[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[gregt2403]

Bonjour.

Je sais pas si la question a déjà été posée mais peut t’on avoir le détail des CB par débit différé pour pouvoir catégoriser chaque transactions? Pour l’instant elles se classe dans budget essentiels.

Merci

[GauthierDB]

@Reivilo

L’ajout de couleur pour les nouvelles catégories est-il prévu ?

Oui c’est déjà prévu, vous pourrez très bientôt choisir une couleur + icône pour vos catégories personnalisés.

@gregt2403

Je sais pas si la question a déjà été posée mais peut t’on avoir le détail des CB par débit différé pour pouvoir catégoriser chaque transactions? Pour l’instant elles se classe dans budget essentiels.

On travaille sur une meilleure gestion des CB à débit différé. On reviendra vers vous très prochainement sur ce sujet.

[abc]

J’y pensais aussi, mais parfois j’ai des dépenses comme ça :
Je vais au magasin, j’achète :

Un cadeau pour ma famille : 25€
Un peu de courses pour la semaine : 10€

Sur mon application bancaire, je peux diviser ces dépenses pour associer les 25€ à la catégorie cadeaux, et 10€ à la catégorie courses.
Ce serait bien de pouvoir faire pareil sur Finary, parce que pour le moment, j’ai 35€ dans la catégorie cadeaux et ce n’est pas tout à fait juste.

Aussi, j’avais écrit ce post il y a quelques jours qui me paraissait suggérer des points et récapituler un peu les pensées !

Merci; bon travail !

[abc]

Bonjour à toutes et tous,
J’utilise désormais depuis 2024 la nouvelle fonctionnalité Cashflow de Finary que je trouve balbutiante mais prometteuse pour faciliter la gestion du budget, et elle est tellement plus agréable que de devoir rentrer les transactions manuellement.

J’utilisais avant une application qui s’appelait Dime.
Elle avait plusieurs avantages notables que j’aimerais revoir dans Finary et qui me semble assez fondamentaux :

• Les couleurs pour les catégories personnalisées, afin de s’y retrouver dans le camembert sur la partie droite en web et sur mobile.
• Les émojis pour les catégories, me paraissent donner un aspect joueur et c’était plutôt agréable pour s’y retrouver par le texte et par l’image, et par la couleur.
• Dime nous laissait éditer les titres des transactions; sur Finary Cashflow c’est encore souvent très illisible (l’ajout était manuel mais permettait d’être plus clair dans le titre des transactions).
• Les charts étaient un peu simples mais permettaient de voir un peu les dépenses au quotidien.
• On avait un peu plus de contrôle sur les catégories; l’ordre, si elles concernent des dépenses, ou des revenus.
• La possibilité ou non, d’afficher les centimes, je ne suis pas Picsou, je ne compte pas mes pièces rouges, mais c’est agréable.
• À l’ouverture, on avait une vision du mois en cours assez rapide, sur Cashflow, à chaque fois que je vais sur l’onglet, je suis sur le mois de décembre.
• La partie budget, comme des compteurs de vitesse, avait un design et une configuration particulière et très lisible.
  
  

Et puis, Dime avait une automatisation Shortcuts qui permettait un raccourci agréable :
À chaque fois que je paie avec telle ou telle carte, je peux créer une nouvelle entrée, la catégoriser, directement à partir des données de la transaction. Cette fonctionnalité est un peu désuète sur Finary Cashflow et son fonctionnement est différent, mais ça permettait surtout de rentrer des valeurs manuellement et de donner directement la catégorie. Finary pourrait nous envoyer une petite notification qui correspond à la catégorie de la dépense.
Je crois aussi que Finary prévoit d’ajouter des transactions manuellement ?

J’aimais aussi son design, tourné comme une application système iOS sans trop en faire, elle était claire et agréable; (je crois que j’ai aussi une affinité pour la San Francisco Rounded de chez Apple, haha.) J’aimais la vue rapide du :
Somme totale au centre, Sorties en rouge, Entrées en vert.
Le code couleur permettait en un coup d’œil de savoir où l’on se trouvait, ce qui importait.

Je ne pense pas que Finary devrait ressembler à autre chose, j’ai toujours apprécié la mise en forme et le design de Finary, mais j’ai l’impression (partagée et très conscient de la part de l’équipe, d’après ce que j’ai lu) que la partie budget n’est pas encore tout à fait au point sur certains aspects.

Aussi, j’ai cru voir qu’on pourra bientôt changer l’organisation des aspects du design de l’interface de Finary, ou du moins en personnaliser des aspects, j’espère que modifier l’ordre des menus, pour ne pas avoir des taps supplémentaires pour suivre le budget à faire, surtout si c’est une des fonctionnalité principale pour certaines et certains sera prise en compte.
Il y avait aussi les widgets qui permettaient, sur mac et iPhone d’avoir une vue rapide de ses dépenses sans avoir rien à ouvrir. Mais je crois que les widgets Finary arrivent plus tard.

Enfin, je crois là aussi ne pas apporter de pain à la soupe, puisque je pense que l’équipe est déjà penchée sur ces aspects là, d’après ce que je lis sur le forums. Ce sont des remarques que je me suis faites assez vite, j’imagine que la plupart des utilisateurs ont les mêmes en tête.

Au plaisir de vous lire

[GauthierDB]

@abc

Sur mon application bancaire, je peux diviser ces dépenses pour associer les 25€ à la catégorie cadeaux, et 10€ à la catégorie courses.
Ce serait bien de pouvoir faire pareil sur Finary

C’est une bonne suggestion, j’ai créé un sujet dans Nouvelles Fonctionnalités pour que vous puissiez voter pour : [Fonctionnalité] Diviser une transaction.

@abc

j’avais écrit ce post il y a quelques jours qui me paraissait suggérer des points et récapituler un peu les pensées !

J’ai transféré ton message dans ce sujet pour centraliser les discussions, j’y reponds ci-dessous:

@abc

Les couleurs pour les catégories personnalisées

@abc

Les émojis pour les catégories

@abc

Dime nous laissait éditer les titres des transactions

Comme précisé plus haut dans le sujet, ces points sont déjà en cours de développement chez nous (Personnalisation des catégories, date & nom des transactions editables)

@abc

Je crois aussi que Finary prévoit d’ajouter des transactions manuellement ?

Oui!

Pour les autres retours, on prend note.
On prévoit également d’ajouter une couche de « budgetisation » à notre fonctionnalité qui n’est pour le moment pas présente ([Live] Budget - Définir un objectif pour chaque catégorie) pour se rapprocher de ce que propose Dime par exemple.

[laurentl]

Après avoir joué un peu avec le cash-flow j’ai des grandes questions philosophiques: côté entrée, remboursement des impôts c’est du impôts ou du remboursement ? un dividende scpi c’est un revenu ou un investissement ? un remboursement crowlending ? revenu ou remboursement ? etc

[abc]

@GauthierDB

Comme précisé plus haut dans le sujet, ces points sont déjà en cours de développement chez nous (Personnalisation des catégories, date & nom des transactions editables)

J’avais lu oui, je sais pas pourquoi j’avais envie d’ajouter mon grain de sel haha. Mais c’est super.
Je me sers plus que de la catégorisation automatique sur Finary depuis début janvier qu’elle est sortie et c’est un vrai gain d’énergie d’avoir tout centralisé.

On aimerait aussi pouvoir immédiatement voir les transactions une fois qu’elles ont été réalisées pour voir son budget de la journée, par exemple. Je sais cependant que ça depend surtout du taux de rafraîchissement de Powens et de la législation sur le sujet.

hâte de continuer à m’en servir et de découvrir la suite.

[Yoann29]

Je m’ajoute au post, je ne sais pas si c’est passé dans le lot d’infos que j’ai globalement essayé de parcourir :
Je ne sais pas si c’est déjà prévu de pourvoir sortir le diagramme entrées/sorties d’un compte en particulier et pas de l’ensemble des comptes agrégés, ça permettrait de se faire une idée rapide du compte visuellement (entre les comptes perso et le compte joint, les infos ne sont pas viables. J’hésite à faire sauter le compte joint de finary pour être plus juste…)

[zar]

Idem, je ne sais pas trop comment sont pensées les catégories : en +/- dans chaque catégorie ou pas.

[gregt2403]

Super merci pour votre retour. Belle journée

[GauthierDB]

@Yoann29

Je ne sais pas si c’est déjà prévu de pourvoir sortir le diagramme entrées/sorties d’un compte en particulier et pas de l’ensemble des comptes agrégés,

C’est prévu, on intégrera très prochainement des filtres pour pouvoir exclure certains comptes ou certaines catégories du cashflow (et aussi du diagramme).

[GauthierDB]

Les règles intelligentes de catégorisation sont disponibles sur Web!

[Live] Smart Rules (règles de catégorisation)

Les règles intelligentes (ou smart rules) sont disponibles sur Web ! Elles vous permetteront de catégoriser automatiquement les transactions passées et futures en fonction de leur nom. Preneur de vos premiers retours [image]

[abc]

Merci @GauthierDB !
déjà un plaisir de tester ça ! J’étais en train de mettre un peu d’ordre quand j’ai eu la petite popup !
Il faudrait les pousser un peu, mais j’imagine que c’est dans les tuyaux :

• En fonction de la carte bleue / du compte de débit par exemple : si je prends mon train avec ma carte courante alors catégorie Voyages, si je prends mon train avec la carte pro alors Dépenses professionnelles.
• Si c’est un débit ou une entrée
• La date (par exemple, du 01/24 au 03/24, il y avait une vente aux enchères alors toutes mes dépenses vont dans la catégorie vente aux enchères) (mais c’est peut-être un peu trop spécifique haha)
• Des mots customs qui sont pas forcément dans l’intitulé de la carte
• Possibilité d’exclure avec une règle aussi (par exemple, ne pas compter les virements qui ont pour nom Transfert, pour l’instant on peut juste les catégoriser, pas les exclure)

Aussi une petite indication si la dépense s’est catégorisé avec une de nos règles, soit avec une petite icône, soit une couleur ? ça évitera de faire des doublons et d’avoir un œil rapide sur ce qui est déjà classé automatique et sur ce qui ne l’est pas !
Je suis déjà en train d’avoir des doublons de règles je crois haha.

Et j’imagine que la page pour superviser toutes ses règles arrive bientôt aussi

[Yoann29]

Top, merci pour le retour

[NicoB]

De mon côté, je suis utilisateur de Finary Plus et Linxo, et je pense maintenant abandonner Linxo pour tout faire dans Finary ce qui est une excellente nouvelle. Cependant voici quelques suggestions issus de Linxo qui serait top dans Finary:

• sous categories pour pouvoir faire des groupements de categories)
• Pouvoir choisir la couleur des categories: je n’ai que des catategorie perso et donc tout est gris (je crois que c’est en cours de dev)
• Quelques choses de top dans la version Web de Linxo: Label ou Tag, qui permettent de gerer des tag dans les depenses et de les analyser. Par exemple, je veux connaitre toutes mes depenses de mes vacances d’ete. Les depenses ont ete categorisés en alimentation/logement/voiture/sorties…mais je rajoute à toutes ces depenses le Tag personnalisé « Vacances d’été » et je peux voir la totalités des couts de mes vacances avec un report par tag.
• pouvoir categoriser d’un coup plusieurs transactions (en selectionnant plusieurs et application d’une categorie)
• ajouter des notes/commentaires dans mes transactions
• rules pour transaction, c’est top mais il faudra un dashboard pour voir/modifier et affiner ces regles

Bravo pour le travail deja accompli !!!

[abc]

Je crois que beaucoup de ces choses sont déjà en cours de production chez Finary… !
Mais je plussoie tes remarques et surtout les labels pour y voir encore un peu plus clair.

[mhi]

Idem trés beau travail pour le module Budget, je ne regréte pas mon abonnement (entre le suivi de patrimoine et le budget), bientot le remplacment de Linxo et Bankin.

Pour la gestion Budgétaire je rejoins mes camarades, il faut ajouter :

1. La gestion des sous catégorie

2. La gestion des tags

Et le top pour que je me débarrasse de mon logiciel de comptes c’est : les dépenses prévisionnelles.

[Arnaud06]

Avant de remplacer bankin y a quand même toute la partie cashback automatique / achat de carte remisées.

Et y a aussi toute la partie affiliation que bankin a avec fortuneo par exemple.
Chose qui serait un vrai business plan pour Finary. Proposer des offres de partenaires remises avec analyse du budget. Exemple classique : facture edf à 40€ / proposer un partenaire avec une offre à -15%.

Même si la taux de conversion est plus ou moins important, la visibilité d’une offre ciblée se vend très cher

[Romain_L]

Super nouvelle @GauthierDB. PI: Il y a des petits bugs parfois avec le message d’erreur ci-dessous

[laurentl]

Belle surprise ce matin avec les smart rules, quelques bugs « something’s wrong » et les tags avec une virgule attachée qui ne fonctionnent pas ex: « exemple, »
Très belle évolution.