[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[kawamedo]

Pas tout à fait d’accord sur le fait d’exclure les comptes d’investissements…il suffit d’exclure du cash flow les transaction de vente / versements comme cela est déjà possible.
Il me semble justement intéressant de voir apparaître dans son cash-flow les intérêts/dividendes/loyers versés ou encore les frais payés

[mounir]

Petit aperçu de ce qui arrivera dans les prochains jours sur Web…

[Chris1974]

Excellent Mounir !

[Mathieu73]

Bonjour à tous,

Merci pour la qualité du service fourni
Mon cashflow est faussé car les revenus sont versés fin du mois et donc ne compte pas sur le bon mois, ex.: Revenus de décembre apparaissent en Novembre.
Serait-il possible de modifier la date ?

Merci
Bonne journée

[Pierrick-V]

idem +1

[Arnaud06]

je viens de créer une demande de fonctionnalité [Fonctionnalité] Affecter dépense / revenu à un autre mois - Nouvelles Fonctionnalités - Finary

[GauthierDB]

@Guillaume150

Mes comptes US (chase) ne sont pas intégrés dans le cashflow et n’apparaissent pas dans cette fonctionnalité

Pour le moment le Cashflow et les transactions ne sont disponibles que pour les banques synchronisées via Powens.
Je t’invite à suivre ce lien pour plus de détails.

@Tiago

Y-a t’il une roadmap pour ajouter cette partie là (ajout manuel de transactions) avec une échéance ?

Pas d’échéance mais on se penche déjà dessus.

@Tiago

Y-a t’il la possibilité également de vérifier s’il est possible d’ajouter de nouvelles banques à la synchro automatique :

• Hypothekarbank Lenzburg AG
• Bank Cler AG

Pour les intégrations on a prévu d’en ajouter beaucoup en 2024. Pour accélérer le processus je t’invite à créer un nouveau sujet pour chaque nouvelle demande d’intégration dans « Nouvelles Fonctionnalité » .

@khristof

Je fais part d’une suggestion d’amélioration issue d’un constat d’étonnement à l’utilisation : le gestionnaire de budget-cashflow ne pourrait-il pas se filtrer par compte ?

En effet et c’est déjà dans les tuyaux

@Mathieu73

Serait-il possible de modifier la date ?

@Arnaud06

je viens de créer une demande de fonctionnalité [Fonctionnalité] Affecter dépense / revenu à un autre mois - Nouvelles Fonctionnalités - Finary

Merci pour l’initiative et oui on prévoit d’ajouter la possibilité de modifier une transaction (nom & date).

[GauthierDB]

@Gamma

Dans les possibilités de filtres sur les transactions, il manque pour moi la possibilité de rechercher un montant exact ou alors je n’ai pas compris comment ça marchait.

Le filtre strictement égal (=) est disponible depuis quelques jours

[ArthurRambarde]

Je viens de rafraichir la page et apparition du graph, au top !

Je ferai un retour constructif quand je l’aurai plus utilisé

[Chris1974]

Merci c’est bien de voir ce que cela peut donner.
Je fais un premier retour il faudrait pouvoir décocher tous les virements internes pour ne pas fausser les graphiques.
J’ai aussi vu que la somme des entrées mois par mois et la somme des sorties peuvent être ne pas être égales et pourtant les graphiques montrent que c’est égal

merci pour cette fonctionnalité

[Faro]

Je suis aussi en train de tester. Superbe implémentation, c’est très agréable comme outil. Quelques points que j’ai pu relevé aussi:

• L’affichage sur un an « 1A » semble plutôt être un affichage ‹ Full Year › que sur une année glissante alors que affichage « 3M » est glissant est non sur un trimestre. Idée: Proposer un affichage YtD (FY pour les années passées) et un année glissante.
• Il serait bien d’ajouter la fonctionnalité de voir les sommes moyenne par mois sur les affichages regroupant plusieurs mois via un bouton.
• Intégrer le mode ‹ Discret › / ‹ Cacher les montants › dans le graph
• Le texte des petites lignes de dépenses ne sont pas visibles (cf. screen). Cela serait possible de faire une version Full screen pour agrandir le graph sur tout l’écran ?
• Un dernier point, sur le graphique, il y a pb d’ombre des lignes de cashflow (cf. screen)
  
  

[c.devy95]

Bonjour,

Navrée s’il s’agit d’une redite mais je ne vois pas la possibilité de voir l’ensemble des transactions sur une période donnée. On peut filtrer par type, montant, compte ou encore catégorie mais pas par période. Est-ce que c’est prévu ?

[Reivilo]

Très belle découverte ce graphique en arrivant sur mon compte Bravo !
J’ai créé de nouvelles catégories et ai trié mes transactions dans ces nouvelles catégories. Résultat cool mais tout est gris dans le cashflow car il n’est pas possible de choisir de couleurs aux catégories créées à la main :

L’ajout de couleur pour les nouvelles catégories est-il prévu ?
Merci beaucoup !

[Amr]

@Chris1974

J’ai aussi vu que la somme des entrées mois par mois et la somme des sorties peuvent être ne pas être égales et pourtant les graphiques montrent que c’est égal

merci pour le retour, c’est corrigé maintenant

Je fais un premier retour il faudrait pouvoir décocher tous les virements internes pour ne pas fausser les graphiques.

ce sera bientôt possible

[VinceChenzi]

Hello, super l’arrivée du graph tant attendu. Un détail, serait-il possible de ne pas intégrer dans le graph les transactions que l’on a décoché dans l’analyse. Ex : J’ai décoché tous mes virements internes, mais ils apparaissent dans mon graph quand même, ce qui fausse tout le résultat final

[gregt2403]

Bonjour.

Je sais pas si la question a déjà été posée mais peut t’on avoir le détail des CB par débit différé pour pouvoir catégoriser chaque transactions? Pour l’instant elles se classe dans budget essentiels.

Merci

[GauthierDB]

@Reivilo

L’ajout de couleur pour les nouvelles catégories est-il prévu ?

Oui c’est déjà prévu, vous pourrez très bientôt choisir une couleur + icône pour vos catégories personnalisés.

@gregt2403

Je sais pas si la question a déjà été posée mais peut t’on avoir le détail des CB par débit différé pour pouvoir catégoriser chaque transactions? Pour l’instant elles se classe dans budget essentiels.

On travaille sur une meilleure gestion des CB à débit différé. On reviendra vers vous très prochainement sur ce sujet.

[abc]

J’y pensais aussi, mais parfois j’ai des dépenses comme ça :
Je vais au magasin, j’achète :

Un cadeau pour ma famille : 25€
Un peu de courses pour la semaine : 10€

Sur mon application bancaire, je peux diviser ces dépenses pour associer les 25€ à la catégorie cadeaux, et 10€ à la catégorie courses.
Ce serait bien de pouvoir faire pareil sur Finary, parce que pour le moment, j’ai 35€ dans la catégorie cadeaux et ce n’est pas tout à fait juste.

Aussi, j’avais écrit ce post il y a quelques jours qui me paraissait suggérer des points et récapituler un peu les pensées !

Merci; bon travail !

[abc]

Bonjour à toutes et tous,
J’utilise désormais depuis 2024 la nouvelle fonctionnalité Cashflow de Finary que je trouve balbutiante mais prometteuse pour faciliter la gestion du budget, et elle est tellement plus agréable que de devoir rentrer les transactions manuellement.

J’utilisais avant une application qui s’appelait Dime.
Elle avait plusieurs avantages notables que j’aimerais revoir dans Finary et qui me semble assez fondamentaux :

• Les couleurs pour les catégories personnalisées, afin de s’y retrouver dans le camembert sur la partie droite en web et sur mobile.
• Les émojis pour les catégories, me paraissent donner un aspect joueur et c’était plutôt agréable pour s’y retrouver par le texte et par l’image, et par la couleur.
• Dime nous laissait éditer les titres des transactions; sur Finary Cashflow c’est encore souvent très illisible (l’ajout était manuel mais permettait d’être plus clair dans le titre des transactions).
• Les charts étaient un peu simples mais permettaient de voir un peu les dépenses au quotidien.
• On avait un peu plus de contrôle sur les catégories; l’ordre, si elles concernent des dépenses, ou des revenus.
• La possibilité ou non, d’afficher les centimes, je ne suis pas Picsou, je ne compte pas mes pièces rouges, mais c’est agréable.
• À l’ouverture, on avait une vision du mois en cours assez rapide, sur Cashflow, à chaque fois que je vais sur l’onglet, je suis sur le mois de décembre.
• La partie budget, comme des compteurs de vitesse, avait un design et une configuration particulière et très lisible.
  
  

Et puis, Dime avait une automatisation Shortcuts qui permettait un raccourci agréable :
À chaque fois que je paie avec telle ou telle carte, je peux créer une nouvelle entrée, la catégoriser, directement à partir des données de la transaction. Cette fonctionnalité est un peu désuète sur Finary Cashflow et son fonctionnement est différent, mais ça permettait surtout de rentrer des valeurs manuellement et de donner directement la catégorie. Finary pourrait nous envoyer une petite notification qui correspond à la catégorie de la dépense.
Je crois aussi que Finary prévoit d’ajouter des transactions manuellement ?

J’aimais aussi son design, tourné comme une application système iOS sans trop en faire, elle était claire et agréable; (je crois que j’ai aussi une affinité pour la San Francisco Rounded de chez Apple, haha.) J’aimais la vue rapide du :
Somme totale au centre, Sorties en rouge, Entrées en vert.
Le code couleur permettait en un coup d’œil de savoir où l’on se trouvait, ce qui importait.

Je ne pense pas que Finary devrait ressembler à autre chose, j’ai toujours apprécié la mise en forme et le design de Finary, mais j’ai l’impression (partagée et très conscient de la part de l’équipe, d’après ce que j’ai lu) que la partie budget n’est pas encore tout à fait au point sur certains aspects.

Aussi, j’ai cru voir qu’on pourra bientôt changer l’organisation des aspects du design de l’interface de Finary, ou du moins en personnaliser des aspects, j’espère que modifier l’ordre des menus, pour ne pas avoir des taps supplémentaires pour suivre le budget à faire, surtout si c’est une des fonctionnalité principale pour certaines et certains sera prise en compte.
Il y avait aussi les widgets qui permettaient, sur mac et iPhone d’avoir une vue rapide de ses dépenses sans avoir rien à ouvrir. Mais je crois que les widgets Finary arrivent plus tard.

Enfin, je crois là aussi ne pas apporter de pain à la soupe, puisque je pense que l’équipe est déjà penchée sur ces aspects là, d’après ce que je lis sur le forums. Ce sont des remarques que je me suis faites assez vite, j’imagine que la plupart des utilisateurs ont les mêmes en tête.

Au plaisir de vous lire

[GauthierDB]

@abc

Sur mon application bancaire, je peux diviser ces dépenses pour associer les 25€ à la catégorie cadeaux, et 10€ à la catégorie courses.
Ce serait bien de pouvoir faire pareil sur Finary

C’est une bonne suggestion, j’ai créé un sujet dans Nouvelles Fonctionnalités pour que vous puissiez voter pour : [Fonctionnalité] Diviser une transaction.

@abc

j’avais écrit ce post il y a quelques jours qui me paraissait suggérer des points et récapituler un peu les pensées !

J’ai transféré ton message dans ce sujet pour centraliser les discussions, j’y reponds ci-dessous:

@abc

Les couleurs pour les catégories personnalisées

@abc

Les émojis pour les catégories

@abc

Dime nous laissait éditer les titres des transactions

Comme précisé plus haut dans le sujet, ces points sont déjà en cours de développement chez nous (Personnalisation des catégories, date & nom des transactions editables)

@abc

Je crois aussi que Finary prévoit d’ajouter des transactions manuellement ?

Oui!

Pour les autres retours, on prend note.
On prévoit également d’ajouter une couche de « budgetisation » à notre fonctionnalité qui n’est pour le moment pas présente ([Fonctionnalité] Cashflow - Définir un budget cible pour chaque catégorie) pour se rapprocher de ce que propose Dime par exemple.