Implémenter une vision « objectifs patrimoniaux» / « projets financiers» dans Finary.
Par exemple:
40k toujours de côté pour « Emergency fund »
€50k à échéance 2041 pour « Études de ma fille »
€100k à échéance 2030 pour « Investissement immobilier »
€xxk à échéance 2058 pour « Retraite », etc.?
J’aimerais que Finary aie cette clé de lecture, et me permette de mettre mon argent au service de mes objectifs et pas l’inverse. Ça me permettrait de savoir d’un coup d’oeil où j’en suis, sur quels projets j’ai sur-investi (e.g trop de cash en livret A alors que mon objectif est de ne garder que 40k pour mon objectif « Emergency fund »), sur quels autres je suis « on track », et enfin pour lesquels je dois encore planifier un ou plusieurs placements.
Un précédent sujet populaire (93 votes) avait été ouvert pour cela: (objectifs patrimoniaux), avec plusieurs utilisateurs mentionnant le même besoin. Malheureusement il a été marqué comme « live » (sans annonce, me surprenant et d’autres aussi au lancement de Predict). En Octobre 2022, l’équipe avait mentionné que d’autres objectifs que « FIRE » étaient dans les tuyaux, mais face à l’absence de nouvelles depuis je pense qu’il est important de rouvrir ce sujet (via ce thread, ou en enlevant le tag « LIVE » du précédent ).
Bonjour, je trouverai ça intéressant de pouvoir avoir un onglet ou autre permettant de renseigner des notes et de pouvoir se créer un tableau de bord avec nos objectifs (objectifs de répartitions, de performance, de somme investi selon les supports, …). Afin de pouvoir se créer des jalons à court, moyen et long terme pour atteindre nos objectifs patrimoniaux.
Petit up car le sujet me semble fondamental.
Difficile de vendre l’ambition de Finary si le système ne permet pas de se fixer des objectifs puis de les suivre.
Petit up (again) pour la proposition.
Je suis surpris qu’elle n’emporte pas plus de suffrages alors que c’est essentiel pour avoir une gestion de patrimoine efficace (« il n’est pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va »).
En l’état, l’insight « liberté financière » avec la projection sur 10 / 20 / 30 ans est vraiment trop générique pour etre vraiment utile.
Pouvoir se fixer des objectifs chiffrés intermédiaires et finaux par finalité est essentiel pour que Finary se distingue de la masse et réalise l’ambition affichée.
Re-up sur le sujet car c’est une fonctionnalité très utile surtout quand les objectifs sont splitté sur plusieurs comptes différents (Livrets, AV etc…)
Hello super idée, je pense qu’il serait également utile de pouvoir se fixer des objectifs pour les dividendes et avoir un % d’avancement en temps réel de ces objectifs.
Très intéressante comme proposition, je vote pour !
Et je suis en phase avec @clement231 pour étendre les objectifs aux dividendes perçus (issus de la bourse ou des SCPI par exemple).
Oui très bonne idée! Bien définir le pourquoi on veut construire un patrimoine au-delà d’un objectif d’indépendance financière qui est parfois un peu générique aide beaucoup dans les décisions d’investissement je trouve notamment sur le choix des enveloppes/support pour anticiper la fiscalité
Finary est top aujourd’hui pour avoir un objectif de patrimoine global / xke d’actions / xkE de dividendes → mais j’aimerais mettre en regard ces objectifs de besoin concret pour ma vie à venir
De mon côté je gère ces objectifs de patrimoine via un Excel avec:
Apport pour projet immobilier - associé à une AV + livrets principalement
Etudes - associé à une AV
Fonds pour retraite - objectif d’un montant en capital - associé principalement à mon PEA
Le truc pas évident à concevoir je trouve c’est comment lier:
Des objectifs qui peuvent être en capital ou en montant de revenus passifs / dividendes
Des poches de mon patrimoine réparties en plusieurs supports
Par ex dans le cas simple:
Je veux 30k pour un apport → si je hit 30k sur mon AV - 100%
→ Mais comment tu gères le cas où un support est associé à plusieurs objectifs ? Par exemple au-délà des 30k de mon apport immo ça sera pour les études des enfants ?
Ca apporte un aspect challenge, et agit comme une boussole. Ca pousse à investir davantage et nous rappelle pourquoi on s’est lancé dans cette aventure.
).