[Fonctionnalité] Suivi des investissements Crowdlending

[Dado]

Personnellement j’aurai besoin d’avoir le TRI attendu des projets en cours mais aussi un historique du TRI des projets clôturés.

Après je sais pas si c’est utile d’avoir projet par projet mais au moins par plateforme j’aimerai avoir :

• Le montant investit par plateforme
• La liquidité en attente
• Un historique de la performance passée (intérêts versés)

Le top pour les plateformes non synchronisés on pourrait penser à une saisie manuelle.

• Plateforme X
• Projet 1 : 1 000 euros 24 mois 11% investissement investissement en mai 2021
• Projet 2 : 1 000 euros 18 mois 9,5% investissement investissement en octobre 2021
• Liquidités : 1 000 euros
• Une case pour ajouter les intérêts versés par projet et la date du versement (s’ils sont annualisés), et une date de clôture avec le montant du remboursement. Calcul de la performance qui va dans un historique comme celui des dividendes.

Une saisie du projet, une saisie des intérêts et une dernière saisie pour la clôture en manuel.
En mode automatique je ne sais pas ce que vous serez capable de récupérer des plateformes.

[mindsers]

C’est vrai qu’avoir une catégorie dédié au crowdlending aiderait à avoir un dashboard propre et utilisable car la majorité de mes actifs marqués comme « Inconnu » dans « Compte d’investissement » sont des investissement en crowdlending.

Ce qui aiderait a résoudre en partie:

Enlever inconnu des graphs

Le truc c’est que si l’on désactive inconnu, le graph ne représentera plus 100% du patrimoine et donc l’allocation sera fausse. Par exemple, si j’ai 10% d’ETF, 10 % d’Actions et 80% d’Inconnu et que je cache Inconnu, le graph me dira que j’ai 50% d’ETF et 50% d’actions, ce qui est faux. Par contre savoir quel actif est concerné sera surement plus utile que d’avoir juste « inconnu ». Pour le coup, pouvoir filtrer sur tous les actifs inconnus serait top.

[Youperspective]

Bonjour,
Récemment arrivé sur Finary et je plussoie à 500% sur l’utilité de pouvoir intégrer nos placements/investissements en crowdfunding/crowdlending.

Comme la plupart d’entre vous, j’utilise actuellement un tableur excel et bien que j’adore créer de nouvelles formules et indicateurs, ça serait plus propre dans un beau dashboard intégré Finary. Surtout pour la partie projection ‹ futur › etc… qui pourrait se combiner avec la courbe de patrimoins existante. C’est bien une chose que je n’ai pas dans mon excel.

J’imagine que c’est un TRES gros chantier et que ça prendra du temps mais savez vous si cela a déjà été démarré depuis le message initial de Finary en janvier ?

[templeton]

Il serait intéressant / pertinent de pouvoir visualiser les investissements de type crowdfunding immobilier (Homunity, Clubfunding, etc) dans la partie « Immobilier » au lieu de « Autres ».
Même si techniquement il s’agit d’obligations (in fine) c’est une manière de s’exposer au risque « Immobilier » donc on devrait retrouver ce type de supports dans cette catégorie (tout comme SCPI, SCI, etc)

[mattgyver]

+1 ! Ce serait top d’avoir Wesharebonds sur Finary!

[jochemla]

Hello,
Budget Insight met en avant son API Wealth pour connecter les comptes autres que les banques traditionnelles - mise en avant de l’Open Finance plutôt que l’Open Banking dans leur levée d’avril 22, pour agréger AV, PEA, et les « nouveaux comptes d’investissements ». Est-ce que vous avez des infos côté Finary sur l’intégration de certaines plateformes de crowd-lending et crowd-equity directement via Budget Insight, comme Anaxago, Fundimmo, Homunity ou ClubFunding?
Question similaire concernant Linxo Connect (précédemment Oxlin, et éventuellement Fintecture, mais qui semblent plutôt axés paiement qu’aggrégation).
Merci pour les retours!

[mounir]

Nous intégrerons les acteurs principaux avec le lancement de la partie Crowdlending

[jochemla]

Super, merci pour le retour rapide ! La timeline est toujours celle indiquée dans la roadmap (6-9 mois), donc un bêta test d’ici fin 2022 ?
Par curiosité (et culture personnelle), c’est via budget insight que vous comptez agréger les comptes de crowd lending ou une autre API ? Merci et bon courage pour la suite !

[mounir]

Cela reste à définir, et la timeline est toujours d’actualité oui

[jochemla]

Top merci pour le retour.
Côté Budget Insight, Nicolas m’indique que l’intégration des plateformes de crowd-lending n’est pas dans leur roadmap 2022, et il me demande de faire en sorte que Finary entre en contact avec eux avec qu’ils puissent « faire une remontée pour voir comment [BudgetInsight peut] intégrer dans [leur] roadmap [les plateformes de crowdlending type anaxago, fundimmo, homunity et clubfunding]. »

[QuentinLebastard]

Bonjour,

Une idée d’amélioration.
J’ai une dizaine 'obligation sur la plateforme miimosa. Je touche tous les mois des intérêts ainsi qu’une part de remboursement du capital. A ce jour, je ne peux pas modifier, le capital restant par obligation. Le calcul de mon patrimoine est donc faux.

Serait-il possible d’ajouter une catégorie obligation prenant en compte le remboursement du capital.

Merci,

[sanddimitri]

Hello la team, je vous suis a 200%, pareil pour moi si Finary peut remplacer mon excel, ce serait génial !!

[mounir]

On est preneur de vos tableaux de suivis pour mieux comprendre les informations suivis.

[Calvin42]

Je liste ici les premières « stories » que je vois pour mon usage:

Graphique

Je m’attends à visualiser la courbe qui comprend le capital restant + plus value latente à l’instar des autres graphiques de l’application, afin notamment d’avoir une idée précise de ma répartition du crowlending dans mon portfolio total.

Tableau

Dans la section crowlending, j’aimerais en soit pouvoir consulter depuis Finary l’ensemble des enveloppes que je détiens chez chaque fournisseur, avec pour chaque investissement les informations générales :

• Libellé
• Capital restant
• Plus-value latente

Puis

• Date de l’investissement
• Durée restante
• Rendement cible
• Capital Versé
• Statut ?

Ce sont des données que l’on retrouve généralement chez les fournisseur, exemple ici sur le dashboard Anaxago:

L’idée est de pouvoir rendre obsolète la connexion à ces plateformes pour l’utilisateur, à part pour les mouvements et le suivi des investissements en termes de bulletin d’information (souvent envoyé par mail).

Statistiques

A l’instar des autres classes d’actif, une vue d’ensemble sur la performance, avec le TRI du portefeuille complet.

En bonus, comment j’importe aujourd’hui les données crowlending aujourd’hui dans Finary, si ca peut vous aider pour un POC: finary/lib/finary/providers at main · abrisse/finary · GitHub

[Alexis1]

Si ce n’est pas déjà fait il faut voter sur le sujet ouvert spécialement

[Alexis1]

J’en ai pas (à jour), mais j’avais parlé de celui de Wesharebonds. J’ai surligné les informations que j’aimerai bien voir sur Finary.

[fonto]

J’aime bien les indicateurs qui sont présentés sur ce blog, ça me parait intéressant à regarder :

Les performances mensuelles, les résultats de Sebino en Crowdfunding

[mounir]

Merci pour vos retours @fonto @Alexis1 @Calvin42 . Comme d’habitude, on va co-construire cette fonctionnalité avec vous. On compte lancer rapidement une 1ère version, puis itérer dessus en fonction de vos retours.

[martinc]

Super nouvelle !

[Youperspective]

Je ne suis pas sur cette plateforme car j’en ai déjà quelques unes (5 ou 6) mais cet aperçu de tableau de bord est une très bonne base de travail. Le tableau de bord October est aussi déjà bien propre et constitue une autre source d’inspiration.

Sinon @mounir , je vous avais envoyé quelques extraits de mes tableaux de bord Excel qui, il me semble, donnent également une bonne idée des indicateurs attendus pour le suivi de ce type de projet.