[Live] Performance vs benchmark

[Gwenael3]

Avais tu exactement la même somme investie dans chacun de tes placements au 1er janvier, sans avoir jamais rajouté ni retiré depuis ?

Si la réponse est non, tes calculs sont faux.

Exemple :

Si tu place
1000€ qui perf à 5% annuel et
1000€ qui perf à 3% annuel

Tu as bien 2080€, soit 4% de perf annuelle moyenne.

Mais si tu place
500€ qui perf a 5% annuel et
1500€ qui perf à 3% annuel

Tu as 2070€, soit 3,5% de perf moyenne

De plus, l’argent que tu as placé en septembre n’a pas généré d’intérêt depuis janvier

[Junot]

Depuis le premier janvier 2024, seul la ligne de mon ETF Nasdaq 100 a augmenté
Tous les mois je mets la même somme. Je n’ai touché à rien d’autre. Le premier versement date du 9 février donc je reconnais avoir perdu la grosse perf de janvier.

Mais alors pourquoi afficher des perfs % aussi haute au niveau des lignes et pas seulement les perfs depuis le début en année dans ce cas.
Je ne sais pas si je suis très clair

[Gwenael3]

Il faut calculer la performance moyenne pondérée, pas la somme des performances, car je suppose que tu n’as pas la même somme investie dans chaque ligne.

[Kaizi]

Hello,

Le calcul de la performance est différent sur tes 2 screens. Sur le premier la performance est calculé selon ton PRU par rapport au prix actuel de l’actif. Et sur ton second screen c’est un calcul différent, on en parle ici:

Qui bat le marché?

Hello, J’ai découvert à me débuts en investissement qu’effectivement les performances exprimées sont souvent pour un investissement fais en one shot au premier Janvier. Et donc que le DCA entraine inexorablement une baisse de cette performance. Néanmoins j’aurai une remarque et une interrogation: Pour les personnes réalisant un investissement en DCA, ne serait-il pas plus intéressant d’avoir une option DCA, et que la performance du MSCI World soit calculée avec les mêmes points d’entrées qu…

Par exemple, si tu prends la performance d’une de tes enveloppes, elle affichera une performance différente dans la section comparaison à un indice

Et comme te dit Gwenael plus bas, la moyenne de % ne se calcule pas comme une moyenne de notes scolaires, il y a effectivement une pondération

[Adamou]

Ils ont annoncés qqch par rapport aux chiffres erronées ? Je vois que sur Youtube l’outil continu d’être présenté alors qu’il ne prend pas en compte les mouvements, donc non fonctionnel. T’as une info ?

[Junot]

… Autant pour moi, je n’avais clairement pas pensé à ça…

@Kaizi

Par exemple, si tu prends la performance d’une de tes enveloppes, elle affichera une performance différente dans la section comparaison à un indice

Et comme te dit Gwenael plus bas, la moyenne de % ne se calcule pas come une moyenne de notes scolaires, il y a effectivement une pondération

D’accord je comprends mieux.

Merci beaucoup.

[ThomasG]

Bonjour,

Je souhaitais faire un retour concernant la fonctionnalité de comparaison de la performance de son portefeuille avec un indice.
Serait-il possible de laisser le choix de comparer la performance d’un indice par rapport au PRU (comme c’est le cas aujourd’hui) OU par rapport à la performance globale du portefeuille sur la période, c’est à dire la plus-value correspondant à :
((valeur actuelle des titres + espèces) - (somme des versements - somme des retraits)) / (somme des versements - somme des retraits)
Ce calcul de performance est plus juste que le PRU car il prend en compte les plus-values réalisées avant une vente d’un actif.
Aujourd’hui, la fonctionnalité n’est pas vraiment pertinente, sauf si on ne vend jamais mais cela ne me parait pas être le cas de la majorité des gens
Aussi, cette fonctionnalité pourrait s’accompagner d’une ligne sur le graphique représentant le capital investi (versements - retraits).
S’il n’est pas possible de tracker les versements/retraits, il pourrait être intéressant de donner la main à l’utilisateur pour renseigner ces derniers pour chaque compte connecté.

Qu’en pensez-vous ?

[Anthony182]

Salut l’équipe ,

Je suis sur mon compte Finary et j’essai de comprendre la fonctionnalité qui permet de comparer son portefeuille avec un indice (ici MSCIW).

J’arrive pas bien à comprendre les données qu’il m’affiche :

• Pour le 23/09/2024 : - Mon portefeuille est à - 4.21% et le MSCIW à +5.23%

Je ne comprend pas les -4.21% de mon portefeuille car depuis le début de mes investissements je suis au alentours des 14%.

J’essai de vous intégrer un imprime écran.

Si quelqu’un pourrait m’éclairer

Tschuss

[EricM]

Personnellement j’ai renoncé à comprendre…
Un générateur de nombres aléatoires, peut-être ???

[Gwenael3]

Une performance se mesure entre 2 dates.
C’est quoi les dates de début et fin de ton comparatif ?

Ensuite, les 14% ça compte aussi l’argent que tu as versé.
Si tu as 1000€ le 1er janvier que tu déposes 140€ le 2, et que ton placement indique 1140€
tu as bien 14% d’évolution, mais 0% de performance

As tu déposé ou retiré de l’argent pendant cette période ?

[Brice.B]

Bonjour @GauthierDB @Louis08,
Serait il possible (je pense sans trop de soucis) ajouter sur la page synthèse (qui aujourd’hui est un peu limité) et la page patrimoine, la possibilité de comparer l’évolution de son patrimoine brut et net face a un indice comme le world ou autre, selon ses objectifs que l’on se fixe.
Aujourd’hui cela est fait uniquement sur la page actions et fonds mais dans une stratégie plus global, notamment avec des métaux précieux et des cryptos, ce serait intéressant de pouvoir comparer cela a un indice de notre choix.
Merci

[Adamou]

Ils y a plusieurs méthodes pour calculer une performance.

@GauthierDB @Louis08 Est-ce que le TRI arrive bientôt (pas juste sur la roadmap) ?

Cette vidéo est pas mal pour voir les différents calculs de perf, malheureusement Finary était plus concentré sur les nouveaux clients pour 2024. En espérant que les annonces de se concentrer le produit pour 2025 n’était pas du pipo.

Performance de mon PEA - 5 ans : Comment la mesurer ? ( TRI, TWR, Cash On Cash )