une fenetre pour faire sa répartition virtuelle je veux investir 10 000 comment je les répartis.
Idem dans chaque catégories d’actifs ex invest :
30 % crowd 50 %ETF 10 % actions 10 % obligation
Avec cette même possiblité de dire si je veux déposer 500 € comment je les répartis.
et c’est cadeau ça donne même la possibilité à des conseils ensuite attention vous avez trop d’immo et pas suffisament sur le livret en épargne de sécurité
Actuellement, Finary nous propose une organisation par type d’actif : Immobilier, actions & fonds, fond euro, livrets, crypto, etc.
En + de cette découpe pertinente qui permet de gérer son allocation d’actif, il serait intéressant de pouvoir définir des étiquettes permettant de regrouper différents comptes alloués à un projet particulier.
Exemple : si pour sa retraite on a un PERCO, des SCPI (en AV ou en direct), un PEA, on aimerait pouvoir sommer ces différentes enveloppes en 1 clic (éventuellement pouvoir l’ajouter sur le dashboard).
Autre exemple : on peut imaginer définir un groupe « liquidités » ou « Capital garanti » regroupant des livrets + fond euros.
La cerise sur le gâteau serait de pouvoir définir un objectif pour chaque groupe : ex. capital dans 30 ans = 500k€ pour l’enveloppe « retraite ». Ou encore : objectif liquidités = 20 % du patrimoine financier.
Merci @anon57704409, en effet j’ai fait les choses à l’envers en créant Finalynx avant de poster un sujet pour demander la feature x) Merci pour le post du coup !
Si tu as la main un peu « développeuse » (petites bases en Python) ce projet permet de construire une stratégie perso avec des objectifs selon un structure totalement libre :
Le but final est de décrire (1) ses objectifs perso comme acheter une maison en 2045, (2) décrire sa stratégie d’investissement avec son allocation cible pour chaque classe d’actif et chaque investissement, et (3) décrire ses revenus dans les prochaines années.
Finalynx (et j’espère bientôt Finary aussi) sortira une recommandation chaque mois de « combien investir dans chaque investissement » avec une simulation de notre patrimoine projets de vie compris, car c’est quand même ça le but des finances personnelles +1 vote !
Je viens de faire un essai, j’ai l’impression qu’en l’état, finalynx n’est pas adapté à du stock picking, typiquement à chaque ajout/suppression de ligne dans un PEA il faut mettre à jour sa conf finalynx. Exact ?
@NickFR@anon57704409 voulaient que Finalynx puisse avoir des dossiers qui s’auto-remplissent avec les lignes d’un compte (e.g. PEA) et on l’a ajouté à Finalynx récemment, c’est un début
Par contre si ton PEA a un mix d’ETFs (fixes) et titres (changés souvent) que tu veux mettre dans des dossiers Finalynx différents, ou plusieurs comptes pour du stock picking (e.g. PEA et CTO) à croiser dans un dossier commun, alors Finalynx n’est pas encore prêt pour ça.
Si le projet t’intéresse n’hésite pas à ouvrir une issue avec ce que tu souhaites avoir et je/on verra ce qu’on peut faire, tout est possible en théorie et ceci ne m’a pas l’air insurmontable ^^
Par contre si ton PEA a un mix d’ETFs (fixes) et titres (changés souvent) que tu veux mettre dans des dossiers Finalynx différents, ou plusieurs comptes pour du stock picking (e.g. PEA et CTO) à croiser dans un dossier commun, alors Finalynx n’est pas encore prêt pour ça.
@MadeInJack peut-être avec l’aide des Bucket non ? C’est ce que j’ai fait pour séparer le fond euro de mon AV en gestion libre et regrouper avec d’autres fonds du même type dans un même dossier.
@NickFR@anon57704409 voulaient que Finalynx puisse avoir des dossiers qui s’auto-remplissent avec les lignes d’un compte (e.g. PEA) et on l’a ajouté à Finalynx récemment, c’est un début
Oui c’est tout à fait ça. Du coup c’est dispo ? Rien vu de particulier à ce sujet dans la doc/API.
Parce que je suis carrément en retard dans la doc ma priorité dessus est fonction du nombre de gens qui veulent s’en servir !
Si tu veux avoir 1 compte (PEA) = 1 dossier Finalynx auto-rempli, alors c’est dispo n’hésite pas à créer un sujet de discussion sur GitHub, on peut t’aider avec plaisir en attendant que je me mette à rédiger (bientôt je pense).
OK, j’ai trouvé l’argument optionnel « envelope » en fouillant dans le code. J’ai testé, effectivement ça remplit la fonction, good job
Une autre idée pour Finary, offrir une interface pour coder ses propres extensions (add-on), intégrables dans l’application web / mobile, et partageables à la communauté bien sûr (ex. bibliothèque d’extensions).
Implémenter une vision « objectifs patrimoniaux» / « projets financiers» dans Finary.
Par exemple:
40k toujours de côté pour « Emergency fund »
€50k à échéance 2041 pour « Études de ma fille »
€100k à échéance 2030 pour « Investissement immobilier »
€xxk à échéance 2058 pour « Retraite », etc.?
J’aimerais que Finary aie cette clé de lecture, et me permette de mettre mon argent au service de mes objectifs et pas l’inverse. Ça me permettrait de savoir d’un coup d’oeil où j’en suis, sur quels projets j’ai sur-investi (e.g trop de cash en livret A alors que mon objectif est de ne garder que 40k pour mon objectif « Emergency fund »), sur quels autres je suis « on track », et enfin pour lesquels je dois encore planifier un ou plusieurs placements.
Un précédent sujet populaire (93 votes) avait été ouvert pour cela: (objectifs patrimoniaux), avec plusieurs utilisateurs mentionnant le même besoin. Malheureusement il a été marqué comme « live » (sans annonce, me surprenant et d’autres aussi au lancement de Predict). En Octobre 2022, l’équipe avait mentionné que d’autres objectifs que « FIRE » étaient dans les tuyaux, mais face à l’absence de nouvelles depuis je pense qu’il est important de rouvrir ce sujet (via ce thread, ou en enlevant le tag « LIVE » du précédent ).
Bonjour, je trouverai ça intéressant de pouvoir avoir un onglet ou autre permettant de renseigner des notes et de pouvoir se créer un tableau de bord avec nos objectifs (objectifs de répartitions, de performance, de somme investi selon les supports, …). Afin de pouvoir se créer des jalons à court, moyen et long terme pour atteindre nos objectifs patrimoniaux.
Petit up car le sujet me semble fondamental.
Difficile de vendre l’ambition de Finary si le système ne permet pas de se fixer des objectifs puis de les suivre.
Petit up (again) pour la proposition.
Je suis surpris qu’elle n’emporte pas plus de suffrages alors que c’est essentiel pour avoir une gestion de patrimoine efficace (« il n’est pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va »).
En l’état, l’insight « liberté financière » avec la projection sur 10 / 20 / 30 ans est vraiment trop générique pour etre vraiment utile.
Pouvoir se fixer des objectifs chiffrés intermédiaires et finaux par finalité est essentiel pour que Finary se distingue de la masse et réalise l’ambition affichée.
bonjour, pour les Money Gamers (Green Bull) qui utilisent Finary souhaitant y integrer leur ‹ money management file ›, et pour tous les autres utilisateurs egalement, j’aimerai proposer une fonction de synthese des objectifs personnels et patrimoniaux à court, moyen et long terme. Ceci afin d’avoir un outil qui fait tout et eviter un autre fichier excel. La fonction simulateur de patrimoine est un (petit) début mais pas encore assez complete et fine.
merci
Re-up sur le sujet car c’est une fonctionnalité très utile surtout quand les objectifs sont splitté sur plusieurs comptes différents (Livrets, AV etc…)
+1 vote !
ma priorité dessus est fonction du nombre de gens qui veulent s’en servir !
n’hésite pas à créer un sujet de discussion sur GitHub, on peut t’aider avec plaisir en attendant que je me mette à rédiger (bientôt je pense).