[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

GauthierDB · Janvier 19, 2024, 4:42

En effet dans ce cas là le plus simple serait de catégoriser le prélèvement comme investissement, et d’exclure le revenu de l’analyse sur le PER.
Tu auras également bientôt la possibilité d’exclure certains comptes de ton cashflow si tu ne veux pas afficher les mouvements de ton PER par exemple.

On va creuser, est-ce que vous vous souvenez de l’étape à laquelle cette erreur est apparue?

À quoi fais-tu référence quand tu dis « tags » ?

Bonne idée, j’ai créé un sujet pour que vous puissiez voter pour : [Fonctionnalité] Budget - Tag sur les transactions
Et ici pour les sous-catégories : [Fonctionnalité] Budget - Ajout de sous-catégories

Pour les sous-catégories, c’est quelque chose qu’on étudie déjà. Pour le reste on prend notes, merci pour vos précieux retours!

GauthierDB · Janvier 19, 2024, 4:45

Nous avons déjà publié une vidéo il y a quelques semaines sur notre chaîne Youtube !

DamienUSA · Janvier 19, 2024, 4:46

Bonjour la communauté!
Je viens tous juste de rejoindre Finary. Je suis resident aux US (pas expat) et j’essaye de connecter tout mes comptes.
Il semblerai que la fonctionnalité « Budget » ne va pas chercher mes informations sur mon compte Chase. Ce serait top de pouvoir accéder à ca. Un gros concurrent américain qui est Copilot peut être une solution source d’inspiration.
J’ai décidé de suivre Finary psk j’ai plus confiance aux français concernant mes données et je préfère supporter une entreprise francaise!
Au plaisir d’échanger sur l’experience des résidents US.

GauthierDB · Janvier 19, 2024, 4:49

L’ajout de transactions manuelles est prévu, mais pas dans l’immédiat.

C’est déjà dans les tuyaux!

laurentl · Janvier 19, 2024, 4:58

[quote=« GauthierDB, post:334, topic:2958, full:true »]

On va creuser, est-ce que vous vous souvenez de l’étape à laquelle cette erreur est apparue?

À quoi fais-tu référence quand tu dis « tags » ?

Pour le bug, c’est sur c’est en changeant de catégories et en sélectionnant les mots clés, mais je ne me souviens pas si j’ai fait quelque chose de spécifique.

Quand je parlais de tag c’est les mots clés qu’on choisit si un des mots a une virgule attachée ça ne fonctionne pas.

mounir · Janvier 19, 2024, 6:39

Nous ne remontons pas encore les transactions des connexions US, mais c’est prévu. Tu peux voter pour ici. On connaît bien Copilot, on veut faire beaucoup mieux qu’eux, en France

chrisl · Janvier 19, 2024, 6:45

Bonjour,

Le graph est super, bravo.

Est-il possible d’exclure de l’analyse une catégorie complète ?

laurentl · Janvier 19, 2024, 8:52

Un truc qui me gène sur le graphique les entrées sont à gauche les sorties à droite.
La ligne en dessous c’est l’inverse.
C’est un peu perturbant.

Romain_L · Janvier 20, 2024, 1:47

@GauthierDB Les petits bugs apparaissent de façon random lorsque j’essaye de créer une nouvelle catégorie avec les smart rules

Romain_L · Janvier 20, 2024, 1:49

@mounir quid de la synchronisation de compte SG pour ensuite les ajouter au Cash Flow?

mounir · Janvier 21, 2024, 3:02

Oui, on couvrira les 2 cas avec cette évolution

Edouard_R · Janvier 21, 2024, 5:27

Bonjour à tous,

Bravo à l’équipe Finary pour tout le gros travail effectué dans le but de sans cesse améliorer l’application.

Ci-dessous quelques suggestions pour améliorer la partie « suivi du cashflow » :

Avoir la possibilité d’exclure une catégorie complète plutôt que de devoir faire cet exercice dépense par dépense
Avoir des catégories puis des sous-catégories : par exemple catégorie « Location appartement 1 » et sous catégories « EDF », « Eau », « Charge de Copro », etc. Vous pouvez regarder comment ils font chez Bankin’ pour avoir des idées
Améliorer le paramétrage des règles qui permettent de classer automatiquement les dépenses. Actuellement c’est un classement par mots clefs, ce serait bien d’ajouter des filtres « montant », « émetteur du virement », « compte bancaire concerné », « entrée ou sortie », etc
Créer un module de gestion des règles de filtrage : avoir accès à toutes les règles créées pour pouvoir les modifier/supprimer/ajouter. Sauf si j’ai n’ai pas trouvé l’option dans Finary, j’ai l’impression qu’on peut actuellement créer une règle seulement au moment où on catégorise une dépense/entrée et qu’on n’a ensuite plus accès aux règles pour les modifier si besoin. Un module de gestion des règles de classement automatique des dépenses/entrées comparable à celui de Microsoft Outlook serait parfait
Pouvoir classer les catégories (et sous catégories si vous décidez de développer ce point) dans un certain ordre, car actuellement, les catégories sont classées par ordre de création et quand on en a bcp il est difficile de s’y retrouver rapidement
Pouvoir pointer les transactions
Pouvoir catégoriser plusieurs transactions en une seule manip, en faisant une sélection multiple des lignes à recatégoriser
Pouvoir sélectionner une période d’affichage (1M, 3M, 1A) également sur l’appli téléphone et pas seulement sur l’ordinateur
Problème du salaire qui n’est pas comptabilisé le bon mois (mon salaire payé fin décembre est comptabilisé par Finary en Novembre), laisser la main à l’utilisateur pour dire à quel mois correspond le salaire versé (Mois-1, Mois, Mois+1)
Pouvoir changer les couleurs et icones de catégories
Pouvoir ajouter une note texte à chaque dépense/entrée pour préciser la dépense si l’intitulé n’est pas assez détaillé
Pouvoir ajouter des tags (ou étiquettes) à des dépenses/entrées pour pouvoir faire une analyse par tag en plus d’une analyse par catégorie. Exemple : si je pars en vacances en bateau, j’aurai plusieurs catégories de dépenses pendant mes vacances (alimentation, activités, achat,…), mais si j’ajoute le tag « vacances en bateau » sur toutes ces dépenses je pourrai aussi voir combien m’ont coûté mes vacances
Pouvoir choisir si on souhaite l’affichage des centimes ou pas
Définir un budget prévisionnel pour chaque catégorie

Je sais que ce n’est qu’une question de temps pour que de nombreuses améliorations soient mises en place, et dès que cela sera fait je supprimerai mon abonnement Bankin’ et mon suivi Excel pour n’utiliser plus que Finary.

Encore Bravo à toute l’équipe pour le travail que vous fournissez, je suis toujours impressionné de la vitesse à laquelle l’application évolue pour prendre en compte les demandes des utilisateurs.

Guillaume.1 · Janvier 21, 2024, 6:08

En effet un tuto YouTube par Mounir pour corriger ces problèmes de virement semble nécessaire

DrFab · Janvier 21, 2024, 7:01

Il serait bon, voire urgent, de pouvoir inclure que certains comptes et en exclure d’autres pour sa gestion de CF

D_V_X · Janvier 21, 2024, 8:30

Salut, après avoir pratiqué le cashflow cette semaine, voilà mon top 6 des features à mettre en place (je n’utilise que des catégories que j’ai créées moi même) :

Pouvoir attribuer une couleur à une catégorie créée par l’utilisateur pour rendre plus visuelle le cashflow (tout est gris chez moi comme je n’utilise que des catégories custom)
Classer les catégories par ordre alphabétique (au lieu de classement par ordre de création)
Pouvoir modifier les dates de certaines opérations (salaire,…) pour rendre plus pertinent la vision du cashflow (là il y a des décalages pas pertinents en bordure de mois pour les entrées/sorties)
Pour l’instant j’ai créé une catégorie « Virements Internes » (pour les transferts entre comptes) et je les décoche systématiquement de l’analyse. Il faudrait une possibilité de décocher de l’analyse une catégorie et pas seulement une opération.
Avoir une vision exhaustive des mots clefs qui permettent le classement automatique des opérations (smart rules). Là on fait des règles de mots clefs mais on n’a pas la visu après coup.
Pouvoir exclure carrément des comptes entiers pour les sortir de l’analyse

Se reporter au post d’@Edouard_R qui me parait très bien et d’ailleurs je reprends une bonne partie de ses propositions ici. Sinon je teste Finary depuis une semaine. J’ai enfin fini de benchmarker l’application. C’est bon pour moi, je suis conquis.

laurentl · Janvier 22, 2024, 5:55

Concernant les virements internes d’investissement, il faut pouvoir matcher la sortie (qui est un investissement) avec l’entrée (si la synchro du existe)
Je vire 100€ chez Trade Republic je vois la sortie et l’entrée. Grisbee (pas de synchro) me prélève 100€ je ne vois que la sortie.

Pierrick-V · Janvier 22, 2024, 7:24

idem… Donc j’ai plus de sorties que d’entrées…

abc · Janvier 22, 2024, 3:45

Je fais suite aussi à une chose que j’avais un peu remonté, mais ce serait bien aussi de voir quelle transaction est affectée par nos règles.
Avoir un petit symbole qui nous indique que la transaction a été catégorisée automatiquement par notre système de règles.
Sinon, on va vite se retrouver avec des doublons/règles qui se chevauchent… (surtout sans panneau pour les administrer pour l’instant !)

Merci !

DamienUSA · Janvier 22, 2024, 5:06

Pareil, c’est important!
Ou alors il faut aller dans ton analyse et annuler les transactions quand tu fais des transferts entre tes comptes.

Finared · Janvier 22, 2024, 6:37

Très bonne nouvelle que la possibilité de pouvoir exclure certains comptes de son cashflow !

Toutes les transactions concernant des « comptes d’investissement » (assurance vie, PEA, …) n’ont pas à remonter ici pour moi. C’est ce qui fait qu’au début je buguais un peu comme d’autres utilisateurs sur la catégorisation.