew]

@mounir Super que vous travaillez dessus
Une raison de ma proposition simplifiée est le fait que ça permet d’avoir déjà une solution basique même si vous n’avez pas implémenté toutes les intégrations possibles (dans mon cas, il m’en manque un certain nombre rien que pour les comptes d’investissements). Il y a pas mal de plateforme existantes que vous devrez connecter et autant de façon d’avoir les transactions plus ou moins claires.
Dans mon cas je passe beaucoup par Look&Fin (https://www.lookandfin.com/fr/) pour le crowdfunding qui est super.

Est-ce que vous envisageriez la possibilité d’importer les transactions (dans un format que vous imposez) comme alternatives aux intégrations manquantes ?
Moins idéal que la solution complètement automatique, mais déjà mieux que rien.

[mounir]

@cew

Est-ce que vous envisageriez la possibilité d’importer les transactions (dans un format que vous imposez) comme alternatives aux intégrations manquantes ?

Oui, c’est prévu.

[Mich]

Sympa les POC. Vraiment pressé de l’avoir entre les mains, grands utilisateur de bankin, Linxo et autres appli de budget, je n’ai jamais trouvé ce qui me convient. Si vous avez encore besoin de beta testeur, a votre dispo.

[ddam]

La même chose de mon côté. Très impatient de cette fonctionnalité !

[eemxsa]

Hello

Finary est une solution intéressante, mais elle fonctionne aujourd’hui selon le point de vue du « stock » : On voit précisément la quantité d’argent affectée à chaque compte et chaque typologie d’investissement, pas grand chose de plus.

C’est bien mais finalement ça n’est rien d’autre qu’un « méta-site » de banque.

Il me semble que Finary pourrait maintenant implémenter la logique des flux financiers : peu importe la quantité d’argent sur les compte, ce qui importe c’est l’évolution de cette quantité, et d’où elle vient. Je crois que l’équipe a déjà la majorité des éléments qui lui permettrait de faire ça, et ça permettrait à chacun de mieux comprendre :

• De quelle manière et avec quelles ressources les soldes évoluent sur les comptes
• Comprendre les flux d’épargne, ceux liés aux dividendes et autres entrées issus des placements, éventuellement les flux de désépargne…
• Apporter une vision moins habituelle mais au combien utile sur nos investissements…

Suis-je le seul à penser à ça? Montrez moi que ce n’est pas le cas en votant pour cette fonctionnalité!

[mounir]

On prépare quelque chose sur le sujet, ca devrait te plaire…

[AxelParis]

Hypé à la soirée investisseurs, j’ai hâte de voir ça
(si y’a des places de beta testeurs qui trainent… )

[ThomasBa]

Une idée de la date de sortie de cette feature ?

J’aimerai beaucoup analyser mon taux d’épargne pour planifier mes investissements. Je suis en CDI et tout fraichement diplômé donc à ce niveau là le moindre petit % de taux d’épargne en plus m’aidera à faire grimper mon patrimoine.

[mounir]

On travaille sur le sujet

[Quentin11]

Idem je suis très intéressé par une fonction cashflow + catégorisation des dépenses et budget. Si vous avez besoin de testeurs

Ça permettrait en particulier d’avoir une vision plus clair de l’origine de la variation mensuelle du patrimoine : parfois un mois avec un bon taux d’épargne/investissement voit sa performance négativement impactée par des baisses de cours (et parfois c’est l’inverse).

[anon55089381]

Idem très intéressé

[JL99]

Idem +1

[mounir]

Petit aperçu de nos travaux, ca avance en coulisse

[AndyM]

J’ai hâte !
@mounir petite question
Est ce qu’il sera possible de catégoriser les dépenses des comptes bancaires pro et perso pour les indépendants par exemple ?

[mounir]

Tout sera catégorisé automatiquement, tu pourras re-catégoriser comme tu le souhaites et créer tes propres catégories.