Sacha9
DĂ©cembre 13, 2024, 11:28
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Bonjour, j’ai 100k€ à investir.
J’ai 2 questions :
La première : pourquoi ne pas faire une stratégie débile 50% ETF World et 50% S&P500 ?
Honnêtement quelle est la probabilité que je perde toute mon oseille sur 50% WORLD 50% SP500 ? (Je n’ai pas besoin de liquidités à court/moyen terme)
Deuxième question : quelle est la meilleur fréquence d’achat sur du DCA ? (1 fois par mois ? 1 fois par semaine ? 1 fois par 2 semaines ?)
Merci pour vos conseils
Bonjour,
Honnêtement quelle est la probabilité que je perde toute mon oseille sur 50% WORLD 50% SP500 ? (Je n’ai pas besoin de liquidités à court/moyen terme).
Quasi nulle et le cas échéant cela signifierait l’écroulement global du système financier (et probablement économique) actuel. Par contre te prendre un -50% sur une année c’est possible.
Deuxième question : quelle est la meilleur fréquence d’achat sur du DCA ? (1 fois par mois ? 1 fois par semaine ? 1 fois par 2 semaines ?)
En terme de mitigation du risque, ça change pas grand chose. Si les ordres ne sont pas assez grand, tu risques de payes plus de frais en % en morcellant ton DCA.
essaye le portefeuille de Charles gave pour sécuriser. ajoute de l’or et des obligations chinoises
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Sacha9
DĂ©cembre 13, 2024, 12:52
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Merci pour ta réponse, je vois que la baisse annuelle max est de -15.7% sur les 10 dernières années. C’est OK non ? Peut être que j’ai mal compris cette metric?
Pour le DCA tu penses que c’est bien 10k€/mois pendant 10 mois pour minimiser les frais ?
Merci d’avance
Sacha9
DĂ©cembre 13, 2024, 12:54
5
J’aime bien ce mec je vais regarder merci mais ça me parait un peu trop actif comme gestion
Ce n’est pas parce qu’on a connu qu’un -15% récemment qu’on ne pourra pas faire bien pire.
Des obligations chinoises pour sécuriser ? Original.
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l’idée sous-jacente est que les dettes de OCDE sont plus à même de faire faillite que celle de la chine (usine du monde encore à l’heure actuelle).
Le 28 avril 2024 , Charles Gave a annoncé vendre ses positions sur les obligations chinoises pour se positionner sur du Yen japonais en cash.
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Hello,
Pour répondre à tes questions :
Aucun intérêt à faire doublon entre le world et le SP500, c’est soit l’un si tu veux être diversifié mondialement, soit l’autre si tu as une conviction sur les USA. Aujourd’hui les USA représentent 70% du World…
Plus tu restes longtemps investi et plus la probabilité de perdre tout ton argent diminue.
Voilà un graphique sur le « rolling return » du SP500 sur les 30 dernières années :
Tu peux voir :
Qu’avoir été investi sur 12 ans minimum ne t’aurait pas fait perdre d’argent (au pire tu n’aurais rien gagné).
Que la moyenne des 10% annualisée sur le SP500 tient au fait que c’est une moyenne sur le très long terme.
un DCA de 10k / mois c’est très bien.
Ps : Mieux vaut Ă©viter de copier / coller des portefeuilles. Chacun Ă sa propre conviction et vision des choses.
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ZakZak
DĂ©cembre 13, 2024, 2:01
11
Le max drawdown est la contraction max de ton portfolio pour la durée simulée. Plus significatif que la perte annuelle max. Plus instructif est la durée du drawdown, le temps qu il faut pour que l indice retrouve son niveau avant la baisse.
Pour donner des chiffres sur le drawdown :
La durée est en mois (67 mois correspondent à 5 ans et demi)
Toutes les stats ici :
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10 ans… pas assez en arrière pour moi car tu n’as ni la crise des subprimes d’il y a 15ans ni la bulle internet d’il y a 25 ans
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« 10 ans… pas assez en arrière pour moi car tu n’as ni la crise des subprimes d’il y a 15ans ni la bulle internet d’il y a 25 ans »
Sacha9
DĂ©cembre 14, 2024, 9:45
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mickaelr:
Aucun intérêt à faire doublon entre le world et le SP500, c’est soit l’un si tu veux être diversifié mondialement, soit l’autre si tu as une conviction sur les USA. Aujourd’hui les USA représentent 70% du World…
Désolé je débute l’investissement donc je dis peut être des connecries mais y’a des meilleures stats si on fait 50/50 que l’un ou l’autre et y’a apparemment un peu moins de risque que juste S&P500 quand on regarde les chiffres que j’ai envoyé. Je comprends pas le point négatif à part que ça n’a aucun intérêt en « théorie ».
Theo292
DĂ©cembre 14, 2024, 4:19
16
Bonjour Ă tous,
J’avoue que je ne comprends pas bien « l’inutilité » d’investir sur World ET sur SP500. Certes, on augmente nos positions sur les États Unis mais en soit cela permet d’avoir un world très diversifié à 8% par an et un sp500 à 10% par an. Ça permet aussi d’avoir potentiellement deux gestionnaires différents d’etf comme Amundi/BNP par exemple.
Personnellement, je pensais faire 70%world, 15%sp 500, 5% Russel 2000, 5% Nasdaq 100, 5% marché émergent. Ça fait 2 an que j’investi en ETF sur PEA et je me suis un peu étalé sur énormement d’etf différent. Je suis en train de réfléchir à une nouvelle répartition d’etf. Et je pensais partir sur ce que je viens de vous présenter.
Qu’en pensez vous ?
Merci d’avance.
L’intérêt d’un etf World est d’avoir une répartition entre les continents qui évoluent automatiquement.
Donc en général c’est
World + autres etfs pas dans le World comme Russel 2000 ou em.(Pas obligatoire)
ou pas de World et faire toi même ta répartition géographique avec des etfs par pays ou continent
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Seb52
DĂ©cembre 14, 2024, 4:31
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Bonjour. J’ai eu la même réflexion et quitte à faire, je me suis orienté sur du 65 %s&p 500 et 35 % NASDAQ. Le tout en DCA mensuel
Theo292
DĂ©cembre 14, 2024, 4:38
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Je comprends la réflexion. Mais ne trouves tu pas un intérêt à mettre un peu de sp500 pour « booster » la rentabilité ?
Si on prend du World plutôt que du SP500 c’est bien pour:
rester diversifié sur l’ensemble des marchés développés (cad qui respectent les actionnaires et qui fonctionnent de manière efficace), donc diminuer (un poil) le risque
bénéficier de l’effet autonettoyant de l’indice sur cet ensemble
diminuer (un poil) la volatilité, au prix d’une légère baisse de performance
bénéficier (au cas où) de la perf de boites qui ne seraient pas massifs aux US (on peut citer le luxe par exemple) à présent ou qui viendraient à voir une croissance importante dans l’avenir
bénéficier quand même très largement de la croissance des US (du SP500) car pour rappel, à date il y a 74% d’US dans le MSCI World.
Donc: rajouter du SP500 par dessus semble en effet incohérent.
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Analyse du portefeuille de Charles Gave - Actions & ETF 
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