[Live] Mise à jour des calculs de la performance

[MatR]

Egalement interressé

[lilpop97]

Volontaire
Merci

[paul]

Nous avons commencé à activer la fonctionnalité pour un pourcentage des utilisateurs, nous sommes actuellement à 50% et avons pour objectif d’atteindre 100% d’ici la fin de la semaine. Il n’y a donc plus besoin de volontaire pour tester le nouveau système

Merci à tous d’avoir participé et de nous avoir donné vos retours, ça nous a beaucoup aidé !

[paul]

Est-ce que tu peux partager plus de détails ? A quel point le delta est important ? Est-ce que ces actifs sont dans une autre devise que l’euro ?

[Oxybul]

Bonjour,

@paul @mounir

La [béta] semble bien avancer. Je n’ai pas eu de retour sur les différents points que j’ai remonté au début de ce fil.

En particulier, l’aspect et le dédoublement de ces informations. Quelle en est l’origine ?
Merci à vous

[paul]

Ah oui pardon je l’avais noté et j’ai oublié de te répondre !

@Oxybul

1/ Doublons et pb sur % performance (dans le menu synthèse) : SCPI Corum XL et Eurion

Les performances devrait être plus correctes maintenant. Corum XL est doublé car tu as deux positions, pour Corum Eurion c’était un bug qui est maintenant résolu.

@Oxybul

2/ Sur ma partie immo. (RP + SCPI), la courbe en 1J donne le graph. ci-dessous alors que le montant affiché ne varie pas

Ça devrait être mieux maintenant.

@Oxybul

3/ Variations anormales sur des comptes qui ne subissent pas de mouvements ou arbitrages. Par exemple, sur mon PEE Amundi, variations de +/- 3000€ en 24h ou 7j.

Même sans arbitrage, si ton PEE est investi sur des fonds, sa valeur va changer car la valeur des fonds change.

@Oxybul

4/ Il devrait y avoir une cohérence entre ces 2 boutons sélectionnables:

Le graphe « performance » va être retiré pour quelques temps. Le changement P&L / Evolution également, pour rester sur une vue P&L uniquement.

@Oxybul

5/ J’ai un doute… ? Au niveau du menu Patrimoine, on n’a jamais eu de sélecteur [patrimoine brut / net] ? et le graph. ne peut être que « empilé » ?

Oui, l’UX du graphe n’a pas changé, mais on va le re-travailler dans le futur.

@Oxybul

6/ Problème calcul PV sur mon PER: ce dernier a migré d’AXA vers Boursobank d’où le souci je pense.

Ici on reçoit le prix d’achat pour la position, et le P&L est calculé comme la difference entre la valeur actuelle et le prix d’achat. Donc selon les données que nous avons ça m’a l’air correct. Je suis curieux de voir le prix d’achat affiché par Bourso pour comprendre comment ils arrivent a un P&L différent.

@Oxybul

7/ Sur la partie Livrets: est-il envisageable de faire apparaitre les intérêts en cours d’acquisitions sur l’année en cours (copie d’écran de mon livret A chez Boursobank) ?

Oui, mais c’est un autre sujet, ici: [Fonctionnalité] Affichage intérêts "annuel" des livrets dans dividendes

[renard]

Soucis sur le gain affiché en % sur le gain FINARY Patrimoine (sur les sommes mis sur FINARY en crypto).

Le calcul se fait sur la moyenne des % de chaque crypto au lieu de faire le % de gain/ perte par rapport à la somme investie.

Par ex:
Gain Sol: 100% mise 1000 €
Gain avax: 0% mise 100 €

La calcul que va faire Finary ==> +50% de gain
alors que c’est beaucoup plus compte tenu de la somme investie sur SOL 10x supérieure à celle sur Avax

[Oxybul]

Merci @paul pour le détail de ton retour:

Pour le point 1/ j’ai malheureusement toujours le même souci: par exemple sur 1J. (3 étiquettes « Eurion »)

et si j’actualise la page Chrome, j’obtiens la capture ci-dessous (1 étiquette « Eurion » en moins)

De plus, la courbe de ces étiquettes est plane alors que le % de PV est à +11,28% pour Corum XL par exemple). De toute façon , je ne devrais pas voir ces étiquettes pour mes SCP.I Je n’ai pas de PV dessus sur le dernier jour, ni 7J, ni 1 mois, …

Non seulement elles sont doublées, triplées, mais d’où viennent les chiffres affichés de PV ???

[Xavier86]

Chez moi le calcul de plus value YTD est aberrant.

[paul]

La fonctionnalité de correction de graphe est maintenant rétablie (cc @Calvin42).

[ChristopheM]

Bonjour, Exact
Par ailleurs, le suivi du DCA Finary est étrange.
Lorsque sur le site où l’appli, on bascule de performance un mois à ytd ou global, la courbe d évolution bouge mais les performances restent fixes … basées sur « tout ». Cette erreur n existait pas il y a quelques semaines
Cdlt

[p0tato]

De mon côté, depuis la migration j’ai pas trop regardé les calculs de performance mais j’ai rien vu de farfelu.
Par contre, c’est maintenant mon calcul d’évolution des soldes qui est faux:
Sur les échelles de temps à 1 mois, YTD, 1 an et « tout », la valeur que je vois est beaucoup plus élevée que mon delta réel. Sur « tout », la valeur indiquée est égale à la valeur totale de mon portefeuille.
Et d’ailleurs c’est très simple à vérifier en comparant avec le delta des valeurs aux deux extrémités de la courbe sur l’échelle choisie.

[slegros]

Egalement volontaire !
Merci

[Nico.42]

Ca à l’air plus cohérent mais j’ai quand même fait un nettoyage complet du graph, je ne suis utilisateur que depuis 1 mois environ donc ce n’est pas grave.

Le compte crypto que j’avais crée manuellement quand j’ai testé Finary est réapparu sur le graph alors qu’il a été supprimé depuis longtemps ainsi qu’un compte espèce supprimé lui aussi. Pourquoi ces comptes supprimés sont revenus sur le graph ?

[MatR]

Bonjour @paul @mounir

Je constate que le calcul de la Plue value est erronée, je ne sais pas si mon compte a été migré ou pas. Du coup, je vous remonte dans ce topic les problèmes et incohérences que je rencontre au niveau et le calcul de la PV et de l’affiche de certaines données.

1 / actions et fonds, en YTD performance de +19 263 € (+7,84 %) alors que l’évolution en valeur n’est que de +14KE en YTD => La performance représente plus que la variation en valeur sur la même période… j’aimerais bien

2 / Sur le PEE Esalia après les soucis de synchro, les lignes ont été resynchronisées cependant sur toute la période finary m’affiche juste +76Euros de PV alors que sur Esalia la PV est de +44K de PV… ce qui impacte le calcul de la performance globale du module Actions et fonds.

J’ai posté dans le sujet adéquat pour savoir si cela allait être remis à jours, pas encore de retour peut être auriez vous quelques informations supplémentaires sachant que cela concerne le l’affichage et le calcul de la plus value.

[En cours] Esalia - PEE - Société générale

Bonjour @plschaming Tout est également revenu à la normale au niveau de l affichage des comptes Cependant les plus values affichées sont inexactes Cela devrait il revenir à la normale rapidement?

Finary au 13/03

Esalia au 13/03:

Pour info voici une capture du 29/12/2023 appli mobile en vue YTD qui montre la performance 2023 soit nettement plus que le 76Euros mentionné à ce jour dans finary

3/ Amundi :
Sur Amundi que ce soit en YTD ou 1 an par exemple on me mentionne la PV totale à chaque fois. En outre Il y a toujours eu à ma connaissance les mêmes fonds sur ce PEE alors pourquoi ce split en mars 2024?

Idem pour mon PEG et mon PERCO chez Amundi .

4/ Au niveau des livrets, précédemment détenteur d’un PEL clôturé en début 2024, il n’est plus mentionné dans l’historique des livrets avant le 20/01/2024 → donc ces fonds transférés du Pel ne sont plus mentionnées dans l’historique de la section livrets mais existent sur la vue dashboard. quid de la vue exacte?

Evolution dans la section Livret

Au 15/12/2022 40 304Euros

Evolution sur le Dashboard :

Au 15/12/2022 64 804Euros

5 / **Dividendes : **

Projection de certains dividendes incorrect qui fausse le rendement dividende affiché sur Finary.

Pour ma part cela concerne:

Or : Article du 18/01/2024 : ORPEA : 3e et dernière augmentation de capital | Groupe Caisse des Dépôts

Dans le contexte de l’adoption du Plan de sauvegarde accélérée, les membres du Groupement partagent l’objectif qu’ORPEA ne procède à aucune distribution de dividendes au titre des exercices 2023, 2024 et 2025 . A l’issue d’une période de 3 ans à compter de la date d’entrée en vigueur du pacte d’actionnaires conclu entre les membres du Groupement, la Caisse des Dépôtset MAIF se concerteront pour décider de la poursuite ou de l’éventuelle modification de cet objectif.

→ **Ma question est de savoir quels chiffres devons nous regarder sur Finary pour analyser la performance réelle et fiable sur 1an en YTD et au global afin de pouvoir réaliser des arbitrages si nécessaire?

J’en profite également :
→ Serait il possible de mentionner sur chaque compte l’heure et la date de la dernière synchronisation au lieu d’aller sur « mon compte > comptes synchronisés ? » ou a défaut de mettre une icône pour voir si la synchro est down ou pas ?

→ Serait il également possible de permettre à l’utilisateur de choisir un délai personnalisé pour afficher la performance ou rajouter 3mois, 6 mois en plus des 1j / 7 j /1 m/1an / YTD et ALL car entre 1M et 1 an il y’a un gap important.

→ D’ailleurs est il possible d’avoir un affichage de la performance dividendes réinvestis et sans réinvestissement des dividendes à l’instar du CAC 40 et CAC 40GR pour constater l’impact du réinvestissement des dividendes dans le calcul du rendement.

Désolé pour la prose un peu longue mais nécessaire pour vous expliquer mes soucis à ce jour.

Merci et bon courage en espérant que tous ces incohérences se résolvent rapidement.

[EricM]

Même chose pour moi : l’évolution des soldes est farfelu.

[Micka]

Il a été dit à plusieurs reprises par Finary que le graphe « Évolution » était faux et qu’il allait disparaître pendant une période.

Seul le graphe +/- value doit être pris en compte pour le moment.

[Live] Mise à jour des calculs de la performance

[p0tato]

Ah oui ok, j’avais mal compris.

Par contre je ne comprends pas pourquoi elle devrait disparaître, en tout cas pour le patrimoine global :

• C’est une information importante: la plus-value n’est pas suffisante pour mesurer l’évolution du patrimoine, il y a d’autres sources de revenus (salaires, …) et des dépenses, qui ne sont pas de la plus ou moins value mais affectent le patrimoine;
• Ça me semble trivial à calculer: suffit de faire (patrimoine à l’instant T - patrimoine au début de l’échelle de temps). Ou bien j’ai pas compris?

[EricM]

@p0tato je suis en phase.
Et j’ajoute que Finary pourrait désactiver la fonction plutôt que de laisser une fonction manifestement « farfelue »…

[Micka]

Bein c’est ce qu’ils ont dit qu’ils allaient faire

Comme expliqué dans mon message et comme Finary l’a dit, il va être désactivé temporairement, « pendant une période ».

@mounir c’est peut être l’occasion d’expliquer le pourquoi du comment ^^