Quel ETF choisir ? 100% S&P500 ou 100% World

[seb8761]

J’ai déja détenu un ETF (qui suivait le cours du brent) qui a « disparu ».

L’émetteur avait tout simplement communiqué plusieurs semaines/mois en amont sur la date de fin de cotation de cet ETF.
Les détenteurs sont tout simplement sorti de l’ETF sur le cours de valorisation du dernier jour de cotation. Rien de bien dangereux en soit !

Après si l’émetteur fait faillite (blackrock, Amundi, BNP…) on aura bien d’autres problèmes, perso je n’y crois pas.

[TomTom01]

Je relance le topic avec une réflexion qui m’a fait réfléchir.

Les grosses sociétés du SP500 pour la grosse majorité, font plus de la moitié de leur CA hors USA. Elles sont pour la plupart toutes internationales.

Cela veut dire que même si on est 100% S&P500 on investit quand même à travers le monde

Qu’en dites vous?

[Kery]

Je vais refaire un petit copier/coller

En tant que fonds, les ETF répondent aux règles de sécurité des placements collectifs (notamment la garantie des titres, la diversification des fonds, la présence d’un dépositaire séparé du gérant permettant de protéger vos actifs en cas de faillite de la société de gestion, etc.).

Source: Ce qu’il faut savoir sur les ETF (trackers) avant d’investir | AMF .

[anon55089381]

Amundi c’est le PIB de la France alors les règles de sécurité si ça implose …

Je dis juste qu’il faut diversifier ses lignes et ETF

[Monsieur_Z]

Personnellement, je voulais aussi investir dans un panier d’ETF pour surpondérer certains secteurs, mais j’ai vite réalisé que cela demandait beaucoup de temps pour gérer tout ça.

Donc ce que je fais maintenant, c’est du DCA mensuel sur le CW8 (une part) et ce qu’il me reste en plus à la fin du mois, je le mets dans un ETF Nasdaq par conviction et pour surpondérer les États-Unis.

Actuellement, je m’intéresse aussi à un ETF EM et/ou un ETF small caps.

[0xAlex6]

J’ai trouvé un ETF super intéressant (pas dispo en PEA mais dans certaines assurances vies) qui est similaire à celui que tu proposes puisqu’il se base aussi sur l’indice MSCI USA, mais avec une composante ISR en plus et des frais de gestion bas (0.18%) : Amundi MSCI USA SRI PAB

[Pascal.Afonso]

Bonsoir 0xAlex6,

Merci pour ton retour et de ta trouvaille au passage je vais me pencher sur celle-ci ce week-end, j’aurais tendance à te répondre sur le vif qu’il serait judicieux de vérifier dans un premier temps, le contenu des titres que propose l’émetteur afin de savoir où ton argent sera investi précisément…
En ce moment, il y a des modifications au niveau des ETFS qui sont en train de s’aligner avec les normes ISR et ESG (je prends pour exemple: le S&P500 dont le ticker va passer en S&P500 ESG)

[0xAlex6]

Salut ! Je te conseille ce lien si tu t’intéresses aux indices ESG / ISR, le tableau résume super bien les méthodologies d’investissement pour chaque indice : https://www.justetf.com/fr/how-to/invest-in-social-responsibility-world.html

[Orichalque]

Bonjour Thomas, je me retrouve pas mal dans tes hésitations. As tu pu avancer sur le sujet et valider une stratégie ?
Je suis surtout en hésitation sur une stratégie SNP500 80%/STOXX 600 20% versus CW8 (avec éventuellement un ajout de NASDAQ 100 pour surpondérer les US).
J’ai notamment peur de manquer de flexibilité avec une stratégie majoritairement axée CW8, ce qui pourrait amener de la frustration.
A l’inverse, une stratégie SNP500+STOXX600 +/- autre ETF apporte de la complexité au risque de s’y perdre

[neozaru]

Pour moi, MSCI ACWI (ou World+Emerging).

Je sais que le SP500 sur-performe et je vois aussi que beaucoup d’autres pays sont non-capitalistiques mais mon raisonnement c’est que si dois penser à me concentrer sur les gagnants, autant aller stock pick et prendre direct des boîtes impérissables (tech US, healthcare, luxe Français etc…). Dans le cas contraire, big diversification via World+em.

[Hash]

En ce qui me concerne, après revente du Lyxor fin février (suite à la fusion à venir), j’hésite entre conserver ma stratégie initiale sur l’ETF d’Amundi ou une nouvelle stratégie en Full S&P 500 (sans etf satellites donc).

Je trouve ta remarque intéressante

@TomTom01

Cependant, je vois très rarement le choix d’un simple S&P500 + hold.

J’apprécie d’un côté la moindre volatilité du World et de l’autre la compétitivité du S&P 500 niveau frais ainsi que son faible prix de part pour DCA.

Mais sur la volatilité qu’en est-il vraiment ? Quel écart ?

@templeton

dans le cas contraire on voit que suivre un indice américain sera plus intéressant en termes de performances, pour un risque identique ou presque (la volatilité est plus ou moins la même, vu que l’indice World est drivé par les USA).

Niveau frais en PEA, l’ETF World Amundi est à 0,38% et le S&P 500 BNP à 0,15%.

0,23% annuels d’écart, sur 10 ou 15 ans la différence n’est pas si anecdotique.

Le prix de part Amundi quant à lui est à 485€ ce jour celui du BNP à 23€.

Bref j’ai l’impression de tendre vers le S&P 500 mais pour les mauvaises raisons…

[templeton]

Sinon prenez un peu des 2.
Le passage en distribuant du EWLD ne change strictement rien vu le faible rendement (que les 1 et quelques % de dividendes annuels soient versés ou capitalisés n’a quasiment aucun impact, de toutes façons c’est de l’indice que vient la performance pas des dividendes sur un World).
Si vous avez un biais (justifié) US vous pouvez très bien prendre du World, un peu de S&P et un peu de Nasdaq, tout en gardant en tête que tous les indices tiennent grâce à Nvidia essentiellement en ce moment donc bon.

[VincentBoch]

Sp500: 70%, nasdaq-100: 10%, fond indépendance et expansion europe : 10%.

[Equilibrium]

Quasi parfait , manque pas un p’tit chouia de Msci Japan ?

[Buy_and_Old_Boy]

« L’investissement est comme le savon, plus vous y touchez, plus il rétrécit. »

Eugene Fama.

[Jeangloutis]

Perso j’ai tranché, j’ai pris les deux 50/50.

J’ai pour l’instant « que » 3000 euros sur des actions pures, 1500 msci, 1500 s&p500

[Hash]

@Buy_and_Old_Boy

« L’investissement est comme le savon, plus vous y touchez, plus il rétrécit. »

Certes, mais aussi

« Investir, c’est comme semer. Vous devez d’abord planter les graines, puis les arroser et les fertiliser avant de pouvoir récolter les fruits. » Warren Buffett

J’y connaissais pas grand chose lorsque j’ai choisi mon premier ETF. Et c’est mon unique moove depuis plus de 3 ans. L’objectif ici était de ne garder qu’une ligne (simplification), d’avoir un unique ETF capitalisant (le Lyxor ne l’est plus), tout en réduisant les frais annuels à 0,15% (si je choisi le S&P 500). Coût de l’opération 0,40%.

@templeton

tout en gardant en tête que tous les indices tiennent grâce à Nvidia essentiellement en ce moment donc bon.

Je préfère me tenir à l’écart des analyses de marché

[templeton]

Ce n’est pas 1 analyse c’est un fait, il suffit de regarder quelles sont les actions composant un indice donné, lesquelles le tirent vers le haut ou pas, etc.
La hausse actuelle est un trompe l’oeil, ce n’est ni bien ni mal, il faut juste en avoir conscience pour savoir où se situe le risque.
Dans tous les cas ce sont les US qui donnent la tendance du marché mondial donc miser dessus n’est pas un mauvais choix.

[vincent.p]

Non, dans les faits, nVidia ne fait pas tout le taf à elle seule, loin de là.

En six mois, nVidia a doublé de valo en passant de 1200 milliard de $ à 2300. Le MSCI World pèse un peu plus de 60000 milliards. La hausse de nVidia représente donc une hausse de moins de 2% du MSCI World, mais celui-ci a pris 13% en six mois.

Donc oui, nVidia a apporté une très grosse contribution à la hausse de l’indice (15% de la hausse, c’est énorme), mais il ne faudrait pas tomber dans l’hyperbole.

[Arnaud06]

Il serait effectivement plus juste de dire que c’est l’IA - représenté par Nvidia

Bon y a Microsoft Asml etc mais tout est très lié à l’IA et le besoin de puces