[Live] Mise à jour des calculs de la performance

[Dr_IkC]

@paul si possible de me dire si je suis dans la bêta SVP ?
Merci d’avance

[lio]

Bonjour
Chaud pour tester également
Merci

[mounir]

Merci pour vos retours, deux précisions importantes:

• le changement est côté backend: il s’applique donc automatiquement sur App & Web (si vous êtes dans la bêta)

• la vue « Evolution » va disparaître la semaine prochaine. Elle reviendra peut-être plus tard, sous une autre forme.** Nous nous concentrons uniquement sur la véracité des données de la vue « +/- value ». Cet article explique comment passer d’une vue à l’autre.

• le graphique « Performance (%) » sur votre Synthèse (Web) va également partir en retraite anticipée.

[Oxybul]

En tout cas, mes premières impressions sont excellentes ! Cette MàJ va être très appréciée !

[Florent6]

Chaud également pour tester si vous recrutez toujours !
Ça fait du bien de voir ces sujets avancer !

[Manu42]

Merci ca à l’air plus cohérent au global ! J’ai par contre toujours des soucis sur le YTD de mon CTO :

Alphabet est a -3% YTD
Amazon +15% YTD
Apple -10% YTD

J’ai l’impression que les perfs 1an et YTD sont identiques

[Micka]

De mon côté j’ai l’impression d’avoir des valeurs totalement farfelues avec mon PEE Amundi. Ca me donne des plus values YTD énormes que je ne comprends pas trop sachant que les actions associées n’ont pas vraiment évolué depuis le début de l’année et qu’il n’y a pas eu de versement de dividendes pour le moment. Du coup je ne comprends pas d’où sortirait un 17% ~ de +value…

Il en est de même sur l’évolution du solde… +70% depuis le début de l’année, c’est flatteur mais pas vraiment réaliste x)

Suis-je le seul ?

[Simon]

Bonjour à toute l’équipe et un grand bravo pour le travail effectué

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Pour commencer, j’apprécie tout particulièrement la conservation de l’historique au niveau des graphes, même en cas de suppression d’une position. C’est top, et c’était un vrai besoin ! Merci !

@paul

Dorénavant, la suppression d’un compte ou d’une position ne modifiera plus l’historique du compte/catégorie/portefeuille.

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Pour les bugs que j’ai pu identifier:

• Pour Linxea uniquement, j’ai une incohérence entre le % de plus value affichée dans la barre de titre et les fonds listés au dessous (tous mes autres comptes sont OK):

  • Linxea Avenir: 8.28% dans la barre de titre au lieu de 2222/(14554-2222)=18%
    

    

  • Linxea Spirit: 0.41% dans la barre de titre au lieu de 109/(6892-109)=1.6%
    

    

• Pour les livrets et fonds euro, des plus values incohérentes qu’il vaudrait mieux ne pas afficher tant que les intérêts ne sont pas pris en comptes pour ces supports:

  • 

  • 

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Enfin, j’ai une question plus générale sur l’extraction des plus values… Aujourd’hui, Finary extrait la plus-value des placement EN COURS. Mais en cas d’arbitrages passés, les plus values passées disparaissent du calcul et on se retrouve avec une plus value totale plus faible que la réalité. Pour illustrer mon propos, je vais prendre un exemple avec Yomoni:

• Synthèse retournée par Yomoni (à noter, le joli +39.89% très flatteur, mais pas très réaliste (méthode Dietz modifiée) )

  +/-value = 4579€
  

• Synthèse retournée par Finary

  +/-value = 3616€
  

  

Les deux calculs sont tout a fait corrects:

• Yomoni affiche la plus value totale/historique (31078-26500 = 4578€)
• Finary affiche uniquement la plus value des placements en cours, sans prendre en compte les plus values passées disparues à cause des arbitrages (3616 €)

En tant que particulier, ce qui m’intéresse surtout, c’est la plus value totale/finale (soit le delta valeur du portefeuille - sommes investies). Du coup, ce serait intéressant d’avoir une option sélectionnable pour afficher cette plus-value totale dans la barre de titre. Est-ce techniquement faisable avec les informations récupérées via Powens ?

PS
Si besoin, pour le debug, je peux vous partager mon profil Finary par le chat support de la page web.

[Marc63]

Oui il faut absolument que Finary prenne en compte les retraits et versement sinon la performance est totalement biaisée

[Simon]

@Marc63

La performance n’est pas du tout biaisée, ce sont juste deux données différentes (performance latente des placements en cours vs performance totale depuis le début).

De ce que je vois, les PEA traquent le cumul des versements/retraits, les assurances vie semblent également le faire, mais pas les CTO (du moins ceux que je possède: Bourso, Saxo et Trade Republic).

Du coup, je me rend compte que ma suggestion n’est peut-être pas réalisable du tout, car Finary ne peut pas faire de miracle et deviner les data. Ou alors il faut proposer l’option que là où c’est possible (i.e. PEA & assurances vie ?).

[Micka]

J’ai trouvé d’où vient la valeur pour le PEE, c’est apparemment la PV qui est annoncée par Amundi pour toute la durée de vie du contrat.
Mais du coup dans Finary, j’ai toujours cette valeur quelle que soit la période choisie hormis pour le 7j et 1j. J’ai donc la même valeur pour 1 mois, YTD et « Tout » (j’ai pas encore le 1 an vu que je suis assez récent sur la plateforme Finary )

Par ailleurs je ne comprends pas, les données de cette connexion commencent que depuis novembre, alors que j’ai connecté le compte en avril/mai de l’année dernière…

Sinon un grand merci à toute la Team Finary pour le taff ! Ça fait plaisir de voir les évolutions !

[Ugoyo]

@Micka

J’ai donc la même valeur pour 1 mois, YTD et « Tout »

En faisant la vérif, je me suis aperçu que j’avais le même problème

[DorianM]

Bravo pour le taff au regard de ces premiers retours !

Partant pour la beta si vous refaites un round…

[Finared]

Même constat que plusieurs ici : c’est beaucoup plus clean et, de ce que j’ai vu pour l’instant, toutes les incohérences qui me concernaient ont disparu (mais je vais encore creuser).

Bien d’accord avec @Simon. La cerise sur le gâteau, c’est la prise en compte de la suppression de certains éléments : je vais à nouveau pouvoir regarder mon historique depuis le début.

@paul

Dorénavant, la suppression d’un compte ou d’une position ne modifiera plus l’historique du compte/catégorie/portefeuille.

Bon courage pour la suite et le fine tuning, mais d’ores et déjà, quel boulot ! J’ose pas imaginer le taf niveau data !

[Taita]

Bonjour,
Je suis carrément volontaire pour participer à la bêta si vous recrutez toujours.

[Brice1]

Bonjour, aussi intéressé de tester cette nouvelle fonctionnalité svp

[Chris1974]

Bj je veux bien aussi vérifier les nouveaux calculs

merci beaucoup

[mounir]

@Manu42

J’ai l’impression que les perfs 1an et YTD sont identiques

Cela signifie que ton compte a été déconnecté à un moment, ce qui engendre la perte du suivi. Nous allons faire en sorte que ces déconnexions/reconnexions ne se voient pas dans la performance durant le T2.

@Micka

De mon côté j’ai l’impression d’avoir des valeurs totalement farfelues avec mon PEE Amundi. Ca me donne des plus values YTD énormes que je ne comprends pas trop sachant que les actions associées n’ont pas vraiment évolué depuis le début de l’année et qu’il n’y a pas eu de versement de dividendes pour le moment. Du coup je ne comprends pas d’où sortirait un 17% ~ de +value…

Il me faudrait un exemple précis. Encore une fois: la vue évolution va disparaître, inutile de vérifier ces données

@Marc63

Oui il faut absolument que Finary prenne en compte les retraits et versement sinon la performance est totalement biaisée

Nous calculons la plus-value latente en nous basant sur le PRU. Comme l’a bien identifié @Simon, il faudra encore une évolution afin que nous puissions calculer également la plus value réalisée. La donnée récupérée via Powens & cie ne permet pas de calculer cet indicateur.

Nous allons créer un système de transactions unique au monde qui permettra de compenser les faiblesses des API de nos partenaires Ce sera un sujet pour le T2.

[mounir]

J’ai invité tous les utilisateurs ayant demandés, le changement est actif sur votre compte (app et web).

[Mx1]

Je suis volontaire pour être beta tester et faire des retours ici si besoin